3天搞懂美股買賣：不出國、不懂英文，也能靠蘋果、星巴克賺錢-FindBook 找書網 ISBN:9789862482957

第一天／第一個小時

買分身不如買本尊，低門檻買世界級上市股！

在台股指數高不上、低不下之時，美股已經悄悄復甦。如果，你覺得台股的鴻海很好賺，那麼，下單給鴻海的美國蘋果公司，是不是更有賺頭？

如果，你覺得台積電的股價格不錯，那麼，下單給台積電的美國高通公司，是不是更棒？與其在台灣追逐概念股，不如捨棄「分身」，直接投資美股「本尊」，買最具競爭力的全球頂尖企業公司股票！

美國GDP占全球1／5，要買就買世界級股票！

各國爭相擁有美國資產，抱美元與美股相對安全！

兌換美元投資美股，在新台幣相對高點下手！

到世界企業的集散地當股東　

Ｑ：為什麼老師建議投資美國股市，而不是其他國家的股市？美股有什麼優勢？

Ａ：很重要的一點，投資美股等於投資全世界！能夠在美國掛牌上市的，幾乎都是世界級的企業，各自都在全球開枝散葉，設立分公司。其實，提到美股中的大型類股，台灣人多半不陌生。

舉例來說，3C產業類的蘋果和微軟公司、食品龍頭的麥當勞、飲料界的天王可口可樂和星巴克、每天刷牙都用得著的高露潔牙膏、還有運動用品龍頭Nike……，這些公司的產品，幾乎離不開你我的日常生活。想像一下，有什麼比搭這些公司的便車到全世界賺錢，來得更有吸引力呢！

更特別的是，美股可以只買1股，不像台股需要從1張買起。（台股1張是1,000股；當然你也可以在盤後買賣零股，但比較不是主流的交易模式。）

買台股，如果預算不夠，幾乎不可能買龍頭股。而美國股市買1股就能入市，相對來說，投資門檻低了許多！

美國上市企業生產各式民生用品行銷全世界，因為天天用得到，這些企業的獲利相對穩定，投資它們讓人很安心！

買概念股，不如買源頭股翻倍賺

1. Ｑ：老師說我們可以反向從台股推估美股，又說美股與台股有高度關聯性，這部分可以多說一點嗎？

Ａ：如果說美國是世界級的企業集散中心，那麼台灣就是世界級的頂尖代工廠。我們常常聽到一些「概念股」，這是媒體和分析師因為股票性質的關連性，而創造出的名稱。

通常「概念股」泛指某些性質相關的股票，或者同屬一種產業鏈的股票。就像我們一提到「蘋果概念股」，就會想到蘋果的產品（智慧型手機及影音載體等）是由鴻海（2317）負責組裝、IC設計晶片可能來自義隆電（2458）、觸控面板是宸鴻（3673）和勝華（2384）、鋁鎂合金外殼是可成（2474）、數位相機鏡頭是由玉晶光（3406）、大立光（3008）所供應的等等。所以，只要蘋果公司的產品大賣，所謂的蘋果概念股都會跟著沾光，股價連袂上漲。

這就是為什麼大家一提到蘋果概念股，多數投資人第一個想到的就是鴻海、勝華、可成；提到美國的英特爾，投資人會聯想到台灣的台積電。而這些國內大型個股業績增長的主因，都是因為接到美國的訂單；也就是說，鴻海、台積電、可成、聯發科等台灣上市公司的收入來源，和這些美國公司密不可分。既然如此，如果可以的話，為什麼不直接買這些美國公司的股票？

觀念速解：概念股

指和某一主題或是產業有關聯的股票，如果該主題或話題對該類股票有利，通常就會帶動這類股票上漲；相反，則會下跌。

吸引外資投資，外國人買賣美股免稅

Ｑ：我們到美國投資美股，是不是有免稅的優惠？

Ａ：為了鼓勵其他國家的人到美國投資，只要填寫美國W-8BEN稅表（中文填寫教學，在本書第N頁），證明你的外國人身份，買賣美國股票的資本利得，就可以不必繳稅。也因為抱持如此開放的心態，美國股市才能匯集全球最大的交易量。

