金融法(八版)

　　隨著金融商品推陳出新，金融法制也面臨新挑戰。為使讀者了解金融法全貌，本書力邀學界與律師界專家，有系統地說明銀行、證券、期貨、信託、保險、票券等基礎金融法規。

　　闡明嶄新特別法，如金融資產與不動產證券化、金融機構合併、存款保險與金融重建等。本書亦解析金融監理、金控公司、投資人保護、國際金融交易等相關法制，以拓展宏觀視野。

　　金融法向為各界亟欲了解卻不得其門而入之艱深領域，本書兼具教科書與工具書功能，對有志於一窺金融法堂奧者誠屬不可或缺之簡明手冊。

　　本版依據《銀行法》、《金融控股公司法》、《金融機構合併法》最新修正更新內容。

作者簡介

王文宇
　　
　　【現職】
　　國立台灣大學法律學院教授
　　亞洲法經濟學學會（AsLEA）會長
　　國際比較法學會（IACL）台灣召集人
　　國立台灣大學法律學院比較法研究中心主任
　　
　　【經歷】　　
　　美國紐約華爾街Sullivan&Cromwell法律事務所律師
　　台北理律法律事務所律師
　　國立台灣大學法律學院企業與金融法研究中心主任
　　美國史丹佛大學法學院、哥倫比亞大學法學院客座教授
　　北京清華大學法學院客座教授
　　公、民營企業獨立董事與監察人
　　
　　【學歷】
　　美國史丹福大學法學博士
　　美國哥倫比亞大學法學碩士
　　臺灣大學法學碩士、法學士
　　
　　【著作】
　　公司法論
　　商事法（合著）
　　新公司與企業法
　　新金融法
　　民商法理論與經濟分析
　　民商法理論與經濟分析
　　控股公司與金融控股公司法
　　BOT三贏策略（合著）
　　新修正公司法解析（合著）
　　金融資產證券化之理論與實務（合著）
　　
　　主編
　　金融法
　　金融小六法
　　公司與商業小六法
　　月旦簡明六法（合編）
　　
　　【講授科目】
　　金融法、公司法
　　民商法經濟分析、國際商業契約
　　
林仁光
　　
　　【現職】台灣大學法律學院教授
　　
　　【經歷】
　　美國杜克大學法學院「杜克比較法暨國際法學報」編輯
　　國立警察大學法律學研究所兼任助理教授
　　世新大學法律學系專任助理教授、副教授
　　國立台灣大學法律學院專任助理教授、副教授
　　東吳大學法律學系兼任助理教授、副教授、教授
　　金融監督管理委員會訴願會委員
　　財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心董事、調處委員
　　台灣法學會財經法委員會主任委員
　　
　　【學歷】
　　美國杜克大學法學博士
　　美國杜克大學法學碩士
　　美國波士頓大學銀行法法學碩士
　　東吳大學法學士
　　
林繼恆
　　
　　【現職】
　　恆業法律事務所主持律師
　　東吳大學法律研究所副教授
　　兆豐金融控股股份有限公司獨立董事
　　行政院國家發展基金投資評估審議委員
　　中央存款保險公司保險費率及處理問題要保機構諮詢委員
　　
　　【經歷】　　
　　中華民國銀行公會法律顧問
　　理律法律事務所資深律師
　　國際通商法律事務所律師
　　行政院經濟建設委員會法規小組副研究員
　　
　　【學歷】
　　國立政治大學法律研究所博士
　　東吳大學法律研究所碩士
　　國立台灣大學法律系學士
　　
林國全
　　
　　【現職】政治大學法律學系教授

　　【經歷】
　　淡江大學公共行政系副教授
　　行政院金融監督管理委員會專任委員

　　【學歷】
　　日本神戶大學法學博士、碩士
　　政治大學法學士
　　
詹庭禎
　　
　　【現職】金融監督管理委員會銀行局局長

　　【經歷】
　　台灣銀行辦事員
　　財政部證管會稽核
　　公平交易委員會科長
　　經濟部商業司副司長
　　行政院金融監督管理委員會法務處長
　　行政院金融監督管理委員會主任秘書
　　東吳大學法研所兼任助理教授
　　行政院農委會農業金融局局長
　　
　　【學歷】
　　國立政治大學法學研究所博士
　　美國西北大學法學碩士
　　國立台北大學法學士
　　
王志誠
　　
　　【現職】中正大學法學院教授

