中國外資銀行法律實務：從銀行角度掌握「融資」與「外匯」法律規定

第一篇　中國官方體系及與外資銀行密切相關的中國政府部門

第一章　中國官方體系介紹
1中國行政區域劃分介紹
2中國國家主席、總書記和總理職權介紹
3公檢法、司法局所構成的中國政法體系
4公安和武裝員警的區別

第二章　與外資銀行密切相關的政府部門介紹
5外資銀行在中國經營涉及的主管部門
6銀監會與金融辦公室是什麼關係？
7中國銀監會、保監會及證監會的性質

第三章　外資銀行在中國設立代表處、分行、子行的手續及涉及的部門
8外國銀行在中國設立子行和分行的差異分析
9外國銀行在中國設立代表處、分行、合資銀行、子行的審批流程介紹
10外國銀行在中國設立經營性機構的注意事項
11外國銀行在中國設立代表處的注意事項
12律師與會計師在外資銀行設立過程中可協助的事項
13外資銀行每年度須接受哪些監管事項
14中國銀監會和各地銀監局在外資銀行設立過程中的職能劃分
15外資銀行高級職員任職資格規定

第二篇　中國法律體系及與外資銀行密切相關的法律介紹

第一章　中國法律體系介紹
16中國法律體系介紹（中國各類法律法規制定、效力、差異分析、法律適用）（上）
17中國法律體系介紹（中國各類法律法規制定、效力、差異分析、法律適用）（下）
18中國憲法介紹
19法、條例、規定、辦法、細則、通知、令、決定等法律規範的效力分析
20司法解釋在中國法律體系中的地位分析

第二章　銀行監管法律規範介紹
21中國銀行監管法律規範介紹─資本約束制度
22中國銀行監管法律規範介紹─治理與內部控制
23中國銀行監管法律規範介紹─業務管理規定
24中國銀行監管法律規範介紹─風險管理
25中國銀行監管法律規範介紹─風險評級與預警機制

第三章　與外資銀行密切相關的法律介紹
26外資銀行在中國可從事的業務介紹及其所涉及的主要法律
27中國反洗錢法介紹及外資銀行可能涉及的法律責任

第三篇　銀行業務所涉及的中國擔保規定與實務

第一章　總綱
28中國擔保法規定的擔保方式介紹
29抵押和質押的差異分析
30外資銀行如何應對物權法實施後對融資擔保的影響
31物權法關於抵押權設立的規定及銀行風險防範
32物權法關於質權設立的規定及銀行風險防範
33一般保證和連帶保證的區別及銀行風險防範
34實現擔保權可能遇到哪些限制及銀行風險防範

第二章　不動產抵押法律與實務
35中國土地使用權定義及分類
36不動產抵押權的設定及效力分析
37不動產不能設定抵押的情形分析
38外資銀行接受不動產抵押時的審查重點
39外資銀行接受個人房產抵押的審查重點
40外資銀行如何辦理不動產抵押登記（所涉及的中國官方部門介紹）
41外資銀行如何行使不動產抵押權
42劃撥土地使用權抵押的操作實務
43集體土地使用權抵押的操作實務
44在建工程抵押的操作實務
45 預售商品房抵押的操作實務

第三章　動產抵押法律與實務
46銀行接受機器設備抵押時應注意的事項
47機器設備辦理抵押的操作實務
48海關監管貨物設定抵押的注意事項
49進口免稅設備抵押貸款的操作實務
50機器設備設定抵押後實現抵押權法律分析
51銀行接受機動車抵押應注意的事項分析
52外資銀行辦理動產擔保所涉及的中國官方部門介紹

第四章　動產質押法律與實務
53存貨質押的操作實務
54存貨質押辦理過程中的注意事項
55存貨質押和倉單質押的區別分析
56對被質押存貨的監管方式介紹

第五章　權利質押法律與實務
57中國票據種類介紹
58外資銀行接受票據質押應注意的事項
59票據質押生效的法律分析
60票據質押時實現質權的法律分析
61在中國可以用於質押的股權種類介紹
62辦理股權質押的操作實務
63股權質押生效的法律 分析
64銀行接受有限公司股權質押實現質權的法律分析
65判斷應收帳款能否質押的法律重點分析
66應收帳款質押時實現質權法律分析
67應收帳款質押和保理的差異分析
68利用專利權向銀行質押融資的法律重點
69利用商標權向銀行質押融資的法律重點
70企業與個人的定存如何辦理質押
71利用倉單向銀行質押融資的法律重點
72銀行接受倉單質押時應注意的事項
73倉單質押實現質權法律分析
74外資銀行辦理權利質押所涉及的中國官方部門介紹

