金融機構管理(四版)

第一章 金融機構的功能
第一節 銀行的起源與功能
第二節 銀行的分類
第三節 美國與香港銀行分類

第二章 金融機構的資金來源與運用
第一節 資產負債表
第二節 損益表
第三節 營業成本及營業費用

第三章 銀行利息淨收入與非利息收入
第一節 利息淨收入與非利息收入
第二節 績效比率
第三節 非利息收入的爭議

第四章 利率風險管理
第一節 背景：為何研究利率風險管理、資產負債管理(ALM)
第二節 利率風險管理：缺口管理
第三節 存續期間管理
第四節 利率變動對整個銀行淨值之衝擊

第五章 信用風險管理：放款品質
第一節 概要
第二節 不良授信資產
第三節 逾期放款
第四節 備抵呆帳與呆帳費用準備
第五節 銀行財務管理：如何籌錢打消呆帳？

第六章 放款與授信
第一節 授信理論
第二節 為何銀行放款要徵審？5P及5C的學理
第三節 授信原則
第四節 放款利率的決定
第五節 放款的信用分配均衡

第七章 信用風險模型
第一節 Z-Score：財務模型
第二節 市場模型：KMV模型
第三節 信評，Z-Score及KMV比較

第八章 消費金融與雙卡
第一節 消費者放款及消費性放款
第二節 信用卡與現金卡
第三節 信用卡免費紅利及高利率的爭論
第四節 個案：雙卡危機：2005年9月
第五節 個案：香港及韓國卡債風險

第九章 存款
第一節 負債管理
第二節 存款介紹

第十章 資本適足率與立即糾正措施
第一節 資本的功用
第二節 傳統資本比率（Ⅰ）：銀行
第三節 資本適足率：Basel I

第十一章 新巴塞爾協定 (BaselⅡ) 的沿革
第一節BaselⅡ誕生的背景與改進方向的三大支柱
第二節 第一大支柱的信用風險
第三節 市場風險
第四節 作業風險

第十二章 巴塞爾協定Basel 3  
第一節  何謂Basel 3
第二節  強化個體監理的Basel 2
第三節  總體審慎性監理
第四節  逆景氣循環緩衝資本：BIS方法

第十三章 綜合銀行
第一節 金融制度：以銀證分離與銀企分離區隔
第二節 美國：由專一銀行到金控公司
第三節 綜合銀行I：銀證合作
第四節 綜合銀行II：銀証合作的優缺點
第五節 綜合銀行III：銀企合作的優缺點
第六節 各國允許銀行跨業的限制程度

第十四章 金融控股公司
第一節 金控公司立法背景
第二節 金控公司成立方式及上市
第三節 金控公司的財務報表

第十五章 銀行及金控公司的成長策略
第一節 轉投資與購併
第二節 銀行的轉投資
第三節 金控的轉投資
第四節 轉投資審慎性監理

第十六章  金融機構與科技網路金融
第一節 金融科技（Fintech）簡介及架構
第二節 第三方支付
第三節 P2P網路貸款
第四節 金融科技所面臨風險
第五節  結語