加密法律：幣圈律師的真摯告白(一品)

推薦序 沙漠逢甘霖 葛如鈞（寶博士）/001
推薦序 徐珮菱 教授/005
作者序 加密世界 林紘宇（果殼）/007
第一章 加密法律/001
比特幣成為貨幣/003
快如閃電的支付/016
美國的加密戰略/033
中國的一國兩制/043
置外於法律/052
第二章 幣圈真相/063
比特幣是什麼？/065
我們都該畏懼的「數位法幣」/072
台灣金融法制仍停留在上一世代/080
NFT的六大致命缺陷/090
台灣的戰爭保險：人民的選擇/102
第三章 加密罪惡/109
現代鍊金術/111
區塊鏈的次級品/125
傻瓜才用幣洗錢？/131
人人都是偵探/137
第四章 發現新資產/145
以太坊危機 /147
NFT的前身：區塊鏈域名/156
錢包、域名、頭像/162
平行宇宙：Handshake頂級域名/170
可以被停用的NFT/177
第五章 一個幣圈律師的告白/183
比特幣至上？/185
討人厭也沒關係/194
成為網路原生專家/199
十一項生存指南：加密貨幣律師的真心話/207
附錄 世界加密貨幣法律監管評比/217
資料來源/261

 

推薦序

沙漠逢甘霖葛如鈞（寶博士）／第十一屆不分區立法委員

　　身為新任不分區立法委員，我有幸閱讀了這本深入探討區塊鏈和加密貨幣的專業著作。在台灣，像這樣全面而深入地整理全球性法規與監管策略的書籍確實少見。這不僅是一場知識上的甘霖，更是推動產業發展、社會進步的珍貴資源。

　　全球擁抱加密貨幣的趨勢如同海水包覆地球，而台灣卻在這個浪潮下持續維持乾旱。雖然近期有效推動了「洗錢防制」加上「自律管理」的措施，但在區塊鏈與加密貨幣產業化、正常化的路途上，勢必需要參考歐、美、日甚至更多地方的先進經驗和策略。本書正提供了這樣的視野和資訊，將全球監管策略的精華匯聚一書，為我們指引方向。

　　加密貨幣與區塊鏈技術，這兩大當代科技革命，正引領全球金融、商業甚至法律走向新的里程。在這本書中，作者不僅精準剖析了這些技術的法律面向，更全面整理了全球的監管策略，為讀者呈現了一幅完整而精確的法規版圖。

　　作為中華民國第十一屆公僕代表之一，參與由一百一十三個立委節點組成的立院共識系統，我深知立法的重要性，也正在十分惶恐於如何讓臺灣在區塊鏈產業與加密貨幣立法上，跟上國際思潮，符合我的口號「先進國會，共識未來」。這本書實在太適時地為我提供了一盞明燈，讓我們在未來制定相關法律時，能夠更加精準地把握技術發展脈動，同時兼顧保護投資者、維持市場穩定與鼓勵創新。

　　我期望透過此書的引導，我們能夠制定出更加在地化、靈活而具前瞻性的監管方式，不僅回應國內外的法規趨勢，更能為台灣的區塊鏈與加密貨幣產業創造更加寬廣的發展空間。

　　這本書的出版，無疑是產業之福、社會之福，也是我們這些公僕之福。在全球經濟與法規不斷演進之際，「沙漠逢甘霖」不僅滋養了我們的知識田園，也為我們指明了前行的方向。讓我們一同期待，透過這股甘霖的滋潤，我們的法規環境、產業發展乃至社會進步，都能迎來更加豐收的季節。

徐珮菱／中信金融管理學院科技金融研究所所長

　　在當今迅速變化的加密世界中，《加密法律》不僅是一本對加密世界領域的深刻洞察，更是一份對廣大讀者的真誠呼喚。作者果殼律師，作為一名走在虛擬資產最前端的頂尖律師，他的這部作品展現了難得的平衡：一方面，他以律師特有的理性和專業，客觀地分析支撐加密世界的複雜技術；另一方面，他又懷抱著讓世界更接近普惠金融的遠大理想，在書中流露出他的感性思考。

　　虛擬資產領域有無限發展可能，但也存在許多暗藏的風險。這本書的重要性不僅展現在作者對加密領域一針見血的觀點和深入的審視，更在於他身為一位在跨幣圈與司法界的專業人士對加密世界未來的深刻呼籲。他希望傳遞的，不僅僅是知識本身，而是一個需要我們共同努力去實現的宏偉未來。因此在細讀這本書的過程中，我被深深感動。加密世界既充滿創新又充滿未知，我們需要像果殼律師這樣的專家來引領我們認識虛擬資產的正反兩面，也需要透過他這樣的優秀的先驅者眼光來預見加密世界的無限可能，把握未來時代的新機會。

　　令人驚訝的是，這本由一位幣圈律師撰寫的書籍，雖涉及不少乍聽之下頗為深奧的技術概念，卻能如此震撼人心。我堅信每位讀者在閱讀完畢後，都能像我一樣深切感受到作者對加密世界的熱切期盼和深沉情感。