Ｑ：可是如果我的英文程度不夠好，投資美股是不是很困難？

Ａ：現在投資美股的管道變多了，不論是透過複委託券商下單（詳細教學，在本書第N頁），或者是自己上網開戶下單（詳細教學，請參考本書），都已經比以往簡單、方便、快速許多了。

透過複委託券商開戶的投資人，不用擔心語言的問題，因為券商會提供所有的服務。至於打算自行從網路開戶交易的投資人，在開戶方面，也已經有中文版本；至於美股新聞以及研究報告，投資人也可以從Yahoo!或是鉅亨網這一類的中文財經網站取得。

投資美股有許多管道，所以英文不好的人，不必再擔心投資無門囉！　　　　　　　　　　　

第一天／第二個小時

想致富，先搞懂你想買的美股在哪裡？

你想投資美股嗎？那得先搞清楚投資標的的代號是什麼？以什麼指數作為參考基準？買對了，獲利翻倍漲！

兩大證交所、三大指數，美股左右全球金融動向

美股破萬檔，代號為企業縮寫，差一字差很多

告別金融海嘯，Priceline、蘋果、星巴克翻漲五到七倍

美股三大指標指數，顯示每日漲跌

Ｑ：什麼是道瓊工業平均指數？

Ａ：它是世界上最有名的股價指數，超過百年歷史，這裡的成分股大多都是在紐約交易所交易，不過，成分股只有30檔股票。其中有一檔股票，美國通用汽車公司，因為不堪金融海嘯襲擊，已於2009年6月1日，正式向美國政府申請破產保護，並向美國政府要求300億美元援助；於是道瓊工業指數成分股，剔除通用汽車公司，改由電信設備起家的思科公司，取代成為新的成分股。

其他成分股包含：銷售電視、電冰箱的奇異電器（General Electric，代號GE），製造飛機的波音公司（Boeing，代號BA），賣電腦的IBM（International Business Machines，代號IBM）、花旗銀行（Citigroup，代號C）、可口可樂（Coca-Cola，代號KO）、麥當勞（McDonald's，代號MCD）和華德迪士尼（Walt Disney，代號DIS），它們都是道瓊工業平均指數的成員。不過，也因為包含的股票檔數實在很少，很多專家學者認為它有失偏頗，不具代表性。

因為成分股太少，道瓊工業平均指數的參考性較低。

Ｑ：什麼是那斯達克綜合指數？

Ａ：台灣電子股和美國有密不可分的關係，有時類股走勢幾乎是跟著美國的那斯達克綜合指數在走。而那斯達克綜合指數，和台股一樣是股價加權指數。電腦硬體設備類股、軟體類股、半導體類股、網路、通訊類股、網際網路股和生化科技類股等與高科技有關的各種類股，雲集於此，因此那斯達克綜合指數可說是高科技產業的重要指標。

不只是台灣，全世界的科技股都把那斯達克綜合指數當作重要指標。那斯達克綜合指數上漲，帶動上揚氣氛，各國的科技股也會連動上漲；那斯達克綜合指數下跌，全世界各股票市場的科技股也都不會有好臉色！

那斯達克綜合指數，對全世界科技類股來說極具指標意義！

Ｑ：什麼是標準普爾500指數？

Ａ：由標準普爾公司挑選出具代表性的各產業龍頭，成分股高達500家，通常也是美國市值最高的前500的大公司，因此，幾乎可說是美國前500大上市股的總體衡量指標。

評比的標準大約有三大項：流動性、基本面分析、類股代表性。

○1流動性（Liquidity），是相當重要的一環，可以判定股票的活躍程度。流動性的標準是每月成交量除以發行在外股數，比率不得低於0.3。

○2基本面分析（Fundamental analysis），要求的是獲利能力，全年四季的營運淨收益必須為正值。

○3類股代表性（Sector representation），委員會設法維持每個類股的權重。委員會通常會在權數不足的類股中增加股票，而不是剔除權數過高類股中的成分股。

