最強散戶翻身買股術︰從10萬到1億的籌碼必修課

【內文試閱】
Part2練就投資基本功──金之呼吸術
我的投資心法
我一直認為投資人進入股市時，最好有一些基本觀念，還要有自己的操作原則，才能在市場賺到錢。在開始教大家練功前，我想和大家分享一些基本觀念。
1. 順勢而為
剛進股市的人，在操作股票時要「順勢而為」，而且不要每一天都進場買賣。根據一項統計研究，每天進場的人長期累積下來是虧損的。同時，最好不要當沖或隔日沖，以波段操作或存股為主，股票放一段時間再賣，反而能賺錢。
2.資金分配
一定要將手中資金做好分配，並撥一部分做為中長期持有，如買台積電（2330）、國泰金（2882）等體質很好，大到不會倒的公司。買了以後就放著，往往會讓你有意想不到的收穫。
3.尊重趨勢
能夠辨別現在的股市是多頭或空頭，如果是多頭，可以將資金部位放大；如果是空頭，作多的資金就要下降。若有100萬，多頭時可以多買，因為趨勢對了，容易賺到錢；在空頭時，至多拿出50萬元資金，將另一半的現金留在手中。
如何判斷股市現在是在多頭，還是空頭？最簡單的方法是看20日線（月線）及60日線（季線）。中小型以20日線為基準，跌破20日線，且20日線下彎，就是空頭；大型股及大盤用60日線為基準，加權指數在60日線以下且下彎，就是空頭趨勢，不要偏多操作。
4.遵守紀律
不管是存股或買賣個股，都要嚴守紀律，該出場就要出場。沒有人能夠買在最低，賣在最高，這是神在做的事。股票想買在最低點的人，通常會買在最高點；想賣在最高的，都賣在最低。
5.股票套牢不只是虧錢，還失去了參與其他股票的機會
這一點要謹記在心，因手中的資金有限，我們不是巴菲特，沒有很多資金能買股票。若是買進一檔股票套牢、不停損，看到別檔股票有賺錢機會，就沒辦法參與。
所以，要培養一種能力，如果股票買了後上漲，就要抱住，看錯就砍掉，這樣做才能「小虧大賺」，長期下來就會贏。
以2021年的航運股為例，看對趨勢，買進就要抱住，才能賺到波段的錢。只要它沒有跌破設定的出場的點位，就不要賣。以航運股來說，它是沿著10日線往上漲，可以跌破10日線再出場，一旦跌破月線，就一定要全賣。
6.不要貪多
投資最理想的組合是5至7檔，買太多檔股票，會分散你的注意力。一個人能夠研究的股票和資金是有限的，舉例來說，你有100萬元，將它放在10檔股票，其中一檔漲20％，也只賺十分之，對整體獲利沒有幫助。不如精挑細選，將股票濃縮在5至7檔，集中資金，只要買對了，就有錢加碼，可以獲得比較好的報酬。
7.先學好認賠，再學停利
在這裡要去思考一件事，資金運用是有成本的，如果買錯一檔股票，一直不理他，資金成本就套在那裡，接下來，大家也許都不陌生：10檔股票中可能有8檔套牢。這還不是最慘的事，也可能那檔股票放到最後就下市了。
我曾買過一檔非常被看好的興櫃股票——晶美（4990）。當時，太陽能市場很紅，產業前景看俏，但因中國大陸大舉投入太陽能，導致台廠業績不佳，甚至虧損，2016年6月30日該公司宣布終止股票買賣。
我投入約100萬元，最後因沒有停損而損失慘重。其實在過程中，一直都有賣出的機會，我卻一直沒有賣。記得買進時，股價約在40幾元，到了停損點沒出場，等到股價腰斬時，當然更不想賣了。想說閉著眼睛不理它，應該還會再漲回來，結果一路從20元跌到10元，直至下市
這個經驗讓我了解停損的重要性，買錯沒關係，怕的是不願意認賠出場。若設定20日線出場，通常損失能夠控制在10％左右，如果是硬拗，可能賠個二成、三成、甚至更多。留得青山在，手中有資金，當趨勢來時，才能順風而起，將虧損的錢再賺回來。不用擔心，機會一直都有。
8.進入股市要設下自己的原則，並且確實遵守
每個人都有自己的進場原則，像我只買賣法人股，以投信、外資為主的股票，當一檔股票已經漲太高，我也不會買，會等回檔再進場。
出場也要按照自己設定的條件出場，以我來說，股價破20日線，最晚破60日線就一定出清。當設定好自己的原則後就要遵守。如果沒有原則，就不要進股市，不然一定會受傷。
9.從頭到尾都要保守一致的原則
不能在賺錢的時候，就用技術面操作，套牢了，就用基本面來催眠自己。以技術面進場，要以技術面出場。以航運股為例，買進是因為很看好它，股價也如預期往上漲，當它下跌時，該賣就賣。因為這是產業循環股，當大浪來時，可能會賺到大錢，等再下一個大浪來，也許是10年後的事。如果不停損，要思考你的資金能否放10年。

