如何閃避崩盤,長期績效優於大盤?
甚至是連無法投入太多時間的投資新手也可以做到!
首先掌握「道瓊指數/黃金價格」,你已經接近成功的第一步!
本書將向你揭示許多投資致富的祕密,重點是你只要知道了,就賺到了,幾乎不用投入心力,不用投入時間。
長期而言,股票是報酬最佳的投資工具,不過它最可怕的是,時不時來個大回檔,短期的下挫,你可以忍耐,但是歷時數年的崩盤,多少人受得了?而且儘管你受得了,萬一家有急用,你要拋售投資部位,那怎麼辦?
黄金,正確的說是實體黄金,和股市呈現完美的互補。
一個資產是否泡沬化,通常是用貨幣的價格來衡量,但問題是貨幣本身的價值是不斷的貶值的。這好比你用一個長度會變的尺來量身高,你不確定是你長高了,還是尺本身產生了變化。
那麼如果用價值相對恆定的黄金來衡量呢?
你會發現以黄金衡量的道瓊指數,在一個區間擺動。當道瓊/黄金比值高到一個地步,股市就會開始下挫,低到一個程度就會上揚。於是你可以在黄金相對低估時,增加黄金的持有(自然就會降低股票的持有,讓你降低股市泡沫帶來崩盤的影響)。在黄金相對高估時,降低黄金的持有(自然會增加股票的持有,讓你在股票的低檔多佈局)
如果你單純買進追踪美股大盤的ETF,年化報酬率大約是8%至10%之間;而如果加入黄金的「調味」,因為股票波動操作及黄金低檔買進的效果,會讓年化報酬率提高到20%左右。
不過重點是,你不必因為股市的崩盤而心驚肉跳(甚至看心理醫生),而且方法簡單容易執行。你觀察道瓊/黄金比值,買進賣出特定追蹤大盤的低成本ETF及實體黄金。當股市崩盤時,一方面你的持股已經降低,而你增持的黄金,也價格高漲。這樣一來,你就有良好的條件,能對抗市場的變動。
在本書中有如何執行的完整內容。
作者協助讀者建立一個簡單而清晰的投資系統,只要花10%的心力,就得到90%的回報。從最簡單的公式開始:投資的獲利等於投資本金乘以獲利率。獲利率的提升不見得很容易,但是投資本金則是自己可以控制的。而有關獲利率的提升,很多人會想到要如何找到技術分析的勝盃、或是找到飆股等,但是著名的經濟學者哈利.馬可維茲(Harry Markowitz)證明,其實資產組合決定了90%的投資績效。
因此,本書作者一步一步告訴你如何由簡至繁的建立自己的「錢包」(投資組合),由最基礎的穩定收益策略、組合股票和債券的投資,到前述加入實體黄金的投資組合,以及應付更高風險投資的槓鈴策略。
作者曾經投資虛擬貨幣,大賺五倍。不過他清楚其風險的本質,因此仍然放在投資組合的框架內分析。極少的高風險資產與佔極大比重的低風險資產結合,才能達成財務的穩定。
然而不是只要知道投資策略就好,因為如果沒有能夠面對市場波動、崩盤的強韌內心,上述的報酬都只是夢幻泡影。所以本書在第五篇中,詳述了投資的四大心理因素,讓你能夠直指內心、修煉內在,在逐步尋找最適合自己的投資方式時,內在也愈來愈強大,讓你克服市場漲跌、超越市場的心理循環,真正獲得投資的財富。
本書特色
實體黃金的崩盤保護策略
很多人擔心在股市高點買入後會遭遇崩盤風險,作者透過獨特的道瓊指數∕黃金比率,輕鬆識別低估資產,巧妙地將黃金融入投資組合中。無論市場如何波動,這一策略能夠有效對抗市場崩盤,實現超越傳統股債配置的被動投資組合績效,為您的資產提供穩固的避風港。
跨領域的獨特視角與斜槓思維
不同於市面上專注於單一投資視角的書籍,作者結合了歷史、貨幣學、心理學和人生資本等多領域的見解,創造了一個獨特的平衡型投資飛輪。這不僅幫助您在投資資產間找到平衡,也幫助您在人生中實現更全面的平衡。透過多元思維模型,您將獲得更深入的財富與投資本質的理解。
10%的投入,90%的回報
本書特別適合那些忙碌的專業人士,比如醫生、律師和工程師。它倡導一種長線思維,避免對短期市場波動的焦慮,專注於長期獲得數倍回報。透過只需10%的投入時間,即可實現90%的回報,使投資變得既簡單又穩健。
