金融法務之趨勢與實務

　　◆希望本書能達拋磚引玉之效，期使金融業界、金融消費者及主管機關，均能正視當前重要的金融議題，並提出改革良方，共創完善的金融環境。

　　◆近幾年經歷了歐債危機以及美國量化寬鬆政策的影響，全球的經濟狀況渾沌不明，希冀本書的出版，能為當前的經濟局勢提供前瞻性的方向。

　　傳統的金融法務，所接觸的領域，多以銀行本業之企業授信、信託、個人金融、理財及信用卡等相關法規為主。然而，隨著時代的進步，新種金融商品或業務型態不斷出現，亦使金融法務人員面對嶄新的挑戰。

　　本書不僅就衍生性金融商品、銀行保險、電子金融及支付，甚至是兩岸交流等法律事務(legal)問題為探討；亦因應主管機關近年對於法令遵循（compliance）之要求，介紹了公司治理、利害關係人交易以及個人資料保護等規範及制度之建立。

　　因此，本書兼顧趨勢之發展及實務之剖析，值得對相關議題有興趣之人士參考。

作者簡介

簡榮宗

　　永豐金融控股股份有限公司法務及法令遵循人員共約四十餘人，負責集團（銀行、證券、租賃、投信、客服科技及創投等）內法令諮詢、契約審核、重大訴訟、教育訓練、規章檢核、專案及新業務評估等事務。近年來執行之成效，頗受主管機關及業界肯定。

　　簡榮宗律師現為永豐金控總機構法令遵循主管，曾至上海攻讀法學博士並於台灣大學進修EMBA，對於金融、資本市場、互聯網、兩岸投資之非訟與訴訟事務，有一定程度之研究。

　　若讀者欲對本書內容相關議題為交流，請連繫電子郵件：attorney_chien@hotmaill.com。

第一篇　新型態金融商品及業務發展
一、銀行辦理金融衍生性商品程序及ISDA合約（簡榮宗）
二、從大陸第三方支付現況看台灣第三方支付的發展（孫嘉蔓）
三、P2P貸款服務平台法律問題初探（張靜婕）
四、金融商業方法專利初探及建議（林芝安）

第二篇　銀行法令遵循實務運作探討
一、金融消費者保護法對銀行保險之影響及建議（黃愉婷）
二、金融機構利害關係人交易之監理建議（黃惇晧）
三、金融評議運作實務及銀行業常見案例（梁維珊）
四、個人資料保護法於銀行實務之運用（蘇桓緯）
五、銀行法第12條之1遵循之探討（林俊廷）
六、公司治理制度與董事之利益迴避（羅雅蘭）

第三篇　兩岸金融往來與陸資來台
一、大陸地區資金來臺投資法令綜述（蔡育盛）
二、初探上海自由貿易區對台灣金融業的影響（陳奕全）
三、兩岸服務貿易協議之市場開放（蔡介文）

序

　　傳統金融業的法務人員，其職務原本偏重於契約的審核、法律意見的提供、業務模式的評估及重要訴訟的進行等，以協助業務的開展為首要任務。以銀行法務人員為例，所接觸之領域，多以銀行本業之企業授信、信託、個人金融、理財及信用卡等相關法規為主。

　　然而，隨著時代的進步，新種金融商品或業務型態不斷出現，例如衍生性金融商品、銀行保險、電子金融及支付，甚至是因應兩岸交流頻繁後的中國大陸事務等，不僅使金融機構在經營上可能面臨新型態的法律風險及交易爭議，亦使金融法務人員面對嶄新的挑戰，而必須增強更多領域的法令知識。

　　再者，觀察近年來主管機關的監理措施，除了要求金融機構必須處理法律事務（Legal）外，亦要求金融機構應做好法令遵循（Compliance）。因此，關於公司治理、利害關係人交易、個人資料保護等規範及制度之建立，亦為金融機構所不得不加以正視的問題。

　　簡榮宗律師擔任永豐金融控股公司法務長數年，經驗豐富，學養俱佳，深覺前述近期金融機構所面對之法務及法令遵循等議題，具有研究的重要性及急迫性，特邀集其所屬同仁，蒐集資料並轉寫文章十數篇，交由五南圖書出版公司精心出版，希望能達拋磚引玉之效。

　　本人樂於為之作序，期使金融業界、金融消費者及主管機關，均能正視當前重要的金融議題，並提出改革良方，共創完善的金融環境。