STEP1製作自己的交易紀綠
以前，我大多是以技術線型操作股票，經歷2008年那場重擊之後，才開始研究大盤籌碼。我發現這才是掌控股價漲跌的關鍵。從那時候起，我每天分析並記錄大盤，透過幾個指標判斷大盤多空，這些指標會依據股市狀況而有調整。
記錄這些指標的好處是對盤勢會更有感，而且能讓買進、賣出股票時的判斷更為精準。有很多人問我，為什麼要看這麼多指標？其實，這些指標是協助我們判斷大盤未來走向。觀察的指標越多，判斷就越精準，可以加強操作時的信心。我的觀察指標有七個：
01. 大盤資訊
02. 大額交易人留倉部位
03. 近月台指期
04. 融資融券餘額與增減
05. 美國股市
06. 散戶多空、未沖銷契約量
07. 美國公債殖利率

【內文試閱】
Part2練就投資基本功──金之呼吸術
我的投資心法
我一直認為投資人進入股市時，最好有一些基本觀念，還要有自己的操作原則，才能在市場賺到錢。在開始教大家練功前，我想和大家分享一些基本觀念。
1. 順勢而為
剛進股市的人，在操作股票時要「順勢而為」，而且不要每一天都進場買賣。根據一項統計研究，每天進場的人長期累積下來是虧損的。同時，最好不要當沖或隔日沖，以波段操作或存股為主，股票放一段時間再賣，反而能賺錢。
2.資金分配
一定要將手中資金做好分配，並撥一部分做為中長期持有，如買台積電（2330）、國泰金...

【前言】
讓交易和呼吸一樣自然
前幾年我開始作線上訂閱及教學，接觸到不少投入股市的朋友，發現不少朋友對股市沒有基本概念就投入，這其實是有風險的。尤其在股票下跌時，常有同學不理解的問：「為什麼某檔股票今天跌？」當我深入詢問，才明瞭原來他們對買賣股票的位置、均線、價量關係等股市基本知識都不懂。

我們都知道，取得大學文憑要花四年時間，假設你進入商學院就讀，要修完統計學、會計學、經濟學、財務管理等必修，再加上選修，要讀幾十個科目，才能畢業，出社會、找工作。

如果沒有經過這四年的學習和養分，一下子將你丟到某個職場，對專業不熟悉、可能因此無法掌握工作內容，你會做得戰戰兢兢，更有可能跌得頭破血流。

進入股市也是一樣的道理，要學習相應的知識和技巧，並確認自己適合那一種交易屬性，是存股？買飆股、賺價差？還是當沖、隔日沖？每一種買賣都不同的投資方式，勢必得花一些時間學習。至於學習時間長短，則要看個人的領悟能力以及經驗。

