如何設計市場機制？：從學生選校、相親配對、拍賣競標，了解最新的實用經濟學

前言

　　日本人很喜歡「製造」這個詞。聽到這個詞，想必大多數的人腦中浮現的是工匠、技術人員、小工廠或是工業區等等和製造業有關的事物吧。

　　這些確實都跟「製造物品」有關。我們可以說，製作出某個有實體的東西，是屬於一種「理工的製造」。但是製造這件事，並不只限於有形之物的概念。

　　本書將會對「市場設計」（Market Design）這個全新的經濟學領域進行解說。市場設計這個詞，也許很多人會覺得很陌生。事實上，它是一門關於「經濟學的製造」的學問。

　　「理工的製造」是對產品進行研發或改良，例如製作機械、改良穀物品種、設計基於人體工學的椅子等等，這些都屬於典型的「理工的製造」。

　　但物品不論多精良，如果沒辦法把它交到能有效運用它的人手上，它身為產品的價值就無法被彰顯，沒辦法讓社會更加富饒。

　　比方說，像我是一個沒有駕照的人。所以假設給我一輛跑得很快、造形很優雅的汽車，即便它是知名的法拉利特斯塔羅薩或是勞斯萊斯銀色幽靈，對我來說，都是無用之物。

　　另外，我天生就是不能喝酒的體質，酒好不好喝我根本分辨不出來。偶爾有人送我名貴的酒當伴手禮，我心裡真覺得過意不去。

　　還有，我還很容易肩膀僵硬或腰部酸痛。只要在普通椅子上坐太久，身體就開始酸痛。但也因為這樣，我很能分辨得出坐在依照人體工學設計的椅子上的那種舒適感。

　　換句話說，「東西很好」跟「東西交到了適合的人手上」，是完全不同的兩件事。

　　那麼，我們要怎麼做，才能讓東西去到適合的人那裡？

　　方法之一，是讓東西在市場上流通。需要某樣東西的人就到市場去，支付規定的價格，取得那個東西。這個機制相當強而有力，正如許多經濟學教科書上寫的，它用極有效率的方式達成物品的分配。

　　但是，我們的世界裡並不是任何東西都能用金錢換取而得到。例如說器官交易或人身買賣，幾乎在全世界所有國家都不被認可。而一般而言，高中或大學等教育機構也不會把入學權利拿來販售。雖然時常聽到「勞動市場」這個詞，但恐怕不會有只要付錢就能減少面試次數的徵才活動，或是能在公司裡購買課長或部長職位的企業。

　　上面這些例子中，從一開始就不存在所謂的「市場」。

　　經濟學裡，常提到所謂的「市場失靈」（Market Failure）。例如公害必須透過政策去管理，或是有人生活貧困所以政府會提供補助等等情況，之所以必須這麼做，理由一般而言就是「市場失靈」。

　　但這樣的遣詞用句，其實很不正確，因為這種說法的背後，等同存在一個隱含的前提：「市場原本應該要妥善運作」。語言具有可怕的力量，像這樣的表達方式，會賦予那種毫無根據的前提一種實際的存在感。

　　當然，本書所主張的論點背後，並不存在那樣的前提。因為包括市場在內，一切的社會制度基本上就像是人類生活中使用的工具一樣，只要是工具，就絕不會是「萬能」的。期待洗衣機能拿來當微波爐，或是希望電腦能扮演吸塵器的角色，都是不切實際的想法。

　　既然如此，當遇到無法以金錢做交換，或是不宜用金錢做交換的情況時，應該怎麼做，才能把物品或人才妥善配置呢？說得更學術一點，要用什麼樣的「經濟學的製造」，才能改善這種情況？

　　本書將會討論到的範例，包括：

○腎臟移植配對（第一章）

　　假設現在有一位腎臟病的患者，並有一位親友想捐腎給該患者。不過兩人由於有免疫排斥的問題，使他們之間無法做器官移植。但如果存在多組像這樣的患者以及捐贈者，也許就能透過重新組合適當的患者與捐贈者的方式，讓許多配對的移植成為可能。那麼，究竟要如何重新配對才理想？

○選校配對（第二章）

　　假設某個地區內有好幾個學區，各個學區裡都存在著因為通學距離、或是校內霸凌等因素，而希望轉到其他學區的學校就讀的學童。既然各學校能招收的學生名額有限，要怎麼做，才能滿足他們的願望？