　　【經歷】
　　行政院公平交易委員會副主委室專員、機要秘書
　　行政院諮議
　　財政部金融局秘書、總核稿
　　東吳大學法學院兼任教授
　　臺灣科技大學管理學院兼任教授
　　臺灣證券交易所上市審議委員
　　證券櫃檯買賣中心上櫃審議委員
　　金融研究發展基金委員
　　中央存款保險公司諮詢委員
　　財團法人金融消費評議中心董事
　　
　　【學歷】政治大學法學博士、碩士、學士
　　
　　【著作】1.信託法
　　2.現代信託法論（合著）
　　3.信託之基本法理
　　4.信託課稅實務（合著）
　　5.TrustLawinAsianCivilLawJurisdictions:AComparativeAnalysis（合著）
　　6.台灣における信託法の理論と展開
　　7.中國金融法（合著）
　　8.金融法（合著）
　　9.現代金融法
　　10.金融資產證券化：立法原理與比較法制
　　11.財富管理法規與職業道德
　　12.財富管理法規之實戰守則
　　13.商事法（合著）
　　14.公司法新論（合著）
　　15.企業組織再造法制
　　16.商業會計法（合著）
　　17.票據法
　　18.現代票據法（合著）
　　19.實用證券交易法（合著）

　　【講授科目】金融法、商事法、信託法
　　
汪信君
　　
　　【現職】臺灣大學法律學院副教授

　　【經歷】
　　國立高雄大學財經法律學系助理教授
　　WinneroftheKulp-WrightBookAward,
　　2005(AmericanRiskandInsuranceAssociation)
　　
　　【學歷】
　　英國倫敦大學法學博士（CCLS）
　　政治大學保險研究所商學碩士
　　政治大學法律學士
　　
黃銘傑
　　
　　【現職】國立台灣大學法律學院教授、企業暨金融法制研究中心主任

　　【經歷】
　　日本國立一橋大學法學部助手
　　淡江大學日本研究所專任副教授
　　中原大學財經法律系教授兼系主任
　　國立政治大學智慧財產研究所兼任教授
　　國立交通大學科技法律研究所兼任教授
　　
　　【學歷】
　　台灣大學法律系法律學士
　　日本國立一橋大學法學碩士
　　日本國立一橋大學法學博士
　　
　　【著作】
　　「公開發行公司法制與公司監控─法律與經濟之交錯」(2001)
　　「公平交易法之理論與實際─不同意見書」（2002）
　　「公司治理與企業金融法制之挑戰與興革」（2006）
　　「新版競爭法與智慧財產法之交會─相生與相剋之間」（2009）
　　「公司治理與資本市場法制之落實與革新─邁向理論與實務融合之法制發展」（2011）
　　
　　【講授科目】
　　公司法、企業金融法、經濟法、智慧財產法、公平交易法等

　　個人研究興趣：競爭法、公司治理、企業金融法制、智慧財產法制等課題
　　
李禮仲
　　
　　【現職】
　　興國管理學院財經法律學系專任副教授兼系主任
　　世新大學法學院兼任副教授
　　國立台北商業技術學院會計資訊系兼任副教授
　　紐約大學世界貿易組織智慧財產權工作小組
　　英國財經犯罪防制法律月刊（FinancialCrimeJournal）國際編輯委員
　　
　　【經歷】
　　公平交易委員會委員
　　美國哥倫比亞大學法學院中國法律研究中心研究員
　　國立台北大學法學系兼任副教授
　　國立高雄大學法律學系兼任副教授
　　亞洲大學財經法律學系系主任
　　
　　【學歷】
　　美國威斯康辛州立大學法學博士（S.J.D.）
　　美國美利堅大學華盛頓法學院法學碩士（LL.M.）
　　美國波士頓大學金融與銀行法法學碩士（LL.M.）
　　東吳大學法學士（LL.B.）
　　
游啟璋
　　
　　【現職】
　　長庚大學工商管理學系副教授
　　東吳大學法律研究所兼任副教授
　　財政部訴願審議委員會委員
　　
　　【經歷】
　　台灣板橋、宜蘭、花蓮地方法院法官
　　理律法律事務師合夥律師
　　東吳大學法律研究所兼任助理教授
　　
　　【學歷】
　　美國史丹福大學法學博士
　　美國史丹福大學法學碩士
　　國立政治大學法學碩士
　　國立政治大學法學士
　　
廖大穎
　　
　　【現職】中興大學法律學系暨研究所教授