第六章　幾種特殊擔保形式的處理
75最高額抵（質）押與普通抵（質）押的差異分析
76混合擔保的分類和責任承擔分析
77物保無效或未成立時保證人的保證責任範圍
78外資銀行用混合擔保放貸時的注意事項
79外資銀行用二次抵押放貸的注意事項
80外資銀行利用重複抵押放貸的法律風險分析
81外資銀行利用浮動擔保放貸的注 意事項

第四篇　以中國法律為準據法準備銀行授信業務文件的重點及注意事項

第一章　以中國法律為準據法簽署借貸合同的注意事項
82中國商業銀行貸款業務的分類
83外資銀行放貸物件分析
84作為借款人的企業法人、事業法人、其他經濟組織、個體工商戶差異分析
85中國法律對企業貸款的用途限制
86港澳台居民及外國自然人在中國貸款的法律分析
87人民銀行對商業銀行從事存貸款業務的利率規定
88民事行為能力對借貸合同效力的影響
89如何通過審查營業執照與批准證書確定借款人主體資格
90銀行簽署借貸合同前應審查的章程重點及注意事項
91銀行簽署借貸合同前審查決議性文件的重點及注意事項
92何謂貸款卡及其申領、使用注意事項
93銀行提供個人貸款前應審查哪些資料
94銀行借貸合同的主要條款及其注意事項
95銀行借貸合同成立與生效要件分析
96銀行借貸合同被認定為格式合同有何不利 
97銀行借貸合同被判無效和部分無效的幾種情形分析
98銀行應如何處理效力待定合同
99銀行應如何處理可撤銷合同

第二章　以中國法律為準據法簽署擔保合同的注意事項
100哪些人不能為他人債務擔保
101銀行接受企業為股東擔保應注意事項
102銀行接受上市公司為他人擔保應注意事項
103哪些情況下擔保不能對抗第三人
104銀行簽署擔保合同應注意事項
105保證合同未成立導致保證人免責的情形分析
106保證違反禁止性規定導致保證人免責的情形分析
107保證期間屆滿導致保證人免責的情形分析
108保證人可主張免責的其他情形分析
109實務中導致抵押無效的情形分析
110實務中導致質押無效的情形分析

第三章　管轄地及訴訟和仲裁的約定
111中國法院體系及民事訴訟管轄制度介紹
112銀行業務糾紛所涉及的法院管轄地分析（上）
113銀行業務糾紛所涉及的法院管轄地 分析（下）
114中國仲裁制度介紹
115訴訟與仲裁的比較分析

外資銀行如何在中國外匯管理框架下從事有關涉外業務
第一章　中國外匯操作實務
116何謂外匯指定銀行
117外商投資企業在中國所涉及的外匯業務介紹
118外商投資企業在中國的外匯核銷實務
119經常專案下企業有關服務貿易的付匯實務
120非居民個人如何辦理結匯手續
121非居民個人攜帶外幣現鈔出入境所須注意重點
122外商投資企業人民幣利潤再投資外匯管理
123外商投資企業中外方之間轉股外匯實務
124清算和減資外匯匯出實務
125「限外令」下非居民購房結匯以及購房款購匯匯出實務
126通過境外投資匯出資金實務
127外資銀行在中國可能面臨的外匯法律風險

第二章　對外擔保規定與實務
128何謂對外擔保
129對外擔保的主體要求
130對外擔保模式分析
131外商投資企業對外擔保應辦理的手續
132銀行對外擔保實務
133境內銀行對外出具保函的注意事項
134銀行保函和備用信用證的比較分析
135外國投資者以境內公司股權擔保境外債務與對外擔保的區別

第三章　境外擔保實務
136常見的境外擔保方式介紹
137境外擔保與對外擔保的比較分析
138以境外資產在境內融資實務
139如何辦理境外擔保的外匯登記

第四章　中國外債規定與香港子公司
140中國外債管理介紹
141外商投資企業如何借外債
142貿易項下企業外債實務
143外商投資企業的香港子公司功能介紹
144境外投資設立香港子公司實務
145外資銀行的外債實務
146如何申請外資銀行外債額度

第五章　資本金結匯實務
147外商投資企業資本金結匯實務
148外資銀行從事資本金結匯業務資格及其相關手續
149外資銀行辦理企業資本金結匯業務審核重點

在中國利用法律手段回收債權操作重點
第一章　在中國進行徵信調查必要性及意義
150外資銀行進行徵信調查的幾種方式分析
151徵信調查應關注的重點

第二章　實務中可用於追討債務的幾種辦法
152訴訟或仲裁前發律師函的作用及注意事項
153支付令的作用與法律效果
154財產保全期限規定及注意事項
155限制出境也是回收債權的有效手段

