金融資訊語音互動系統

摘要

隨著金融業的發展，金融商品複雜度與多樣性快速增加，投資人投資的困難度快速增加，這對金融市場造成了三個刻不容緩，急需解決的問題。第一，如何健全金融市場，降低客戶因資訊落差而面臨的風險，進而活絡金融市場與提升企業籌資便利性、促進產業發展?第二，如何減少靜止戶數目，提升顧客的參與率，進而提升公司收益?第三，如何建立差異化的服務或提升客戶忠誠度，進而提高從業人員薪資收益?
作者透過辦理與台灣證券交易所辦理金融講堂產學案的機會，洽詢金融業董總、主管機關首長，並透過多年與第一線從業人員的互動及金融資訊授課經驗，以 Python 程式語言為基礎，結合自身金融專業與資訊能力，開發「金融資訊語音互動系統」，並已透過技術移轉提升企業的服務內容、降低投資人因訊息落差而造成的投資風險，增加投資人投資意願，進而減少靜止戶人數，並提高企業獲益，甚至將系統應用範圍擴大至金融知識的推廣、金融證照輔導、金融考照系統等面向，更透過將部分技術教案化，將技術擴散至本校學生與公益專班同學，藉由提升同學的金融資訊跨領域能力，進而提升同學的就業率與薪資水準。
「金融資訊語音互動系統」主要包含三個子系統。第一，利用 Python 程式語言撰寫爬蟲程式，獲取多元的金融資訊，並藉由高自由度、更貼近實際投資實務的數據處理與分析，來讓投資人交易策略的研擬更貼近於現實，提高策略的勝率與報酬率。第二，為解決多數投資人不具備程式撰寫能力的痛點，提高投資人操作的便利性，透過簡單的程式邏輯並串接Google語音辨識，撰寫語音互動系統，將常見的投資術語、金融專業指標、投資策略研擬與回測等以關鍵字的方式對應執行步驟，方便投資人利用語音互動即可開發自身交易策略或取得相關金融資訊。第三，透過串接Line、電子郵件及第三方手機撥號服務，實現即時訊息及重大訊息監控，降低投資人因資訊落差而蒙受的超額損失。

摘要

隨著金融業的發展，金融商品複雜度與多樣性快速增加，投資人投資的困難度快速增加，這對金融市場造成了三個刻不容緩，急需解決的問題。第一，如何健全金融市場，降低客戶因資訊落差而面臨的風險，進而活絡金融市場與提升企業籌資便利性、促進產業發展?第二，如何減少靜止戶數目，提升顧客的參與率，進而提升公司收益?第三，如何建立差異化的服務或提升客戶忠誠度，進而提高從業人員薪資收益?
作者透過辦理與台灣證券交易所辦理金融講堂產學案的機會，洽詢金融業董總、主管機關首長，並透過多年與第一線從業人員的互動及金融資...

第一章 研發理念
第一節 背景與動機
第二節 研發目的與待解決問題
第三節 技術研究範圍
第二章 學理基礎
第三章 主題內容
第四章 方法技巧
第一節 技術架構
第二節 研發技術之方法
第三節 技術創新
第五章 技術開發成果
第六章 成果貢獻
第一節 創新性
第二節 重要性
參考文獻
圖目錄
表目錄

第一章 研發理念
第一節 背景與動機
第二節 研發目的與待解決問題
第三節 技術研究範圍
第二章 學理基礎
第三章 主題內容
第四章 方法技巧
第一節 技術架構
第二節 研發技術之方法
第三節 技術創新
第五章 技術開發成果
第六章 成果貢獻
第一節 創新性
第二節 重要性
參考文獻
圖目錄
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