深入剖析投資心理學
投資不僅是理性決策,更涉及深層的心理因素。本書將投資視野一層一層拉高後,最終回歸最深的內心層次。
為了克服漲跌、超越心理循環,作者整合各種投資心理學煉於一爐,將投資心理簡化歸於四大心理因素,並提出常見的心理問題。最後針對四大心理因素,一步一步地提出終極的解決方案。無論您是初學者還是經驗豐富的投資者,都能從中獲得啟示,藉此改善投資行為、提高決策質量。
作者簡介:
人生CEO創辦人
吳佳駿-小吳醫師Ray
經歷:
急診室醫師
家庭與小兒科診所醫師
知識金礦創辦人
斜槓醫師、知識變現教練、《小吳醫生首度公開!知識變現金的網路經營術》及《預見50歲後的大小事》作者。
長年在各領域擔任不浮上檯面的行銷操盤者,包含:知識變現、投資理財、財務規劃、心靈成長。擅長快速學習,化繁為簡,對醫療、養生、網路創業和理財投資的核心原則有著獨到的深刻洞察。
人生CEO共同創辦人
劉詠廷
3個身分:顧問、創業家、投資人
2個零到一:兩個新創公司的經歷
1個一到十:一個投資起飛的歷程
將西方心理學和中華文化融入投資和生活中,實踐投資即生活,生活即投資的哲學。
各界推薦
名人推薦:
•宇本國際投資證券分析師 廖承中
•外匯投資聖杯團隊 Richie
•幸福理學院創辦人/根基理財首席財務教練 潘以樂
•白銀線上—貴金屬投資創辦人 連尉宏
•全職文字工作者/「有錢人到底在想/搞什麼鬼」讀書會創辦人 王乾任(Zen大)
•設計人生教練/人氣播客/圖文作家 Vito大叔
名人推薦:•宇本國際投資證券分析師 廖承中
•外匯投資聖杯團隊 Richie
•幸福理學院創辦人/根基理財首席財務教練 潘以樂
•白銀線上—貴金屬投資創辦人 連尉宏
•全職文字工作者/「有錢人到底在想/搞什麼鬼」讀書會創辦人 王乾任(Zen大)
•設計人生教練/人氣播客/圖文作家 Vito大叔
作者序
序言:
投資的智慧—以更高的視野看全局,用10%的努力獲得90%的回報
你是否曾經擔心,當市場劇烈波動、股市崩盤時,自己的投資資金會大幅縮水?或者無論花多少時間研究,投資回報卻總是不如預期?
或許你已經有了一些投資經驗,可能買過幾支股票,嘗試過不同的基金,但每當市場波動或出現不確定性時,焦慮和壓力就隨之而來,甚至可能影響到你的工作和生活。
你可能也曾經懷疑過,「我的投資策略真的對嗎?有沒有更穩定、更高效的路徑,能讓我在不需要花那麼多時間的情況下實現財富增長?」
如果你有過這樣的疑問,這本書正是為了解決這些困惑而寫的。
我會幫助你建立一個簡單而清晰的平衡型投資系統。這個系統讓你用最少時間,只要10%的努力,就能讓你取得90%的回報,不再懼怕股市崩盤,重新讓你找回人生主導權。
過去七年來,我逐步建立了我稱為財富飛輪的投資策略,在「黃金 × 股票 × 債券」輪動策略中找出適合自己的平衡致富系統,不執著於10~20%波動的小利,專注在長期獲得數倍的報酬。每年只調整一次投資比例,加上一筆我叫「冒險箱」的主動投資策略並搭配「小金庫」策略,配置了預期每年20%以上回報的潛力資產。我藉由財富飛輪的投資策略,目前整體資產已經有3倍以上的成長。而這個策略非常簡單,你只要透過本書的內容就可以輕易學會。
我叫小吳醫師,一名曾經在醫院奔波的醫師。也許你會好奇,為什麼一個醫生會跑來寫一本投資書?這一切要從我還是住院醫師的時候說起。
那時候,我每天沉浸在醫院的忙碌工作和壓力當中,但看到病人因為我的治療而恢復健康,那份成就感是說不出的喜悅。
然而,有一天,當我搭醫院交通車準備上班時,突然接到媽媽焦急的電話,她說:「你爸爸突然胸痛冒冷汗,該怎麼辦?」我心中大驚,因為這很可能是心肌梗塞,我立刻請他們去急診,同時急忙拜託朋友替我代班,隨即搭計程車趕回100公里外的老家。