和鬼滅之刃學交易
2020年10月台灣上映一部轟動日本的動畫電影《鬼滅之刃劇場版——無限列車篇》，當時也引起一股不小的風潮。後來，我看了《鬼滅之刃》動畫，對炭治郎拜師習武、成為鬼殺隊一員的過程，心有戚戚。

我先說說這部電影的豐功偉業，上映僅十天，票房就達到107億日元，成為日本影史上最快達到百億日元的電影。走紅程度超越多部知名動畫電影，如《神隱少女》《你的名字》《天氣之子》等。更突破《神隱少女》的記錄，成為日本影史上票房冠軍。相信很多朋友都跟上《鬼滅之刄》風潮，有不少人也是粉絲。

《鬼滅之刄》的故事背景設定在日本大正時代（大約1912年），主角是竈門炭治郎，他和家人在山上過著樸實、幸福的生活。家族是做炭業生意，父親過世後，身為長子的他負責養家的重擔。某日，他和往常一樣到山下賣炭，隔天清晨返家，卻發現家人被吸血鬼殺害。只有妺妹禰豆子一息尚存。只不過，她已經變成鬼。

鬼殺隊富岡義勇發現變成鬼的禰豆子，原本要斬殺她，在炭治郎的努力求情下，決定幫助他們。同時，引薦炭治郎拜鱗瀧左近次為師。

為了找到禰豆子變成人的方法，炭治郎決定加入「鬼殺隊」。不過，他必須通過鱗瀧師父的訓練及考驗。但，鱗瀧師父的訓練並不輕鬆，他要先接受包括：躲過陷阱、帶刀奔跑、練習揮刀等考驗後，才能練獨門秘技——全集中呼吸法，共有十招。

炭治郎經歷「好幾次都以為自己會死在半路上」的嚴格訓練，才終於學會師父教導的所有劍術及呼吸法。然而，這並不是終點。最後，鱗瀧師父要求他要「劈開岩石」，才能取得「鬼殺隊」選拔的門票。他留下「接下來就靠你自己，能否將我教的融會貫通，再加以升華」，就揚長而去。

再經過一年半的自我訓練，加上已過世的學長錆兔與學姐真菰的協助，炭治郎才成功劈開石頭。後來，如大家所知的，他通過競賽，如願成為「鬼殺隊」的一員。

差一點被鬼吃掉的交易心路
我對這段故事感受特別深刻的原因在於，曾經我也和炭治郎一樣，花了好多年時間，才終於找到適合自己的投資方式。所以，現在看到這麼多朋友連股市最基本的知識及技巧都不懂，就進入市場，真是替他們捏把冷汗。

2020年3月台股一夕之間崩盤，跌到8,523點，又戲劇性的一路漲到18,000點。台股V轉，吸引不少股市小白紛紛投入市場，更造就不少年輕「股神」。這一波史無前例的V轉，讓他們以為投資好像什麼都不用學，就能輕鬆獲利，甚至有不少年輕人在不了解股市的遊戲規則之下，做起當沖或隔日沖。他們甚至不知道違約交割對自己的未來會造成怎樣的影響。

想當然耳，這一年多來，我常被朋友們問的各式問題驚嚇，如：股票上漲一大段了，才有朋友想進場，他們不明瞭追高的風險很大；有些人則是在股票下跌的第一天就問我：「老師我想要買，可不可以？」此時，我要花一番功夫和他們說明，在這個點位進場是危險的，這樣無異是去「接刀」；有人是沒做到停損，在股票下跌時想進場攤平等。

投資者貿然進入市場是很危險的。就像炭治郎，他若沒有向鱗瀧師父拜師學藝，只憑著一股想要替家人報仇的衝動心態就去殺鬼，最後的下場大家都能輕易猜到——他很快就會被鬼吃掉了。