　　無論是腎臟捐贈或是入學資格，都是不能在市場上買賣的商品。本書將在腎臟移植配對的章節裡針對患者與捐贈者，並在選校配對的章節裡針對學生與學校，進行組合配對的問題探討。

　　專門研究組合配對問題的學問領域，稱為「配對理論」（Matching Theory）。這是以1962年大衛．蓋爾（David Gale）與勞埃德．夏普利（Lloyd Stowell Shapley）所發表的論文而揭開序幕的一門應用數學底下的分支理論。也許有讀者一聽到「數學」就想打退堂鼓，但請不用太擔心。

　　那篇論文的題目相當獨特，叫做〈大學錄取與婚配的穩定性〉（College Admissions and the Stability of Marriage），整篇論文當中沒有出現任何一條數學算式。

　　當然，在那之後針對配對理論進行的研究的確使用了大量算式，但大部分的情況下，幾乎所有討論的核心都能用極簡單的例子表達。本書將以生活化的例子與故事，帶領各位讀者探討配對理論的本質。

　　順帶一提，夏普利由於對配對理論以及市場設計的貢獻，與艾文．羅斯（Alvin Elliot Roth）一同獲得2012年諾貝爾經濟學獎。不管是腎臟移植或是選校，都是傳統經濟學並未觸及的領域。既然如此，為什麼他們會以「市場設計」的研究，獲得諾貝爾「經濟學」獎呢？那是因為他們沿用市場的概念，去進行「經濟學的製造」（腎臟移植配對和選校配對機制，在美國皆已完成實用化）。

　　當然，市場設計理論也觸及允許金錢交易的「市場」。但這種市場也有架構得好的，和架構得不好的情況。市場設計採取「精巧地主動設計出高品質市場」的立場，與所謂的傳統經濟學大不相同。

　　例如，本書將探討如下問題：

○拍賣（第三章）

　　假設政府計畫出售某行業的營業許可執照。那麼要怎麼做，才能讓有能力有效運用這張執照的業者，出高價來把它買走？以拍賣的方式出售是一種做法。但是與拍賣以外的其他方式相比，拍賣的優點在哪裡？拍賣方式有許多種，用哪一種最理想？

　　只出售單一項物品，是拍賣問題中最單純的一種情況。但即使是這樣，要找出最理想方法，仍不是件容易的事。例如「由出價最高者得標」的這種最普通方式，也可能在出價者各自想要盡可能低價得標、運用出價策略相互影響之下，結果出現讓人跌破眼鏡的超低得標金額。

　　而若是一次出售不止一種物品，問題就變得更為複雜。例如要賣桌子和椅子時，到底是拆開賣比較好，還是綁在一起賣比較好？或者應該採取可兼容這兩種可能性的賣法？但是要怎麼做才能辦得到？

　　若以金額的角度來看，拍賣理論（Auction Theory）這門知識的經濟價值極高。採用不同的拍賣方式，會造成拍賣的決標金額出現甚至以億、兆為單位的差別。例如美國自1994年開始舉行的一連串無線通訊頻譜的執照拍賣，就由保羅．米格羅姆（Paul Milgrom）等拍賣理論專家們設計了一套精巧的拍賣方式，透過該方式獲得的收益總額，累計到2012年4月為止已經達到約780億美元。

　　被譽為經濟學之父的18世紀經濟學家亞當．斯密（Adam Smith）在其名著《國富論》（The Wealth of Nations）裡，以「看不見的手」來比喻市場價格的調節機能，把市場視為一個神祕的黑箱。

　　但是在市場設計研究者的眼中，市場並不是一個黑箱。市場是像建築師依據建築理論設計出建築物一樣，由經濟學家依據經濟學理論設計出市場規則。我們要揭開黑幕，看清楚那背後的機制如何運作。

　　現在正急速受到矚目的市場設計，愈來愈常被視為「先進理論」來介紹。這個學門確實很先進，但並不是以否定傳統理論出發，反倒是在不斷推動傳統經濟學實用化的結果下，才建立起「市場設計」這個研究領域。

　　因為市場設計這名稱中的「市場」而擔憂它是「市場基本教義派」，或是因為它名稱裡的「設計」而聯想到「計畫經濟」，都不是正確的理解。這個學門是針對腎臟移植配對、選校配對、拍賣等各種社會機制，逐一進行精密的改良。我們的基本態度是要透過持續不斷的改良作業，讓社會一步步變得更理想。