　　【經歷】
　　國立高雄第一科技大學金融系所副教授
　　國立成功大學法律學系暨研究所副教授
　　
　　【學歷】
　　日本神戶大學法學博士
　　日本神戶大學法學碩士
　　臺灣大學法律學士
　　
　　【著作】
　　證券市場與股份制度論(元照，1999年)
　　公司法原論(三民，2002年)
　　
康文彥
　　
　　【現職】
　　國際通商律師事務所資深合夥律師
　　TMAT法律與政策委員會執行委員
　　台灣企業重建會理事
　　哈佛校友會理事
　　
　　【經歷】理律法律事務所資深律師

　　【學歷】
　　麻省理工學院碩士
　　紐約大學碩士
　　哈佛大學法學碩士
　　臺灣大學法律學士

八版序
序

　第一章　金融法制與金融監理／王文宇
　　第一節　前　言　1
　　第二節　金融市場與金融法制　2
　　第三節　金融監理之架構分析　8
　　第四節　主要國家之金融監理模式　13
　　第五節　代結論──從金融監理一元到金融規範一元　21

　第二章　銀行法總則／林仁光
　　第一節　導　讀　23
　　第二節　銀行法規範體系之建立　26
　　第三節　銀行之設立　34
　　第四節　銀行業務之範圍及各種銀行業務之定義與規範　39
　　第五節　銀行從事授信行為之規範　47
　　第六節　銀行從事投資行為之規範　54
　　第七節　銀行之變更、停業與解散　56
　　第八節　存款保險制度　62
　　第九節　銀行財務結構之規範　63
　　第十節　銀行業之合併與金融控股公司之成立
　　　　　　—銀行法、金融機構合併法與金融
　　　　　　控股公司法之關係　67
　　第十一節　金融監理制度之發展　71

　第三章　銀行法分則／林繼恆
　　第一節　商業銀行　73
　　第二節　專業銀行　92
　　第三節　信託投資公司　107
　　第四節　外國銀行　115
　　第五節　罰　則　119

　第四章　證券交易法／林國全
　　第一節　證交法之意義與主要內容　125
　　第二節　企業財務業務資訊揭露制度　130
　　第三節　發行市場之管理　139
　　第四節　證券商　144
　　第五節　證券交易所與櫃檯買賣中心　149
　　第六節　證券市場相關事業　156
　　第七節　證交法對發行公司之特別管理規範　159
　　第八節　證交法對內部人持股之規範　166
　　第九節　操縱價格行為之禁止　174
　　第十節　公司治理之強化　176
　　第十一節　外國公司　180

　第五章　期貨交易法／詹庭禎
　　第一節　國內外期貨市場發展沿革　185
　　第二節　期貨交易與證券交易的差異　188
　　第三節　期貨市場的參與者　189
　　第四節　主管機關與期貨交易範圍　192
　　第五節　期貨交易所與期貨結算機構　196
　　第六節　期貨交易競價方式　199
　　第七節　期貨業　201
　　第八節　保證金　204
　　第九節　監督與管理　207

　第六章　共同基金與投信投顧法／王文宇
　　第一節　共同基金與證券投資信託法制　211
　　第二節　證券投資信託契約之性質及關係人　216
　　第三節　證券投資信託之規範　220
　　第四節　特殊型態之共同基金　224
　　第五節　證券投資顧問事業　227
　　第六節　全權委託投資業務　229
　　第七節　代結論─金融交易規範之整合　232

　第七章　信託法與信託業法／王志誠
　　第一節　信託之意義及分類　235
　　第二節　信託之成立　239
　　第三節　信託財產與信託公示　241
　　第四節　委託人之權利　244
　　第五節　受益人之權利　245
　　第六節　受託人之權責　246
　　第七節　信託之監督機制　248
　　第八節　信託關係之消滅　252
　　第九節　公益信託　253
　　第十節　商事信託之發展　255
　　第十一節　信託業之發展史　260
　　第十二節　信託業之基本概念　262
　　第十三節　信託業之監控　275

