理財規劃人員高分速成(理財工具＋理財規劃實務)金融證照雙名師親編(含1250題100%詳解)

．國際認證理財規劃顧問(CFP)、金融研訓院菁英講座、金融專業名師編著
．完整對應金融研訓院公告之測驗科目命題範圍
．理財規劃人員測驗全考科短期速成：理財工具＋理財規劃實務
．全書1250道試題，100%名師全詳解

【本書適用】
》本書適用於台灣金融研訓院理財規劃人員專業能力測驗。

【本書編撰重點】
》完整對應考試單位公告「理財工具」、「理財規劃實務」命題大綱，聚焦一本速成考照。
》金融專業雙名師合力編撰，雙師資專業內容，精細解題。
》掌握重點命題內容，觀念整合，零金融基礎也能讀得懂。
》核心概念圖表編排、表格呈現、概念對照，利於記憶。
》〈理財工具〉闡釋理財相關金融機構功能、各類理財工具之特性及其有效之運用方法，詳述其風險評估、運用規劃、發展趨勢。
》〈理財規劃實務〉闡釋理財規劃概念，針對不同客戶需求設定理財計劃，分析個人或家庭的收支、儲蓄、投資、住屋、子女教育以及退休生活等全方位規劃。
》名師獵題950道試題演練，隨章模擬測驗，熟悉考試題型與出題方向，掌握得分關鍵。
．理財工具360題，題題親解，提點答題關鍵，解說出題脈絡。
．理財規劃實務590題，題題親解，計算題詳列計算步驟，清清楚楚。
》最新試題300題，名師逐題詳解第35~37屆理財規劃人員測驗試題，詳列計算步驟。
》特別收錄56條「複利表及年金表」與「理財規劃實務公式整理」，精實考生計算實力。

【證照主要用途：銀行理財專員介紹】
隨著國民所得提高，理財規劃服務的商機自然湧現，銀行順勢提供客戶專業理財之整體服務，這些服務的執行者也就是理財規劃人員(銀行界慣稱為理財專員、理專)。
理財專員最主要的工作為分析客戶的理財需求、為客戶尋覓穩健的理財方法，以及協助客戶順利達成投資組合設定和資產配置等理財目標。從銀行的角度來定義，理財專員就是扮演「將銀行的投資理財產品介紹給客戶」的角色。因此必須具備積極的行動力、良好的銷售技巧及廣泛的金融專業知識。稱職的理財專員除了必須了解客戶的行業別、投資年限及可承受風險之外，還必須了解客戶的投資屬性及理財性格，故特別適合喜愛與人溝通且擁有普遍金融知識的考生。

【三民上榜實據】
理財規劃人員：江○榕
理財規劃顧問AFP：高○楚
國際財金證照CFA：蕭○莉
國際財金證照CFA：周冠伶
國際財金證照CFA：張○麟
國際財金證照CFA：謝○定

作者簡介：

葉俊佑
▲學歷
國立台灣大學經濟學研究所 碩士
▲經歷
台灣理財規劃發展促進會 第五屆理事長
台灣理財顧問認證協會FPAT 理事
台灣菁英財富管理顧問(股)公司 總經理
台灣金融研訓院 菁英講座
中華民國銀行公會、證券公會、信託公會 講師
保險發展事業中心 講師
▲專長
退休規劃、財富管理、保險實務
▲認證
國際高級理財規劃顧問(台灣CFP)
國際金融理財師(中國CFP)
考試院 人身保險經紀人
考試院 財產保險經紀人

齊名揚
▲學歷
國立東華大學國際企業研究所 碩士
▲經歷
金融業相關工作30年
台灣金融研訓院菁英講座(2021-2016)
信託公會認證 講師
國立東華大學、中信金融管理學院等業師
不定期受中央地方各級政府、金融機構及機關團體邀約擔任理財相關課程及客說會講師
▲主要教授課程
CFP訓練課程、RFA訓練課程
信託督導、管理、業務人員職前與在職訓練課程、財務計算機操作實務
信託業務人員、理財規劃人員輔導考照課程、財富管理相關訓練課程等
▲認證
國際高級理財規劃顧問(台灣CFP)、國際金融理財師(中國CFP)等23張金融專業證照