本書兩位作者為了擺脫無止盡的社畜生活，
耗費10年，找到「長期向上的程式化交易」的不敗方式，
並創造出最適合股市小白、社會新鮮人的買進技術，
讓你用小本金也能滾出高報酬！
◎作者用自己的投資經歷翻轉人生，你只要看完本書也可以！
本書作者之一諸葛亮，歷經多年血淚社畜生活後，某天受到《海龜交易法則》啟蒙，顛覆了過去對金融交易的思維，開始學習正確的交易知識，終於研發出一套獨有的交易策略。另一位作者JH擁有高學歷、大公司背景儼然人生勝利組，卻因工作太忙使身體亮起紅燈、不懂停損而投資失利，導致健康與口袋兩頭空，於是下定決心重新學習投資。
兩位曾是和各位一樣的平凡上班族，如今都依靠這套投資方法，穩穩賺到被動收入。希望能貢獻一己之力，讓讀者也能和他們一樣站在巨人的肩膀上，學會穩定獲利的投資方法，奪回人生選擇權！
◎ 提供投資人，6種金融工具的基本知識、技巧策略及心法……
本書共介紹6種金融工具：股票、ETF、加密貨幣、期權和選擇權，完整解說基本知識、交易方式等，一本就夠用。新手入門該知道的都在這裡，老手也能從策略中提升技巧，拉高報酬率。全書乾貨滿滿，是隨時都能翻閱，資料完整的工具書，以下問題都有詳細說明！
●我也想存股，該怎麼選出好標的？
●錢不多只能零股交易，有什麼優缺點？
●我想投資美股，複委託還是開立海外券商帳戶好？
●大盤反向型金融商品可以買嗎？跟正向型有什麼不同？
●買比特幣安全嗎？朋友都勸我不要被騙了……
●聽說買期貨風險很大、一不小心就血本無歸？
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本書提供的10個投資策略，都經過模擬測試並反覆驗證，避開人性的投資盲點，是一套可靠的投資方法。龐大且複雜的數據交由電腦計算及分析後，變得很單純且容易執行。書中把操作步驟、準備資金、報酬率及操作績效等，一清二楚整理給各位。只要跟著本書step by step，不用盯盤、心情不會上上下下，不但輕鬆賺到錢，還可以把時間用來陪伴家人、享受人生。
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有了可靠的策略後，心態也要擺正。作者以投資常勝軍的經驗，不斷提醒投資人，遵守紀律才能成為市場中的贏家。更以真實對帳單和實際走勢圖，和讀者分享交易當下，他是如何因應下跌行情和周遭人唱衰，到最後堅持住策略，一個月內獲利超過3倍的心路歷程（請參閱第7章）。相信讀者看完一定能深受鼓舞，對執行交易策略更有信心！
★★本書 3大特色，快速獲利的秘密武器！
1.每章重點整理
總整理投資心法、操作步驟及操作績效，是本書精華，讓你一目了然。
2.諸葛亮10大交易心法
投資心態和策略一樣重要，不想當韭菜就要謹記這10點。
3.專業的程式化科學
本書投資策略由作者獨家研發、工程科學博士技術指導。
作者簡介：
諸葛亮
原生家庭的因素，自小對投資很反感。長大後和多數人一樣是個上班族，經歷感情與職場挫折後，體認到需改變卻感到前途茫茫。因緣際會下，接觸到《海龜交易法則》這本書，才驚覺周遭人都用錯投資方法，從此踏上交易這條路。累積幾年財富同時，深感台灣低薪現象及內卷嚴重，決定透過此書，提供方向給對未來懷疑的人。希望幫助更多人掙脫社畜牢籠，踏上釋放心靈及財務自由的道路。
JH
曾任職四大會計師事務所，工作壓力與投資挫敗的雙重打擊下，重新審視人生方向，決定深入學習投資理財。受諸葛亮啟發，找到交易這條道路的捷徑，成功脫離韭菜命運。
目前與諸葛亮於CMoney「股市爆料同學會」，傳遞交易知識與理念，協助上班族、投資新手以及交易路上的你，提升財務素養，創造更美好的生活。
技術顧問
姜自強
成功大學工程科學博士（資訊與網路組）、美國南加州大學電腦科學碩士。現任東海大學資訊管理學系與EMBA專任教師。
經歷：
東海大學資管系副教授（2019/8起）
東海大學智慧轉型中心副執行長（2018 /7～2019/12）
研究領域：
物聯網（IoT）與無線感測網路、醫療資訊系統與數據分析、智慧居家照護系統、文字探勘、Cisco網路管理、ISO 27001資訊安全系統。
章節試閱
第2章 我用台股四大操作法，提早10年退休！
2-2 存股族跟著我這樣做，提早10年退休