　　果殼律師的視角獨特，他對比特幣價值的追求、對加密世界的深入探索和研究，都是前所未有的。在虛擬資產資訊紛 亂錯雜的今日，對於大眾而言，《加密法律》是一部完整詮釋加密世界的完美鉅作，它不僅是一本書，更是一盞引領我們穿越加密世界迷霧的明燈。

作者序

加密世界
林紘宇（果殼）

　　我是一名加密貨幣律師，在外人看來很奇怪的職業，一般法律人會覺得這個產業投機，政府更擔心加密貨幣想要顛覆法幣。律師是社會的重要齒輪之一，代表人民、公司，與法院、政府共同（或站在對立面）運轉著各種制度。我的工作，說穿了也是談法律，只是同時圍繞著貨幣、資本與金融。

　　過去多年的執業，我發現加密貨幣跟法律根本分不開，我就是其中之一的見證、實踐者。在這本書中，你將看到比特幣的貨幣規則、加密貨幣的應用與新型資產的出現，以及當中對於法律、制度的影響。

　　二○○八年比特幣的出現，是對既有貨幣、金融制度的反對票，或說是一個新的保險。隨著時間的推移、信任的累積，比特幣成為人民除了法定貨幣之外的「第二選項」。人們被迫開始思考：現有的貨幣制度是否合理？法定貨幣變成選擇題？以及法律如何回應人民用比特幣的既存事實？

　　之後以太坊（Ethereum）出現，把程式碼、可編程性帶入區塊鏈網路，變成「智能合約」（Smart Contract），此後人人可以發行自己的加密貨幣（或稱代幣）。同時讓人發現到，原來這樣也可以進行募資，我們稱之為ICO（Initial Coin Offering）。就這樣，一個全自動化、面向全球的全新代幣資本市場誕生了，世人為之瘋狂，無數貪婪、夢想與謊言，在這個時刻一起大爆炸，法律也混合在其中，例如：代幣是否是有價證券？募資行為是否符合法令？是否有詐欺行為？發行穩定幣是否是提供支付業務？

　　二○二○年夏天，去中心化金融（Decentralized Finance, Defi）應運而生，一個將金融活動、商品全然自動化，用去中心化組織、智能合約取代金融機構角色的產物出現，同時也挑戰著金融法規，例如：金融牌照、監管制度在Defi領域無法適用，原因是金融服務的提供者，變成了程式碼（如：Uniswap，一種去中心化自動撮合交易服務），或是掌控Defi的組織，變成一群不停變動、沒有層級單位的不特定人（如：Decentralized Autonomous Organization, DAO，去中心化自治組織）。

　　直到現在，有越來越多「幣圈」業者，提供各種加密貨幣相關服務，而各國政府對於不同業務，有不同的監管方針（請見附錄），但除了全面禁止的國家外，大部分國家，會要求幣圈業者符合國際的洗錢防制建議指引，或是內國的反洗錢措施（Anti-Money Laundering, AML）。

　　當我們以為，區塊鏈技術就是一個「金融屬性」的新科技時，NFT（非同質化代幣）出現了，一個讓區塊鏈進入到生活各角落的新出口。透過NFT，現實世界的現存物，都可能附加一個數位標籤，在數位世界裡以另一種姿態呈現，而數位世界裡面的原創物，成為一個「不只是電磁紀錄」的一種數位資產（你買的NFT包含什麼權利？涉及民法財產權問題），可能是藝術創作（例如買NFT是否也買到著作權？涉及著作權的授權）、可能是域名（若跟別人的域名名稱一樣，涉及域名衝突），也可能是一種承諾（例如NFT賦能能否任意改變？涉及民法債務履行問題）。

　　最後，是負面、也是人類社會的另一面縮影：犯罪。

　　所有工具都是中性的，但會有壞人或不肖業者拿來利用，包括比特幣、加密貨幣、NFT都成為犯罪或是洗錢工具之一，我會在第三篇加以分析。

　　當你把前面所有事物結合在一起，你會發現到，一個跟現實世界平行的虛擬世界正在形成。我不是很喜歡元宇宙（Metaverse）這個已經被別人用爛的詞，同時它也變成某一家公司的名字；我喜歡稱之為「加密世界」，由區塊鏈及其他頂尖技術共同打造的新世界，而且正在改變我們的生活，或許沒有像ChatGPT這麼直觀好理解，但加密世界是從根本上改變人與人互動的方式，透過網際網路不只傳遞資訊，更傳遞價值，也將改變我們的貨幣、司法、公司制度以及對於財產權的理解。

　　我的法律工作，有百分之九十與加密世界有關，身為加密律師，我的工作就是中性的看著這一切發生，並且從旁協助解決問題。在區塊鏈及加密貨幣席捲全世界之際，我認為我有一項重大責任，必須寫下這本書—我稱之為「加密法律」（Crypto Law），這本書是第一本嘗試把加密世界與法律進行系統化統整，同時分享我在幣圈的所見所聞、各種光怪陸離的現象與事件，讓讀者全盤瞭解加密貨幣、區塊鏈與NFT，並且知道機會及險惡的所在之處。

　　讓我們正式進入加密世界。