　　在1870年代建立起現代經濟學基礎的里昂．瓦爾拉斯（Léon Walras），一直有強烈的企圖心要把經濟學知識當做一種技術來運用。經濟學的每個領域大致上都發揮了某些作用，但市場設計的特徵就是，它的效益非常清楚易懂，而且容易使用。

　　本書的內容，將主要鎖定在市場設計裡尤其廣被應用的配對以及拍賣進行說明。第一章和第二章討論配對，第三章則討論拍賣。想直接閱讀拍賣的部分的讀者，也可以直接從第三章開始閱讀。

　　那麼，就讓我們開始踏進這門經濟學技術結晶的殿堂吧！

前言

　　日本人很喜歡「製造」這個詞。聽到這個詞，想必大多數的人腦中浮現的是工匠、技術人員、小工廠或是工業區等等和製造業有關的事物吧。

　　這些確實都跟「製造物品」有關。我們可以說，製作出某個有實體的東西，是屬於一種「理工的製造」。但是製造這件事，並不只限於有形之物的概念。

　　本書將會對「市場設計」（Market Design）這個全新的經濟學領域進行解說。市場設計這個詞，也許很多人會覺得很陌生。事實上，它是一門關於「經濟學的製造」的學問。

　　「理工的製造」是對產品進行研發或改良，例如製作機械、改良穀物品...

〔推薦序〕

經世濟民的經濟學新領域──「市場設計」

王道一／台大經濟系教授

　　2012年的「瑞典銀行紀念諾貝爾的經濟科學獎」頒給做談判賽局理論與談判實驗起家，但是後來在哈佛大學和史丹福大學致力於推動「市場設計」（market design）的艾文．羅斯（Alvin Roth）。同時，委員會也決定「勿忘本、勿忘老人」、比照先前頒獎給機制設計理論的同時也表彰李歐．赫維茲（Leonid Hurwicz）首先提出誘因相容（incentive compatibility）的貢獻，在這次肯定「市場設計」這個應用領域的同時，也讓加州大學洛杉磯分校的名譽教授洛伊．夏普利（Lloyd Shapley）一起得獎，表彰他對「穩定配對理論」的貢獻。

　　相較於一般的經濟學所講的市場機能是一隻「看不見的手」，研究市場設計的學者則是嘗試去發現這隻「看不見的手」在現實世界中實際運作的法則。他們透過觀察實際的市場交易規則來了解已知市場的設計，並且使用經濟學實驗的方法來驗證相應的經濟學理論，例如穩定配對理論和拍賣理論等。然後，在融合經濟學理論與經濟學實驗之後，他們設計新的市場規則、說服相關政府部門採用，來解決原本特定商品或勞務沒有對應的買賣市場、以致缺乏價格機能來調和資源分配的問題。舉例來說，現在被美國聯邦通訊委員會用來拍賣頻譜執照的組合拍賣，最早就是來自臥龍．史密斯（Vernon Smith）、查理．布拉特（Charles Plott）和約翰．雷傑德（John Ledyard）等人替機場設計飛機航班、登機門配置的組合拍賣實驗，最後由拍賣理論大師保羅．米格羅姆（Paul Milgrom）建議聯邦通訊委員會採行同時拍賣多個執照組合的「同時加價拍賣」（Simultaneous Ascending Auction），用來解決行動通訊這個自然獨占市場的執照分配問題。

