滙豐全球大案

★ Netflix影集《毒梟矮子》主角古茲曼的洗錢手法完全披露！
★ 奧斯卡製片人艾利克斯拍成紀錄片《黑錢》「販毒集團的銀行」！
★ 《星期日泰晤士報》、《倫敦旗幟晚報》、《獨立報》、《評論家》專文報導
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2012年7月，美國參議院發表一份長達340頁的報告，
指控有150年歷史的滙豐銀行透過墨西哥分行，協助全球最大毒販古茲曼洗錢，
時間從2003到2010年，長達7年之久。

這起調查審閱超過1400萬份文件，傳喚滙豐高層與監管人員高達75人，
最後滙豐銀行被重罰19億美金，打破美國歷史紀錄，必須執行5年的補救計畫。
報告一公布，震撼全球金融；可能多數人對此事件無感──可見該銀行有多穩。

這間在2002年才被評選為「全球營運最佳組織」之一的銀行，
怎會跟世界最殘暴幫派組織錫納羅亞集團（古茲曼是執行長）扯上關係？
又是如何幫忙大毒梟洗清染滿鮮血的黑錢？

作者克里斯．布萊克赫斯特曾擔任《獨立報》、《倫敦旗幟晚報》財經編輯，
他投入十年時間，鉅細靡遺的調查這件「滙豐全球大案」，
故事從香港開始，跨越了倫敦、華盛頓、紐約、開曼群島，
涉案者涵蓋了政客、銀行家、毒梟、FBI以及吹哨人。
文中的每個洗錢細節和最後的判決結果，都將令你瞠目結舌：

古茲曼最終被引渡到美國終生監禁，並沒收126億美元非法所得，
滙豐呢？所有涉案者至今依舊舒服過日，沒人坐牢，某高層還轉任為政府高官。

所以，當跨國銀行全球金融，遇上毒梟在地智慧，
結論就是：「大到不能關」，這種機構就是我們該選擇的最佳銀行！

◎香港地方銀行如何成為全球最大金融組織？靠鴉片
1856年的鴉片戰爭，為滙豐銀行打開毒品貿易之門，成為大英帝國海外支柱，
之後更從麥肯錫挖角管理高層轉任執行長，三年就創下全球第一的業績。

◎「應避免投資墨西哥」，其他銀行這樣管理風險，滙豐卻……
1994年，墨西哥爆發政治暗殺、披索危機，嚇跑所有外國投資人時，
滙豐卻將墨西哥市場列入購物清單，並以「日正當中」作為收購代號，
理由是？「這裡有石油、有旅遊，還有即將高度發展的拉丁美洲……」

滙豐為了成為世界霸主，放棄了多年遵守的「安全第一」防護守則，
大張旗鼓的在墨西哥各地對一般民眾做金融商品行銷廣告時，
驚動了被媒體喻為「美國地下室沉睡的怪物」──大毒梟古茲曼。

◎髒錢哪裡來，古茲曼怎麼洗乾淨？
把錢變乾淨的方法很多，例如雇用農民小額存款、在開曼群島建立空殼公司，
大毒梟還發揮創意，要銀行修改窗口大小，讓裝滿錢的紙匣得以更快通過，
滙豐員工居然同意？用毒梟的術語來說，
行員只能在「銀」（受賄）或「鉛」（挨槍）中二選一。

古茲曼集團於2003年起，利用滙豐洗錢金額超過數十億美元，
直到一位吹哨人提出質疑，此事才爆發。
毒梟一年洗錢41億美元，高層不知情？
「你們這些資料嚇到我了，這件事讓我非常震驚！」這是滙豐主管的答案。
然後所有銀行參與者都在「我不知情」與「我們深感抱歉」中全身而退。

你的理財基金，是怎麼被毒梟拿去買槍、運毒、賄賂官員？
你得看看世界最大銀行，縱容世界最大毒品販運集團的故事。
這更是史上最佳公關危機處理典範：表現懺悔、學到教訓、轉頭再出發。
至於我們一般民眾，「大到不能關（jail進牢）」，就是我們該選擇的最佳銀行！

【作者簡介】

克里斯．布萊克赫斯特（Chris Blackhurst）

曾經擔任《獨立報》（The Independent）副總編輯，以及《倫敦旗幟晚報》（Evening Standard）財經編輯長達10年。在此之前，他是《星期日泰晤士報》（The Sunday Times）財經版記者，也是Insight調查團隊成員，並於2011年獲選「倫敦新聞俱樂部」（London Press Club）年度商業記者。

【譯者簡介】

謝慈

臺大外文系畢業，臺大翻譯所在學，熱愛文學與翻譯。
譯有《我們的建國簡史》、《人類最精華100年》、《身體記憶，比大腦學習更可靠》、《關於失智，醫生忙到沒告訴你的事》（以上為大是文化出版）、《讀癮者的告解》（任性出版）等書。
歡迎來信指教：r03147001@ntu.edu.tw。