路上,我的心情像暴風雨般翻滾,心想:「如果未來依然如此忙碌,無法掌控自己的時間,萬一家人再需要照顧,我該怎麼辦?無論這職業多麼出色,也賺到不錯的薪水,但如果不能在家人有需要時予以相伴,那麼這份代價是否值得?」
那一刻,我深刻感受到自己的人生似乎完全不在掌控之中,這使我開始重新審視生活與工作的平衡,進而探尋財務自由的道路。
因此,我毅然決然放棄了大醫院主治醫師的職位,轉戰診所,並開始尋找解放自己時間與自由的途徑。最後我同時進行了兩個方法:
1. 研究投資理財,希望讓資產增值,實現財務自由。
2. 探索網路行銷,利用其網路靈活性來解放時間。
然而,事情並不如我所想的順利。最初接觸投資時我和許多人一樣,希望找到一個既簡單又能獲利的方法。但大量閱讀數百本投資書籍、參加各種課程、跟隨各類投資大師後,雖然我學到了很多,但我也發現學得越多越發現充滿矛盾。
譬如,有人說要設停損,才不會讓投資部位虧損,但為什麼又有知名老師說應該在股市下跌時,股價越低越要買進?以我們買東西的經驗,應該價錢越便宜越好,但為什麼又有成功交易者說要在突破壓力位後,上漲時才要買進?每個在大師手上有效的方法,放在一起卻是無法兼容。
於是,我的投資計畫一直沒有開始,因為我害怕隨意投資會虧損,要等確定之後才進行。幸運的是,我的網路行銷計畫反而突飛猛進,不但開啟了一個斜槓事業,還幫助了多位投資理財老師做行銷,推廣他們的投資課程。
沒想到推廣與研究多位老師課程後,打通了我的投資任督二脈。因為我已經在經營斜槓事業,而事業是有多種成功模式,我們不會妄想用一招就創業成功,而是要找尋適合自己的模式。那為什麼投資只能有一種成功的方法?
巴菲特的合夥人查理.蒙格(Charlie Munger)提到,要用多元思維模型來解決問題。這讓我有了靈感,「投資也應該有多元思維」。當我用不同視野看投資時,我豁然開朗,原來關鍵不是找到一個「最佳」的方法,而是在於找到最適合自己的投資風格與方法。於是我運用多個領域的視角和斜槓思維,加上自己的獨特見解,整合出了屬於自己的平衡型致富系統,而這跟只用投資領域單一視角的書籍有了根本性的差異。
如果投資就像爬一座高山,登頂的路徑會不止一條,問題是該怎麼輕鬆登頂呢?這本書我提供了更高的視野看投資全局,你會學習到只要付出10%努力,就能取得90%你應得的投資報酬。
本書共五篇,每篇提供一個不同的投資視野:
第一篇俯瞰投資佈局:教你用最少的努力,透過股票與債券來打造「老闆錢包」,實現長期增長。
第二篇進階的投資視野:介紹「成長錢包與價值錢包」和「冒險箱」等策略,在控制風險的同時提升回報。。
第三篇歷史視野:透過資產週期幫你識別市場週期,學會如何配置黃金、建立「小金庫」與「資產池」,抓住投資最佳時機與最佳的資產平衡點。
第四篇人生視野:超越財務資產,探討如何整合各種人生資本,打造全方位的平衡型「投資飛輪」致富系統。
第五篇內心修煉與投資心理學:我特別邀請了詠廷,他台大心理系畢業,同時也是一位成功的天使投資人,他會在這篇與你分享影響投資行為的重要心理因素,以及如何進行內心修煉,幫助你變成更為成功的投資人。
這本書適合:
•忙碌的專業人士,如工程師、醫生、律師和教師,想尋求有效的投資策略以優化時間和回報。
•對投資有一定了解,但苦於找不到適合的方法,希望從不同視角深入學習的投資者。
•希望深入了解投資本質,用簡單的「黃金 × 股票 × 債券」輪動配置,掌握這場遊戲規則的學習者。
但我也要坦誠相告,這本書並不適合所有人。如果你希望一夜致富,或喜歡頻繁進出市場,追求短期波動利益,那麼這本書不適合你。我所提倡的策略需要長期的耐心和紀律,每年只需要花一點點的時間,但必須堅守策略並持續投入資金。如果你能做到這些,我相信這本書會為你帶來全新的視角,激發你對投資的不同思考,不再恐懼股市崩盤,安心投資。
讓我們開始吧!
