投資型保險商品第一科 速成

編者的話 
本書特色
投資型保險商品業務員
本書使用說明 

第 1 篇　投資型保單概論
Chapter　1│投資型保險概論
發展現況
投資型保險之特點 
產品設計及運作 
投資型保險與共同基金或其他投資工具的差異 
投資型保險產品所帶來的變化 

Chapter　2│投資型商品的種類
變額壽險（Variable Life Insurance） 
萬能壽險（Universal Life Insurance） 
變額萬能壽險（Variable Universal Life Insurance，VUL） 
變額年金（Variable Annuity）
指數年金（Equity Indexed Annuities） 
最低保證給付之投資型保險商品 

Chapter　3│投資型保險商品的運用、爭議、
風險及其相關法規
如何運用投資型保險 
投資型保險商品爭議案件分析 
投資型保險的風險 
投資型保險商品之稅法相關規定
我國投資型保險商品之現況
投資型保險商品應約定事項之條款

第 2 篇　金融體系概述
Chapter　1│經濟環境與金融體系簡介
金融中介與金融市場 
我國金融體系介紹 

Chapter　2│金融中介機構
金融中介機構的種類與功能
存款貨幣機構
非存款貨幣機構－保險公司
非存款貨幣機構－信託投資公司 
金融仲介機構

Chapter　3│金融市場
貨幣市場與資本市場
臺灣證券市場 

Chapter　4│投信投顧業務相關規範與制度
證券投資信託及證券投資顧問事業 
證券投資信託基金與全權委託投資業務 
自律機構

序

　　保險證照名師「廖乃麟」繼人身保險/外幣保單證照用書後又一嘉惠讀者全新改版新作！全書精美雙色編印，圖表豐富；並維持廖老師一貫「口語化教學」特色，帶您輕鬆讀，高分取得證照！

　　本次改版是根據保險事業發展中心最新出版的「投資型保險商品業務員訓練教材」最新年度修訂版，重新編排，收錄最完整的考題。

　　本書的編排架構，按照「金融相關測驗模組化方案」的精神，分成兩大部分。第一科介紹投資型保險與金融體系，記憶與背誦的題目居多。第二科，介紹投資學和一些財務管理的相關內容。如果已經有「證券商業務人員」證照的考生，只需加考第一科即可取得投資型保險的證照。

　　本書針對考試題型做有系統的重點整理外，在每一考題後面，都精心加上詳解，以彌補公會版的題庫只有題目和答案缺少詳解的不足。也方便各位讀者在閱讀時，不須再往前翻閱重點。

　　關於許多功能與特色的部分，準備方向當然是背多分！但是經過有系統、表格化的重點整理，會讓讀者更容易理解與記憶。尤其是編者特別想出來的一些別出心裁的口訣與理解方式，絕對讓你看過就難忘。我們把考題分門別類地整理，讓我們在練習時更有脈絡可循。同時還有精闢的解析，這可是編者多年的解題技巧與精華！利用觀察法、從題目找答案法，以抽絲剝繭的方式輔以幽默風趣的文字幫你解析題目中隱藏的密碼，讓你記得六分，就可以考出十分的好成績喔！

　　最後祝各位讀者考試順利過關，事業飛黃騰達！