理財規劃人員重點整理＋精選考題

附99年6月份最新試題及詳盡解析

為應因金融控股時代的來臨，擁有相關證照不但可以提昇自我專業能力，亦可於職場上更具競爭力。面對國際金融商品發展迅速，必須有足夠的金融專業人才，才能跟上世界潮流，所以擁有「專業證照」是評斷一位金融人員最直接的辦法，取得金融證照為從業人員必備之門檻，亦為提升自我的競爭條件，不僅透過金融證照來提升專業能力，塑造專業形象，更能爭取客戶信任，成為市場角逐成功之鑰。

本書筆者從事金融證照輔導考照十餘年，熟知考試方向與重點，為能幫助學習者迅速取得證照，除參考主考單位金融研訊院考試用書之架構外，並加上筆者重點歸納、整理，由淺入深、循序漸進，有效建立金融專業知識正確觀念，另外在歷屆考題方面，筆者細心的?各位讀者加入「解析」，以幫助各位讀者輕鬆取得相關證照，成為頂尖的金融從業人員。

本書主要分為二大部分：

(一) 理財工具應用：本考試用書分為十章，包含金融機構介紹、貨幣時間價值、短期保本工具、股票、基金、債券、衍生性商品、投資與經濟指標、保險規劃、信託規劃等，內容經筆者編修後，閱讀上淺顯易懂，並運用簡單之例題解釋較為複雜的觀念，再配合詳盡的試題與解析，定能使讀者輕鬆掌握重點取得高分。

(二) 理財規劃實務：主要編輯採重要之觀念釐清，將理論、實務與考試相結合，主要引導讀者如何在複雜的理財實務中學以致用。讀者可先詳讀書中內容，並實際演練配合各章節內容所列舉的相關試題，並配合歷屆試題與詳解，透過習題的演練來熟悉各章節的基本觀念及重要內容，俾能達成事半功倍之效果。

金融市場的快速發展，相關金融商品創新是必然的，因此，本考試用書亦必須持續更新，才能符合實際環境與潮流，以提供給讀者簡單易懂的閱讀方式，為考取證照之必用參考書籍。