原來標準普爾500指數的名稱其來有自，它計算的是美國市值最高500家公司股票價格的波動！

Ｑ：想買美股的話，該以哪個指數作為參考依據呢？

Ａ：建議投資人同時了解三大指數的漲跌情況，而不是單純只關心單一個指數。

而那斯達克指數及標準普爾500指數的成分股，則是在各證交所交易。道瓊指數成分股有30檔，都在紐約交易所交易。但是道瓊指數參考的價值不大。目前市場上多數以那斯達克指數、標準普爾500指數為往後股市榮枯的參考依據；因為這兩種指數所包含的成分股，遠多過於道瓊工業指數，計算方式也較為大眾所接受。

注意囉！不可以只注意一個指數的漲跌，三個指數都需要注意。道瓊指數反映總經指標：那斯達克、標準普爾指數較具市場性！

第一天／第三個小時用「概念股」反推情勢，搶先布局美股

我們可以利用「概念股」掌握美股情勢，提早進場；積極的投資人甚至可以兩地同時佈局，搶兩波賺頭。

「概念股」台美股價連動，企業財報一葉知秋

從台股間接掌握美股訂單銷售狀況，提早搶灘

除了投資美股，台股ADR也有賺錢機會

從台灣掌握美國訂單，搶股市先機

Ｑ：雖然美國有很多知名公司，但在不熟悉個股經營狀況前，該怎麼挑選賺錢股票？

Ａ：在大家不太認識美國的個股之前，我們可以取巧，先從台股來看美股。

很多人知道台灣的某些個股很好，卻不了解為什麼好？台灣個股好的原因，其實是因為背後有美國大型企業的業績在支撐。我們以最夯的蘋果概念股為例，例如：iPhone的組裝交給鴻海（2317）；機殼是可成（2474）做的；觸控的部分是宸鴻（3673）、勝華（2384）、和鑫（3049）等等。

因為iPhone大賣，蘋果陣營業績一片紅，非蘋陣營這兩年一路被壓著打。從台灣股市新聞了解這個趨勢，再推測美股，就能知道蘋果股價漲勢一定高於非蘋陣營。

台灣是美國最大的代工廠商，台灣代工訂單多，代表美國公司看好未來業績；台股裡的概念股股價好，可想而知美國個股也會好！

Ｑ：蘋果的產品確實很受歡迎，這也表現在它的股價上嗎？

Ａ：蘋果創立之初，股價一路顛簸。直到因為智慧型手機打響名號，從此成為3C影音商品的龍頭公司，連帶地，股價也從2008年不到100美元，一路飛漲到將近600美元。在這樣的情況下，包括台灣的鴻海、大立光等等，因為照到「蘋果光」，股價也從2007年之後一飛千里！

台灣的代工廠只是代工局部零件，股價就可以沾光，更何況是蘋果本尊！不只股價飆漲六倍之多，還成為全世界市值最高的公司。在蘋果股價最高的時候，微軟加上Google、再加上Facebook，都還抵不過蘋果的市值。

像這種超夯個股，美股漲跌無限制這個特色能讓人賺更多。比如你買台灣的蘋果概念股大立光，可能只會漲兩倍，如果買源頭的蘋果本尊，可能就是漲六倍。

Ｑ：除了蘋果概念股，還有哪些「概念股」可供選股參考？

Ａ：電子類股除了蘋果概念股之外，還有iPad概念股、Google概念股、HP概念股、Dell概念股、Facebook概念股、高通概念股、AMD概念股、Intel概念股。透過「概念股」來了解美股和台股兩者之間的關連性，我們就可以預估未來的情勢，提早佈局。

美國企業財報出爐，美股台股一起動

Ｑ：既然美股台股有連動關係，那麼關心美股資訊，也能幫助我們掌握台股行情嗎？

Ａ：你說的很對，很多台灣資深投資人都會留意美國企業發布的財報訊息。舉例來說，每年的七月份是美國超級財報周，各上市企業分別在此時召開股東會，公布第二季的財報數字。依照以往的傳統，都是由美國鋁業率先開跑，為財報周揭開序幕，緊接在後的包括摩根大通、雅虎、英特爾、微軟、奇異、蘋果等公司。目前科技業的表現是大家關注的重頭戲。