其實，我也曾經差一點被鬼吃掉。若不是在鬼門關前親自走過這一遭，也不會有如此深刻的體認。

那是2008年5月20日，我永遠記得這個慘痛的日子。那天是馬英九總統第一次當選總統的就職典禮，正當全民認真聽著他的就職演說時，台股開始風雲變色。520當天盤中最高來到9,309點，後來一路下殺252點。因為之前的操作太順利了，我沒有意識到那一根大黑K帶來多大的警訊，還以為「沒問題啦！只是牛市回檔而已。」

不過，一開始我確實有停損，只是，兩、三天後看到股市止跌，又再跳下去買。股市一路下跌，我一路低接、停損、再低接、再停損，甚至想用期貨、選擇權扳回損失。

最慘的是，2008年9月15日雷曼兄弟宣布破產，全球相繼掀起金融海嘯，台股再次下摜，跌到3,955點。不到半年，我就賠掉了五、六年來靠投資賺來的上億元。

最後，我只剩下100萬元。那一天，我知道若是再不停損，資金就要歸零。即使心裡再怎麼不甘願，也必須忍痛處理。

一堂1億元的課
過去的我，和絕大多數同學一樣，都是在懵懵懂懂之中開始投資。1997年我以當兵存下來的10萬元開始進入股市，初期也是聽明牌，確實也賺到了一筆錢，開始對投資感到興趣。2003年從英國取得學位回台後，再靠著剩下的不到10萬元，加上向銀行信貸借來的100萬元，在股票、房地產等滾出1億元。

在這段過程中，我雖然有去上課、學習投資知識和技術分析，但是對待股市就像賭博，直到2008年的滑鐵盧，才痛定思痛改變自己的交易方式。這一堂1億元的課，我得到兩個深刻的教訓：

一、我對自己過去成功的交易太有把握。不知道那時其實是運氣好，股市、房地產一路往上，才會持續獲利。一旦有重大事件發生，無法及時反應，以為只要因循過去的操作模式就可以。畢竟一路走來都很順遂，原來的方法應該不會錯。殊不知，經濟大環境已經改變了。

二、在股市下跌的過程中，不斷攤平。過去只要這麼做，都會把錢賺回來。「應該沒問題啊！」我如此告訴自己。然而，這一次攤到最後卻是快要歸零。

對於這段慘痛經歷，我是抱著感恩的心，慶幸在還年輕時走過這一遭。後來，我又花五年時間賺回上億元。只是，這一次我不再憑靠運氣，而是運用方法及技巧，扎扎實實的獲利。這段過程如同炭治郎，是持續學習和內化的過程。

那時的我，不像現在的朋友如此幸運，有許多課程可以選擇；坊間也沒有那麼多投資達人的經驗分享。我是去上投顧招攬會員的課程，了解什麼是技術線型、均線、K棒等，再加上買書閱讀，慢慢建立正確的投資技巧及觀念。

「努力是要靠每天累積而來的，一天一點點成果也好。」炭治郎後來再度回到鬼殺隊受訓，他每天鞭策自己，要更努力，才能打敗鬼，並找到讓心愛的妹妹禰豆子變成人的方法。

透過這本書，我將自己如何判讀股市和多年來學習到的投資方法教給大家。當同學們熟悉這套技巧後，希望每一位都能如同炭治郎一般，將知識內化、找到最適合自己的交易模式。

【前言】
讓交易和呼吸一樣自然
前幾年我開始作線上訂閱及教學，接觸到不少投入股市的朋友，發現不少朋友對股市沒有基本概念就投入，這其實是有風險的。尤其在股票下跌時，常有同學不理解的問：「為什麼某檔股票今天跌？」當我深入詢問，才明瞭原來他們對買賣股票的位置、均線、價量關係等股市基本知識都不懂。

我們都知道，取得大學文憑要花四年時間，假設你進入商學院就讀，要修完統計學、會計學、經濟學、財務管理等必修，再加上選修，要讀幾十個科目，才能畢業，出社會、找工作。

如果沒有經過這四年的學習和養分，一下子將你丟到某...

