【收錄「考前衝刺速成大補貼」】理財規劃人員 速成(2023年5月版)

編者的話 
本書特色 
理財規劃人員專業能力測驗 
本書使用說明 
台灣金融研訓院112年度筆試測驗預定時程表 
證基會112年度筆試測驗預定時程表 
 
PART 1  重點整理
第 1 篇  理財工具 重點整理
Chapter 1│金融機構的功能與規範 
金融機構 
商業銀行 
工業銀行 
證券公司 
證券投資信託事業 
證券投資顧問事業 
保險公司 
金融控股公司 
 
Chapter 2│短期投資及信用工具
活期性存款與定期性存款 
可轉讓定期存單 
貨幣市場工具 
貨幣市場基金 
保本型投資定存 
信用管理 
 
Chapter 3│債券投資 
債之種類與特性 
債券殖利率與價格計算 
可轉換公司債 
 
Chapter 4│股票投資 
股票市場介紹
股票投資之分析模式 
股票評價的方法 
折現率之探討 
我國股票投資實務與流程 
 
Chapter 5│共同基金 
共同基金簡要 
共同基金的種類 
共同基金的投資實務 
共同基金的投資計劃 
 
Chapter 6│衍生性金融產品 
衍生性金融商品的定義與類型 
期貨商品 
選擇權商品 
我國期貨與選擇權交易實務
 
Chapter 7│經濟觀念與經濟指標 
總體經濟的基本概念 
貨幣政策與財政政策 
消費理論與滿足曲線 
經濟指標對投資市場的影響.
 
Chapter 8│保險的運用 
保險概論 
人壽保險 
年金保險 
投資型保險 
傷害保險 
健康保險 
財產保險與責任保險 
 
Chapter 9│信託規劃 
信託概要 
信託的主要功能 
信託的運用與規劃 
 
Chapter 10│金融商品與金融創新 
組合式商品及結構式商品 
指數股票型證券投資信託基金 
保險商品與創新 
信託商品與創新 
 
第 2 篇 理財規劃 重點整理
Chapter 1│理財規劃基本概念 
台灣金融整合與全方位理財規劃服務 
理財規劃的目的與利益 
理財規劃的架構 
理財規劃人員的定位與責任
理財規劃人員的道德規範與行為紀律準則 
銀行辦理財富管理業務 
 
Chapter 2│理財規劃與步驟 
建立客戶與理財規劃人員的關係 
蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望 
評估分析客戶一般財務狀況與特殊需求
理財規劃報告書 
協助客戶執行理財規劃書的方案 
理財規劃執行進度與定期檢討修正 
 
Chapter 3│客戶型態與行為特性 
家庭生命週期與生涯規劃 
理財價值觀 
客戶對投資風險的忍受程度
 
Chapter 4│家庭財務報表與預算的編製與分析
編製家庭財務報表的基本會計觀念 
家庭資產負債表的編製與分析 
家庭收支儲蓄表 
個人財務診斷要領 
 
Chapter 5│現金流量管理 
家庭收入來源管理 
家庭預算的編制與控制 
家庭儲蓄的運用策略 
緊急預備金與負債管理 
 
Chapter 6│貨幣時間價值與數量方法
貨幣時間價值 
年金的計算
理財目標與投資價值方程式
投資報酬率的計算 
投資風險的衡量 
 
Chapter 7│居住規劃 
租屋與換屋的決策考量 
購屋與換屋的決策考量 
自住型房屋貸款規劃 
 
Chapter 8│子女養育與教育規劃 
雙薪家庭抉擇及家庭計畫 
子女教育金的規劃 
子女教育金規劃的步驟 
 
Chapter 9│退休規劃 
退休規畫的重要性 
退休金需求分析 
退休金來源分析 
退休金規劃專題探討 
 
Chapter 10│投資規劃 
以理財目標進行資產配置 
分散風險的資產配置 
整合理財目標與分散風險的投資規劃 
投資組合與投資策略 
 
Chapter 11│稅務規劃 
緒論 
財務規劃與稅務規劃 
所得稅的稅務規劃
房地合一2.0相關規定 
贈與行為稅務規劃 
遺產稅的節稅規劃 
不動產相關節稅規劃 
 
Chapter 12│全方位理財規劃綜合運用 
全生涯資產負債表與保險需求 
理財目標負債化與供需能力分析 
全方位理財規劃報告書之製作  
 
第 3 篇 考前衝刺大補帖
 
PART 2  歷屆試題