投資股票有非常多方式，其中「存股」是台灣主流的一種股票投資方式，也是許多投資新手進入市場時採取的投資策略。
●存股是什麼樣的投資方式？
「存股」是指投資者購買公司股票並長期持有，不追求短期的價差利潤，相信長期下來，公司的價值會反映在股價上，因此著重於長期的資本增值和股利收益。
面對高通膨與高物價時代，常聽人說「不要只會把錢存在銀行，而要把錢拿去存股」。普遍認為如果選到好標的，不但可以領取股利，還能夠賺到低買高賣的價差。
由此可知，存股的吸引力在於比起頻繁進行股票交易，能提供相對穩定的回報和較低的交易成本。然而存股也有風險，例如公司基本面發生變化、市場的不確定性，和經濟衰退可能對股價產生負面影響等。
理解存股的概念後，可以推知存股策略比較傾向基本面分析， 也就是強調對公司基本面的評估，包括財務狀況、盈利能力、管理層品質等。當基本面到達一定標準，有助於確保所選擇的股票具有長期增值的潛力，股價會隨著時間推移而上漲。公司若有盈利，還可以領到公司發放的股利。
各位上網搜尋存股常用的指標，一定會發現許多相關的文章與影片，這些指標都可以在公司發布的季報、年報與營收資訊中免費查詢。甚至在許多網站只要輸入股票代碼，所有指標都會被計算好好呈現出來給投資人看，非常方便。
那麼在眾多指標中，究竟要選擇哪些指標作為存股的依據呢？ 經過電腦模擬測試後，本章節特別挑出5 個基本面指標加上1 個股價限制，當作存股的篩選標準，測試結果呈現相當不錯的績效，現在就來介紹是哪5 個基本面指標吧！
存股參考指標
1. 月營收年增率（Year on Year，簡稱YoY）
（當月營收－去年同月營收）÷去年同月營收＝月營收年增率
前文中介紹股票的基本面分析時，就有強調月營收對於台股的重要性，因此針對存股策略當然不能錯過。而評估月營收是否成長的重要指標，就是月營收年增率。
月營收年增率是用來評估公司在特定月份內營收表現的指標，通常被用來比較當年與前一年中，相同月份的營收變化情況。例如：2024 年1 月的月營收年增率，就是將2024 年1 月的月營收與2023 年1 月的月營收比較。如果月營收年增率為正，表示公司營收正在成長，營運發展擴大中；相反地，如果月營收年增率為負，表示公司營收正在下滑，營運發展衰退中。
因為各家公司和不同產業，會受到淡旺季的影響，每個月的天數也不同，導致每月營收可能有明顯差異。例如火鍋店和冰淇淋店業者，如果使用季增長率或月增長率，比較容易產生誤差且失去客觀性。
為了更準確地評估公司的月營收成長性，才會選擇使用年增率作為衡量指標，以獲得更可靠的參考數據。而我們建議將存股策略的條件設置為：月營收年增率大於20%。
2. 股本（Share Capital）
面額×股數＝股本
股本簡單來說股本就是公司股東的投資金額，在公司的資本結構中占據很重要的位置。每家公司的股本可以在其財報裡的資產負債表查詢，如圖2-4 為大立光（3008）2023 年第三季的資產負債表，右下角的權益就有顯示股本。
股本通常包含兩個主要部分：普通股和特別股。普通股是公司最基本形式的股本，代表股東對公司的所有權。持有普通股的股東有權共享公司的盈利，並在公司的決策中參與投票。\
特別股是一種相對於普通股，具有優先權的股本形式。持有特別股的股東在分配股息和公司清算時具有優先權，而因為在分紅與清償方面有優先權，所以特別股的股東，通常沒有普通股股東對公司決策的投票權。
股本反應了公司的資本規模和股東對公司的投資，當一家公司需要籌集資金進行業務擴張、償還債務或其他資本需求時，可以透過發行新的股票來增加股本。通常股本較大的公司經營穩定，在市場上流通的股票也比較多，股價不容易被操縱，波動較小，符合存股策略想要的股價與獲利相對穩定的條件。我們建議將存股策略的條件設置為：股本大於10 億台幣。
3. 股價淨值比（Price-Book Ratio，簡稱PB Ratio）
每股股價÷每股淨值＝股價淨值比
講解股價淨值比前，先來介紹一下何謂「每股淨值」。
每股淨值=（資產總額－負債總額）÷流通在外的普通股股數，而股價淨值比，是將每股股價除以每股淨值，用來評估一家公司的股價相對於其淨值的指標。有助於投資人判斷股價相對於淨值的合理性，以及市場對公司潛在價值的看法。