序言:
投資的智慧—以更高的視野看全局,用10%的努力獲得90%的回報
你是否曾經擔心,當市場劇烈波動、股市崩盤時,自己的投資資金會大幅縮水?或者無論花多少時間研究,投資回報卻總是不如預期?
或許你已經有了一些投資經驗,可能買過幾支股票,嘗試過不同的基金,但每當市場波動或出現不確定性時,焦慮和壓力就隨之而來,甚至可能影響到你的工作和生活。
你可能也曾經懷疑過,「我的投資策略真的對嗎?有沒有更穩定、更高效的路徑,能讓我在不需要花那麼多時間的情況下實現財富增長?」
如果你有過這樣的疑問,這本書正是為了解決...
目錄
序言:投資的智慧—以更高的視野看全局,用10%的努力獲得90%的回報
如何使用這本書
第一篇 俯瞰投資佈局—掌握簡單有效的投資法則
第一章 玩好投資遊戲的關鍵—從數學找到答案
第二章 老闆錢包—最簡單的穩健收益策略
第三章 打造老闆錢包的六大步驟
第四章 掌握核心法則—輕鬆擊敗90%操盤手的投資心法
第二篇 登上更高的山峰—進階的投資視野
第五章 揭開投資獲利的祕密—真相超乎你的想像
第六章 避開散戶的盲點—邁向投資高手的第一步
第七章 初階冒險箱—槓鈴策略,讓你掌控風險,安心睡好覺
第八章 用你一生視野看投資—成長錢包vs價值錢包
第九章 進階冒險箱—反向槓鈴策略,小吳醫師用10%努力超越大盤的祕密
第三篇 更高的投資視野—資產輪動循環Wealth Cycle
第十章 投資新視野—超越10倍大盤報酬的致富機會
第十一章 小金庫策略—投資專家也忽略的懶人投資法
第十二章 Wealth Cycle終極週期—金融商品與實物資產循環
第十三章 危機即轉機—泡沫崩潰背後的致富密碼
第十四章 打破傳統—小吳醫師的Wealth Cycle資產池策略
第四篇 超越投資的視野—人生資本
第十五章 從本質看財富—投資的目標是什麼?
第十六章 人生CEO思維—經營你的財富與生活
第十七章 打造投資飛輪—從專家外包到持續增長財富
第十八章 從財富到內心豐盈—如何達到真正的人生平衡
第五篇 最終的視野—內在修煉
第十九章 你必須知道的投資心理學
第二十章 克服漲跌,圓滿人生
序言:投資的智慧—以更高的視野看全局,用10%的努力獲得90%的回報
如何使用這本書
第一篇 俯瞰投資佈局—掌握簡單有效的投資法則
第一章 玩好投資遊戲的關鍵—從數學找到答案
第二章 老闆錢包—最簡單的穩健收益策略
第三章 打造老闆錢包的六大步驟
第四章 掌握核心法則—輕鬆擊敗90%操盤手的投資心法
第二篇 登上更高的山峰—進階的投資視野
第五章 揭開投資獲利的祕密—真相超乎你的想像
第六章 避開散戶的盲點—邁向投資高手的第一步
第七章 初階冒險箱—槓鈴策略,讓你掌控風險,安心睡好覺
第八章 用你一生視野看投...