　　羅斯自己則是根據夏普利穩定配對理論和驗證該理論的實驗結果，設計出腎臟捐贈的交換配對系統（kidney exchange），以及學生申請學校的分發制度（school choice mechanism），並且將之實際應用於美國器官捐贈分配、實習醫生與高中入學分發。這讓原本沒有價格機制、甚至被認為是不能市場化的「商品」，像是人體器官、實習或入學機會，可以透過另類的市場機制來分配給最需要的人，達到最高的經濟效率。舉例來說，人體器官是一個極度缺乏的醫療資源，但是一般大眾又幾乎不可能接受器官買賣，因此傳統意義上的器官買賣市場並不存在，除非是去黑市或某些默許器官買賣的國家。但是，「捐贈的器官如何分配」其實還是會影響供給，因為如果可以指定捐贈給家人或朋友，相信許多人會很樂意捐贈。因此，羅斯就針對美國的器官捐贈登錄系統設計演算法，尋找希望捐贈給親友、但是因為血型不合等原因無法捐贈的捐贈者來進行配對，試圖促成「我捐贈給你家人、你也捐贈給我家人」的交換捐贈。後來，他甚至設計出「連鎖捐贈」，讓一位自願捐贈者把他的腎臟捐給一位「有家屬願意捐腎（但血型不合）的受贈者」，然後再把這個捐出來的腎捐給下一位「有家屬願意捐腎（但血型不合）的受贈者」，一直連鎖捐贈下去，讓一位自願捐贈者的愛心，能夠激發更多的捐贈，大大提高自願捐贈的意願。這樣的制度甚至在2011年促成過一次橫跨美國十一州、十七所醫院，高達三十顆腎臟的連鎖捐贈，讓一個人的小小愛心，變成三十個家庭的救贖。

　　最近台灣也開始嘗試採用類似辦法。舉例來說，國家通訊委員會最近一次4G LTE手機執照的拍賣，就是參考美國聯邦通訊委員會的同時加價拍賣制度。今年初，衛福部也提案修法，允許五等親內的捐贈進行「組間配對」，以實現兩組以上的腎臟交換。其實，連十二年國教的志願序分發制度，也是「市場設計」的應用範圍呢！想知道這些看似南轅北轍的制度應該要怎麼設計嗎？就一起來看看「市場設計」這個新領域，可以帶給我們什麼啟示吧！

〔推薦序〕

經世濟民的經濟學新領域──「市場設計」

王道一／台大經濟系教授

　　2012年的「瑞典銀行紀念諾貝爾的經濟科學獎」頒給做談判賽局理論與談判實驗起家，但是後來在哈佛大學和史丹福大學致力於推動「市場設計」（market design）的艾文．羅斯（Alvin Roth）。同時，委員會也決定「勿忘本、勿忘老人」、比照先前頒獎給機制設計理論的同時也表彰李歐．赫維茲（Leonid Hurwicz）首先提出誘因相容（incentive compatibility）的貢獻，在這次肯定「市場設計」這個應用領域的同時，也讓加州大學洛杉磯分校的名譽教授洛伊．夏普利（...

〔推薦序〕經世濟民的經濟學新領域──「市場設計」　王道一

前言

第一章 配對的密技：用演算法求得的配對交換及其威力

　　重新來做腎源配對吧
　　為什麼這是個經濟學問題？
　　如果每個人只需要一個腎臟／房間
　　用演算法求解
　　誠實是最佳策略
　　從交換宿舍房間到拯救人命
　　小循環難以發揮威力
　　好撒馬利亞人十分珍貴
　　在日本的運用狀況

第二章 兩情相悅的實現：配對理論的個案研究

　　如何進入理想中的講座
　　進大學與男女配對的穩定性
　　穩定配對與利害關係一致
　　誠實是最佳策略（再論）
　　實習醫師的求職活動
　　美國的學生選校配對
　　如果導入日本的話

第三章 競標的技巧：拍賣理論與經濟價值的發現

　　通訊頻譜的拍賣
　　拍賣單一商品
　　公開型與密封型拍賣
　　誠實是最佳策略（三論）
　　什麼方式能賣得較高價？
　　最適拍賣與買家人數
　　第二高標拍賣和加價式拍賣，何者較佳？
　　內容物不明的拍賣
　　以拍賣方式銷售國債
　　如何達到策略免疫？
　　結果哪種方式最好？
　　差不多該來談頻譜拍賣了吧

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結語
參考文獻

〔推薦序〕經世濟民的經濟學新領域──「市場設計」　王道一

前言

第一章 配對的密技：用演算法求得的配對交換及其威力

　　重新來做腎源配對吧
　　為什麼這是個經濟學問題？
　　如果每個人只需要一個腎臟／房間
　　用演算法求解
　　誠實是最佳策略
　　從交換宿舍房間到拯救人命
　　小循環難以發揮威力
　　好撒馬利亞人十分珍貴
　　在日本的運用狀況

第二章 兩情相悅的實現：配對理論的個案研究

　　如何進入理想中的講座
　　進大學與男女配對的穩定性
　　穩定配對與利害關係一致
　　誠實是最佳策略...