在衡量股價淨值比時，通常會以1 當作參考值。股價淨值比小於1，表示公司的市值低於淨值，意味著投資人有機會以低於公司實際價值的價格購買股票。但這種情況較為罕見，因為當公司基本面良好、財務狀況穩健時，股票應該會很搶手。即使出現股價淨值比小於1 的情況，股價也可能快速被拉高，最終回歸到1 以上。
若股價淨值比大於1，表示公司的市值高於淨值，代表投資人需要用高於公司實際價值的價格購買股票。在這種情況下，如果公司未來發展前景強大，所處的產業是未來趨勢所在，股價淨值比可能會維持在較高水準，持續大於1。
股價淨值比並非絕對越高或越低就越好，而是需要根據公司本身營運狀況與產業特性進行評估。而存股策略是希望能夠買到公司體質較為健康、估值合理的股票，因此在條件設定上，我們建議設置為：股價淨值比介於1 至1.5 之間，有助於在選擇股票時，平衡公司的價值和市場的相對估價水平。
4. 每股盈餘（Earnings Per Share，簡稱EPS）
基本計算公式：稅後淨利÷流通在外普通股股數
精準計算公式：（稅後淨利－特別股股利）÷加權平均流通在外的普通股股數。此算法的每股盈餘又稱為稀釋每股盈餘。
每股盈餘是用來判斷公司獲利能力的指標，每股盈餘越高，代表公司越會賺錢。基本計算公式為每股盈餘最基本的算法，但有時公司會發放股票股利、可轉換公司債與進行股票分割等，皆會造成流通在外的普通股股數變動。
計算每股盈餘時，需要溯源調整，因此才有「稀釋每股盈餘」的出現，能更精準地去計算公司的每股盈餘。我們建議將存股策略的條件設置為：每股盈餘連續4 季大於0。
5. 殖利率
殖利率= 每股現金股利÷每股股價
當殖利率越高，表示每股股息相對較高，台股目前的殖利率普遍落在3% 至4%。執行存股策略時，選到公司基本面良好的股票後，接著要來比較的就是公司發放的股。股利發的越多獲利越高， 因此把殖利率納入存股策略的指標。我們建議將存股策略的條件設置為：殖利率大於等於3%。
6. 股價的限制
加入持股股價的限制，是讓存股策略較不用受到投資本金多寡的影響，適用於更多人。且有時中低價股股價噴上去時，漲幅非常大，可以讓投資績效迅速增長。我們建議將存股策略條件設置為： 持有股票的股價介於10 元至50 元之間。
●存股策略邏輯
以上就是存股策略相關指標的介紹，接下來幫各位統整一下所有的條件，並一起觀察在電腦模擬測試中的結果。
1. 月營收年增率大於20%
2. 股本大於10 億
3. 股價淨值比介於1 至1.5 之間
4. 每股盈餘連續4 季大於0
5. 殖利率大於等於3%
6. 股價介於10 元至50 元之間
每年第一個交易日開盤後，買入符合以上6 個條件的所有股票，之後持有股票至當年度最後一個交易日。依照條件調整持有的標的，不符合任一項條件的股票就賣出，並且買入新符合條件的股票。每年皆按照這個步驟進行買入與賣出的動作，也就是1 月執行策略，12 月調整持有標的。
建議準備資金
建議最少準備台幣50 萬元執行存股策略，並且用50 萬元除以挑選出來的股票檔數，得出可供每檔股票購買的金額，再用這個金額購買最大張數。
【舉例】
預設投資人準備50 萬元，在2024 年執行存股策略。
2024 年第一個交易日為1 月2 日，如果依照策略條件，總共挑到9 檔股票，則每一檔股票可用資金為「500,000÷9 ≈ 55,555元」。
假設挑到的股票中，有1 檔股價為23 元，購買的最大張數計算方式為「55,555÷23÷1000 ≈ 2」，針對此檔股票，就是買兩張。如果有挑到1 檔股價為30 元，購買的最大張數計算方式為「55,555÷30÷1000 ≈ 1」，針對此檔股票，就是買一張。
報酬曲線＆詳細資訊
由以下電腦模擬測試的總報酬曲線和數據可看到，交易期間為2015 年至2024 年1 月，總報酬來到333.51%。相當於投資本金翻了約3.33 倍，年化報酬為14.32%，勝率超過6 成。策略在2020 年下跌的程度最大，來到32.7%。
2023 年的總報酬曲線之所以暴衝，是因為有挑檔一檔股票亞翔（6139），如圖2-5 所示。其在1 月3 日的收盤價為37.25 元，12 月29 日收盤價為170 元，1 年之間翻了4.5 倍，漲幅356%，相當驚人。