　第八章　保險法制／汪信君
　　第一節　保險監理與經濟理論　285
　　第二節　保險監理法制之目的與公共利益　288
　　第三節　我國目前保險監理法令之概況　292

　第九章　金融控股公司法／王文宇
　　第一節　前言─立法背景　303
　　第二節　金融跨業經營模式之比較　304
　　第三節　總則─兼論公司治理架構　307
　　第四節　組織之轉換及分割　310
　　第五節　金融控股公司之業務　312
　　第六節　金融控股公司之財務　315
　　第七節　監督與罰則　317
　　第八節　結　語　319

　第十章　證券化基本原理／黃銘傑
　　第一節　證券化的意義　321
　　第二節　證券化之功效　329
　　第三節　證券化的基本架構　333
　　第四節　證券化參與人員及其角色定位　338
　　第五節　證券化之未來　341

　第十一章　金融資產暨不動產證券化法規／黃銘傑
　　第一節　金融資產證券化條例　343
　　第二節　不動產證券化條例　357

　第十二章　存款保險條例／王志誠
　　第一節　存款保險之基本概念　363
　　第二節　存保公司　371
　　第三節　存款保險之風險控管　376
　　第四節　存款保險責任之履行　378
　　第五節　最小成本處理原則與金融危機之因應　388

　第十三章　金融重建基金設置及管理條例／王志誠
　　第一節　金融重建基金之功能　393
　　第二節　金融重建基金之財源　395
　　第三節　金融重建基金之管理及運用　397
　　第四節　金融重建基金管理會之組織　411
　　第五節　金融重建基金管理會之地位　412
　　第六節　後金融重建基金時代之金融危機處理問題　414

　第十四章　金融機構合併法／李禮仲
　　第一節　概　述　417
　　第二節　立法目的與適用範圍　419
　　第三節　本法之主管機關與職責　421
　　第四節　合併之定義與同業合併原則　422
　　第五節　因合併有逾越法令規定範圍者之調整期　425
　　第六節　一般金融機構之合併程序　426
　　第七節　基層金融機構自願合併之程序　429
　　第八節　資產管理公司之法源　430
　　第九節　規費及稅賦優惠之合併誘因　431
　　第十節　概括承受或概括讓與之準用　432
　　第十一節　結　論　433

　第十五章　票券金融管理法／游啟璋
　　第一節　緒　論　437
　　第二節　貨幣市場工具　439
　　第三節　貨幣市場　444
　　第四節　票券集中保管及結算清算制度　447
　　第五節　票券商與票券金融公司　447
　　第六節　票券商的監督及管理　457
　　第七節　票券金融商業同業公會　458
　　第八節　罰　則　459

　第十六章　農業金融法／李禮仲
　　第一節　前言—立法背景　463
　　第二節　主管機關與農業金融機構　464
　　第三節　全國農業金庫之創設　466
　　第四節　農、漁會信用部　471
　　第五節　農業金融監理機構之監理業務　474
　　第六節　問題農會漁會信用部之處理　476
　　第七節　罰　則　478
　　第八節　結　語　479

　第十七章　證券投資人及期貨交易人保護法／廖大穎
　　第一節　概　說　481
　　第二節　法制緣由　488
　　第三節　保護證券投資人及期貨交易人的法律設計　491
　　第四節　小　結　508

　第十八章　國際金融交易法規／康文彥
　　第一節　海外存託憑證　509
　　第二節　海外可轉換公司債　515

　第十九章　金融消費者保護法／王文宇
　　第一節　導 讀　523
　　第二節　爭議處理機構之組織架構　525
　　第三節　規範對象與標的　528
　　第四節　金融服務業者之法定義務　531
　　第五節　金融消費爭議處理程序　533
　　第六節　結 語　538

八版序

　　本次再版因應新增修之法規，增刪部分以盡最完善呈現，如第二章銀行法總則、第三章銀行法分則、第十四章金融機構合併法，以期協助讀者更能洞悉金融法律，是最新且最周延之版本。