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金融監理一元化對證券期貨業之影響與因應的圖書 |
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$ 221 | 金融監理一元化對證券期貨業之影響與因應
作者：李存修 出版社：財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會 出版日期：2004-12-01  三民網路書店 - 財經企管
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金融是「資金的融通」的縮略語。金，指的是黃金；融，最早指融化變成液體，也有融通的意思。所以，金融就是將黃金融化分開交易流通，即價洽通達，是指在經濟生活中，銀行、證券或保險業者從金融市場主體募集資金，並借貸給其它市場主體的經濟活動。從事這一業務的業者稱之為金融業的學術研究稱之為金融學。 從廣義上說，政府、個人、組織等市場主體通過募集、配置和使用資金而產生的所有資本流動都可稱之為金融。因此，不僅是金融業者，有關政府的財政，行業企業的行為、以及個人的理財都是金融的一部分。金融可以看作為資金的募集配置）、以及投資和融資三類經濟行為。
行業企業募集資金的方法一般可以分為以下兩類： 直接融資：不經由金融機構，而是通過出售股票、債券等形式從投資者手中獲得資金。 間接融資：通過金融機構間接地從投資者手中獲得資金。
金融的核心是跨時間、跨空間的價值交換，所有涉及到價值或者收入在不同時間、不同空間之間進行配置的交易都是金融交易，金融學就是研究跨時間、跨空間的價值交換為什麼會出現、如何發生、怎樣發展，等等。
維基百科
- 圖書簡介
根據二○○三年七月世界銀行的研究統計，截至二○○二年底，全球成立統合銀行、證券、保險的單一金融監理機構計有二十二國，最新成立的包括德國、愛爾蘭及匈牙利等國，就亞洲而言，日本及韓國在亞洲金融風暴後都推動成立了一元化的金融監理機構。倘把範圍再擴大，將像加拿大負責銀行及保險監理的OSFI（Office of the Superintendent of Financial Institutions），這種統合兩種金融監理業務的機構也納入計算者，則已有四十六個國家已推動實施單一金融監理制度。
依據我國「行政院金融監督管理委員會組織法」，今（二○○四）年七月一日正式成立金融監督管理委員會（以下簡稱金管會），整合銀行、證券及保險等金融業的政策及監理事權。因此金管會下設銀行局、保險局、證期局及金檢局等單位，央行與中央存保公司的金檢處皆移至金管會下設的金檢局，邁向金檢一元化。而財政部僅只剩賦稅、國庫及關稅等業務。
成立金管會確實可提升金融監理的效率，惟監理一元化功能的發揮，則必須有相關配套，本研究乃參考國外發展趨勢，就美、加、英、日、韓相關監理情況加以介紹，對於如何落實功能性管理，相關機制如何建立？及特別針對證券、期貨業未來監理方式與規範等議題，提出探討與建議；此外，並就相關議題訪談富邦金控、元大京華證券、元富投顧、永興證券及美林、大和國泰外資券商等業者，渠等所提供之寶貴意見，亦整理置於本研究附錄，俾利主管機關參考。
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