存股策略的特色是，不論股票的產業類別，只要標的符合策略條件就持有，可避免僅持有單一股票的風險，達到分散標的、分散風險的優勢。
近年來一談到存股，元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）、中華電與台積電等，都是非常熱門的標的。以表2-1 整理這些標的從2015 年初至2024 年1 月底的股價變化，以及2023 年的殖利率，並且與本章節介紹的存股策略做比較。
如果以股價漲幅來比較，可以觀察到台積電的漲幅最大，其次為本章節介紹的存股策略，漲幅最小是中華電信。在殖利率方面， 則是0056 勝出，台積電最後。
由此可知，綜合考慮股價漲幅、殖利率與需要準備的投資本金後，本章節介紹的存股策略具有一定的競爭力，除非我們有本事預知未來，否則這策略已經完勝很多人的存股方式了。
未來各位在執行存股的策略時，不妨可以參考本章節列出的存股條件下去篩選合適的標的，不但可以分散標的、分散風險，還有機會提高存股投資組合中的績效！
第2章 我用台股四大操作法，提早10年退休！
2-2 存股族跟著我這樣做，提早10年退休
投資股票有非常多方式，其中「存股」是台灣主流的一種股票投資方式，也是許多投資新手進入市場時採取的投資策略。
●存股是什麼樣的投資方式？
「存股」是指投資者購買公司股票並長期持有，不追求短期的價差利潤，相信長期下來，公司的價值會反映在股價上，因此著重於長期的資本增值和股利收益。
面對高通膨與高物價時代，常聽人說「不要只會把錢存在銀行，而要把錢拿去存股」。普遍認為如果選到好標的，不但可以領取股利，還能夠賺到低買高賣的...
作者序
教你用簡單的交易策略， 奪回人生選擇權
各位好，我們是諸葛亮與JH。
我們原本都是每天準時打卡的上班族，因為對研究各種金融商品的交易策略有興趣，並且深信可以透過交易，改變原本平凡無奇的人生，讓自己有本錢與時間陪伴家人，並且專心追求真正想做的事業，於是一起合作。
2020 年，我們研發的策略績效逐漸顯現，2021 年得到大豐收。2022 年遇到全球貨幣政策緊縮潮，績效不如預期，但整體績效的表現還是比大盤好。2023 年初，原本不覺得策略績效會特別好，沒想到年中又開始回升，而且還創了新高，達成當初堅信不移的目標「透過交易改變命運，奪回自己人生的選擇權」。
這幾年在交易的路上吃過許多苦頭，經歷過被家人朋友質疑、懷疑自己、賠錢等等，但還是堅持過來了，努力終於有了成果，我們非常珍惜這得來不易的結果。
有鑑於我們是從許多書中學到交易知識，也了解投資新手從一開始什麼都不懂到成為市場上的常勝軍，這段路程所需要遵守與避免的法則。因此非常希望能夠透過書籍，傳達正確的投資觀念與心法。也想分享這幾年來的交易概念與策略的研究成果，為社會奉獻一己之力，讓更多人知道交易可以帶給他們的好處，使這個世界更美好。
無論你是新手還是經驗豐富的投資人，相信都能運用本書的知識，提升自己在交易領域的能力。同時也能了解在這個世代，還有什麼新興金融商品可以參與，讓自身投資績效有機會突破歷史紀錄！就像股神巴菲特的戰友查理．蒙格所說的：「打破舊思維，哪一年你不曾打破一個你最愛的觀念，那你這一年就白過了。」
我們的交易秘笈皆公開於本書，所介紹的10 個策略都是經過無數個夜晚的電腦模擬測試、驗證可行性才得出的，並且部分策略有實際下單，內容非常淺顯易懂，就等著各位去挖寶。
做交易是為了享受人生和陪伴家人，財務自由心就自由；當時間自由，就會有更多時間從事自己的興趣、充實人生。像我們這樣的平凡人都能做到，相信各位一定也可以。期望各位可以跟我們一起在交易這條路上，找到屬於自己的光芒！
教你用簡單的交易策略， 奪回人生選擇權
各位好，我們是諸葛亮與JH。
我們原本都是每天準時打卡的上班族，因為對研究各種金融商品的交易策略有興趣，並且深信可以透過交易，改變原本平凡無奇的人生，讓自己有本錢與時間陪伴家人，並且專心追求真正想做的事業，於是一起合作。
2020 年，我們研發的策略績效逐漸顯現，2021 年得到大豐收。2022 年遇到全球貨幣政策緊縮潮，績效不如預期，但整體績效的表現還是比大盤好。2023 年初，原本不覺得策略績效會特別好，沒想到年中又開始回升，而且還創了新高，達成當初堅信不移的目標「透過交...