第三章　訴訟與仲裁實務
156訴訟與仲裁取證實務（上）
157訴訟與仲裁取證實務（中）
158訴訟與仲裁取證實務（下）
159訴訟與仲裁中財產線索的調查分析
160提起財產保全的程序和條件
161申請法院強制執行的操作實務

第四章　有強制執行力的債權文書公證
162中國公證機構的介紹
163哪些債權文書經公證後可以賦予強制執行力
164辦理賦予強制執行力債權文書的程序和條件
165如何憑藉賦予強制執行力債權 文書進行債權回收

第五章　外資銀行在企業訴訟或仲裁中的保函業務
166外資銀行配合企業訴訟或仲裁中出具保函的風險
167外資銀行配合企業訴訟簽發保函的風險防範措施

外資銀行在中國的勞動人事管理
第一章　介紹勞動法的規定及社會保險、職工福利
168勞動法介紹
169工會與職工代表大會的區別
170外資銀行聘用中國員工可能面臨的社會保險費用分析
171上海、蘇州、昆山社會保險項目比較
172中國員工依法可以享受哪些有薪休假

第二章　外資銀行如何制定勞動人事規章制度及勞動合同
173外資銀行在中國制定勞動人事規章制度的重點
174外資銀行與員工簽定勞動合同的注意事項（上）
175外資銀行與員工簽定勞動合同的注意事項（下）
176聘用外籍員工是否須簽定勞動合同
177外資銀行招聘員工應注意事項
178外資銀行如何應對與員工發生的勞動爭議

第三章　外籍個人來中國就業或服務實務
179外資銀行外籍員工就業證辦理流程
180外資銀行外籍員工個人所得稅的計算和籌畫
181外籍人員攜帶物品出入境可能遇到哪些限制
182浦東新區對銀行高級管理人員的鼓勵政策介紹

第四章　高級管理人員法律責任問題
183銀行高級管理人員可能面臨的民事責任
184銀行高級管理人員可能面臨的行政責任
185銀行高級管理人員可能面臨的刑事責任

導讀

　　本書書名或許會讓讀者誤以為這是一本為外資銀行撰寫的中國法律書籍，其實除了外資銀行之外，本書最想協助外商擺脫傳統理解中國法律的刻板角度，改以外資銀行的高度去看待中國法律的變化。

　　這種法律變化體現在「融資」與「外匯」兩大領域尤為明顯，因為近年來中國經濟環境變化快速，加上中國官方吸引外商投資的政策轉變，使得「融資」與「外匯」相關法律法規，成為進入中國投資的外商必先掌握的基本知識。鑑於外資銀行與外商在中國都屬於外商投資企業，這種相同的法律身分，更有利於外商透過外資銀行角度理解中國法律，以解決外商在中國所遭遇的融資與外匯問題。

　　本書共分成七大章節185個專欄主題，除強調外匯與融資法律法規外，還在擔保、抵押、訴訟、結匯，甚至是債權回收、勞動人事管理等方面，總結富蘭德林十年來為外商提供涉外法律服務的經驗。最特別的是，本書在一開始便以兩大章節的篇幅，深入介紹中國官方體系與法律體系，畢竟在中國現行法律制度中，官方仍扮演了相當重要的角色，因此先了解中國官方部門的運作，才能充分掌握中國法律的真義。

　　本書採工具書編排方式，讀者可以先將要查詢的法律問題定義並分類，再依不同篇名進行細部主題查詢，或是透過富蘭德林官網 www.mychinabusiness.com，以關鍵字進行全文檢索，也能很快找到與關鍵字有關的專欄及相關內容位於哪些章節片段中。

　　不管是財稅會計，還是涉外法律，「實務」與「有用」一直是富蘭德林堅持的目標，外商到中國投資是為了合法獲利，繳該繳的稅、遵守該遵守的法律已成為共識，但如何利用法律為外商創造更大的利益？如何讓法律成為外商在中國的助力而不是阻力？絕不該只流於口號，應該告訴讀者「怎麼做」，才是富蘭德林出版本書的目的，也才是本書的宗旨。

　　最後，要請讀者仔細參閱附件中的「讀者服務」。為了怕讀者無法掌握與本書有關的最新法規變化，本書選擇了前所未有的讀者服務方式；讀者只要在富蘭德林官網 www.mychinabusiness.com註冊，富蘭德林將以電子郵件通知讀者與本書內容有關的最新法規變化，因為除了「有用」與「實務」之外，「最新」也是本書想為讀者持續創造的價值。