財報主要在彰顯一家公司的銷售業績或企業獲利；因此，在美國企業發布財報之後，對台股會有拉抬或打壓的作用。

第一天／第四個小時

不用去美國，在台灣照樣擁有美國戶頭

想投資美國股市，管道越來越多，也不用擔心英文程度太差，但得了解自己的交易習性，才不會讓你的獲利被重重的費用給剝削光了。

先存股款才能買股票，買一股就能當股東

手續費大不同，最低7美元到50美元

英文不好沒關係，中文介面下單容易

直接在海外開戶V.S.國內複委託

Ｑ：如果我想要買美股，該怎麼申請開戶？

Ａ：分成兩種方式，一種是「直接買」，另一種是「間接買」。

「直接買」就是直接為自己開一個美股戶頭，可以到像是史考特Scottrade、億創理財E*trade、嘉信理財Charles Schwab等海外券商的網站開戶；或者是透過在台灣的外資銀行、外資券商辦理開戶。

「間接買」是指台灣投資人先在台灣券商開戶，再由台灣劵商到美國券商開戶，然後透過兩個券商開戶與下單，這種做法被稱作「複委託」。

複委託券商手續費高，適合長期投資人

Ｑ：透過「複委託」買股票有什麼好處？

Ａ：對投資人來說，複委託的好處是可以取得美股的研究報告。目前台灣大型的金控公司都有提供複委託的服務，他們多半有研究團隊，能提供及時行情。此外，美國和台灣交易時間晝夜顛倒，有些台灣券商還有值班人員盯盤，提供隨時改單的服務。因此，比較謹慎或是投資經驗比較少的投資人，大多偏好複委託的方式。

但是，透過複委託券商下單，買和賣都要收取手續費，一次大約40美元，來回就要80美元，約合台幣2,400元。因為手續費高，下單需謹慎，確認投資美股的交易價差高於交易手續費，才有利可圖。如果是偏愛長期投資的投資人，複委託不失為一種好管道。

海外開戶手續費低，手續費最低7元！適合用功投資人

Ｑ：如果我想省下手續費，選擇透過網路，自行跟海外券商開戶、下單，我該怎麼做呢？

Ａ：目前比較知名的海外券商，像是：史考特證劵Scottrade、億創理財E*trade 、嘉信理財Charles Schwab等，有的已經有中文介面，而且開放給中國大陸、台灣和港澳地區的投資人線上開戶，投資人只要挑一家去開戶即可；在網頁上也有圖文說明，新手不用擔心，只要備齊文件跟著說明一步步操作就可以。

但要特別注意的是，如果同一年度在美國居住超過183天以上，就不符合申請國際帳戶的資格。例外情況也有，就是持有F、J、M、Q簽證的暫時居民，具備申請國際帳戶的資格。另外，基於安全考量，如果在網頁上，靜置超過10分鐘，會被系統自動登出，就必須重新填寫表格。

Ｑ：在海外證券開戶，需要填寫什麼文件？萬一不會填，該怎麼辦？

Ａ：須要填寫開戶用的「非美國居民經濟帳戶申請表」，共2頁，以及免稅證明用的「W-8BEN」表格，共1頁。兩份文件都需要在90天內填妥、簽名，連同兩份申請人身分證明文件（其中一份為身分證或護照），一同傳真、mail或快遞到海外證劵公司。

這些表格非常簡單，我們書中以史考特證劵為例，說明該如何申請帳戶和填寫相關資料。（詳細操作圖解請參考本書內容）

同樣是複委託，網路下單比人工下單便宜

Ｑ：如果透過複委託券商開戶，需要什麼資料？

Ａ：投資人開立複委託帳戶，必須攜帶身分證正本、第二身分證件正本、及印章，最重要的是，投資人一定要到分公司親自辦理開戶。

開戶之後，投資人可以透過電話由專人下單，或者是透過複委託券商官方網站下單。只是，交易前必須先確認好交割款項夠不夠？因為如果要買賣美股，證券帳戶必須是足額才能交易！

Ｑ：在複委託券商開戶後，透過網路交易好像比較划算？該如何透過複委託券商網路下單？

Ａ：開戶以後，只要幾個簡單的步驟就可以完成下單，新手第一次上路也不會有問題！接下來就以日盛證券網路下單平台為例，說明下單的步驟。（詳細操作圖解請參考本書內容）