目錄
前言 教你用簡單的交易策略，奪回人生選擇權
第1章 平凡的我們，得靠交易重生！
1.1 從《海龜交易法則》找到致勝關鍵，不再領死薪水
1.2 Z世代的我賠錢無數後，如今穩穩賺取被動收入
第2章 我用台股四大操作法，提早10年退休！
2-1 進場前一定要懂的股市基本知識
2-2 存股族跟著我這樣做，提早10年退休
2-3 跟著主力上順風車，雞蛋水餃也能成為飆股
2-4 美國投資冠軍大賽的「超級績效策略」
2-5 聰明運用技術指標——RSI策略
重點整理 跟著諸葛亮操作：4 種台股策略
第3章 我用美股分散風險，建議未來10年買進標的是……
3-1 前進美股的基本知識
3-2 你應該買進半導體產業類股，並且長期持有
重點整理 跟著諸葛亮操作：費半指數策略
第4章 懶人、無 腦、不看盤，跟我這樣買 ETF輕鬆獲利140%！
4-1 ETF簡單好入手，跟著大盤買就對了
4-2 放空+槓桿效果，建議美股反向型ETF最能放大獲利
重點整理 跟著諸葛亮操作：美股槓桿反向型ETF 策略
第5章 以小賺大的加密貨幣，我認為是最適合年輕人的金融商品！
5-1 加密貨幣怎麼來的？帶你一起認識它
5-2 獨有的5大優勢，加入「幣圈」有望資產翻倍
5-3 把錢放進交易所很安全，投資人不用擔心
5-4 新手必看！投資加密貨幣的5大注意事項
5-5 【進階篇】加密貨幣的雙動能策略
重點整理 跟著諸葛亮操作：加密貨幣雙動能策略
第6章 用期貨的價差操作，我不盯盤也能長期獲利100%！
6-1 一次帶你看懂期貨，別再對它有偏見
6-2 股價指數長期向上，不用盯盤也能安心長期持有
6-3 【進階篇】台指期的價差策略
重點整理 跟著諸葛亮操作：台指期策略
第7章 用選擇權的操作公式，跟著我一個月獲利超過3倍！
7-1 傳說中的選擇權是什麼？
7-2 台指選的策略——ABC策略
重點整理 跟著諸葛亮操作：選擇權ABC策略
結語 最完整的投資指南，助你成為市場上的贏家
附錄1 諸葛亮的獨家10大交易心法
附錄2 獲利程式碼大公開，你也可以跟著做
前言 教你用簡單的交易策略，奪回人生選擇權
第1章 平凡的我們，得靠交易重生！
1.1 從《海龜交易法則》找到致勝關鍵，不再領死薪水
1.2 Z世代的我賠錢無數後，如今穩穩賺取被動收入
第2章 我用台股四大操作法，提早10年退休！
2-1 進場前一定要懂的股市基本知識
2-2 存股族跟著我這樣做，提早10年退休
2-3 跟著主力上順風車，雞蛋水餃也能成為飆股
2-4 美國投資冠軍大賽的「超級績效策略」
2-5 聰明運用技術指標——RSI策略
重點整理 跟著諸葛亮操作：4 種台股策略
第3章 我用美股分散風險，建議未來10年買進...
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