Part1看見財富重新分配的關鍵

讓交易和呼吸一樣自然
․和鬼滅之刃學交易
․差一點被鬼吃掉的交易心路
․一堂1億元的課

市場變化及我交易的進化
․股市小白迷當沖，個股波動大
․盤中買賣零股，「一股」穩定股市的力量
․內資為重，投信撐盤
․傳產崛起，資金各半
․股市何時回檔？看美國何時升息

台股10年線，財富重分配
․跌破10年線，無腦買進台積電、0050
․傳產仍是好標的嗎
․為何跌破10年線是好買點
․善用年線，抱穩波段獲利
․低點買進看KD
․下一個好標的在哪裡

Part2練就投資基本功──金之呼吸術
我的投資心法

STEP1製作自己的交易紀綠
․觀察指標1：大盤資訊
․觀察指標2：大額交易人的留倉部位
․觀察指標3：融資融券餘額與增減
․觀察指標4：美國股市
․觀察指標5：散戶期貨指標
․觀察指標6：美國公債殖利率
․觀察指標7：選擇權

STEP2法人籌碼表：作波段的絕佳武器
․如何製作法人籌碼表
․如何運用籌碼表，找到投信認養股？
․何謂平台，突破是什麼？
․選擇白色或黃色 投信、法人剛進場
․在第二個、第三個平台，要不要買進？
․留意法人再度買進股票
․無法看盤，該選什麼股票
․強勢股買賣STEP BY STEP
․如何加碼？
․如何設定出場點
․弱勢股的放空方式

STEP3資金流向表：提早布局

STEP4法人看法：與法人同步的券商報告
․外資券商的特色
․本土券商的特色
․閱讀券商報告的方法
․如何判斷券商報告的正確性
․尋找優質的券商報告

Part3致勝的基本操作方法

進入市場之前，你要知道的事
股票的基本操作知識
․看懂K棒
․看懂移動平均線
․看懂技術指標：KD、MACD
․看懂趨勢
․畫線：判讀趨勢
․漲幅滿足點：黃金切割率

PART 4 傻瓜當沖法
當沖有賺有賠，投資前做好萬全準備
什麼是「當沖」？
․無本當沖係金A嗎？
․如何找到強勢股
․當沖注意事項
․當沖操作方法
․當沖出場點
當沖能否加碼或攤平？
․當沖要沖多少價位的股票
․當沖要搭配大盤
․當沖贏家心法：紀律操作＋心理素質
教你當沖月賺10萬元
․網站好幫手

Part5安心穩穩賺──聰明存股術
存股當存錢，可行嗎？
挑選存股三概念
聰明存金融股
․金融股代表：富邦金、兆豐金
存股技巧大公開
․不用動腦的方式
․存股動動腦的方式
0050存股法：收息兼賺價差

Part6不可不知的資產配置
投資人必備的資產配置概念
․要怎麼做資產配置
․依景氣循環做資產配置
․長期投資的奧義

Part1看見財富重新分配的關鍵

讓交易和呼吸一樣自然
․和鬼滅之刃學交易
․差一點被鬼吃掉的交易心路
․一堂1億元的課

市場變化及我交易的進化
․股市小白迷當沖，個股波動大
․盤中買賣零股，「一股」穩定股市的力量
․內資為重，投信撐盤
․傳產崛起，資金各半
․股市何時回檔？看美國何時升息

台股10年線，財富重分配
․跌破10年線，無腦買進台積電、0050
․傳產仍是好標的嗎
․為何跌破10年線是好買點
․善用年線，抱穩波段獲利
․低點買進看KD
․下一個好標的在哪裡

Part2練就投資基本功──金之呼吸術
我的投資心法

STEP1製作自己的交易紀...