財富管理規劃與實務(增修訂二版)

CHAPTER 1　基礎理財規劃
第一節　理財規劃流程
第二節　生涯規劃與理財規劃
第三節　理財規劃之步驟與方法
第四節　個人財務狀況分析與管理
第五節　投資管理

CHAPTER 2　瞭解客戶與客戶適格性(KYC)
第一節　導論
第二節　客戶實質查核的範圍和做法
第三節　必須紀錄的重要文件
第四節　不同客戶的商品適格性
第五節　較高風險的客戶管理

CHAPTER 3　風險管理與保險規劃
第一節　風險管理
第二節　保險種類
第三節　保險需求規劃與節稅

CHAPTER 4　員工福利與退休規劃
第一節　員工福利與員工退休金類型介紹
第二節　勞工退休金舊制與新制
第三節　退休金規劃的投資與保險安排

CHAPTER 5　財富管理相關民法與所得稅規劃
第一節　民法與稅法是證券從業人員必備的知識
第二節　民法親屬編的重要規定
第三節　民法繼承編的重要規定
第四節　個人綜合所得稅的重要規定

CHAPTER 6　資產投資與租稅規劃
第一節　投資與財產移轉規劃
第二節　財產移轉租稅規劃
第三節　不當租稅規劃之稅務風險
第四節　購換屋、子女教育金及遺贈稅務規劃

CHAPTER 7　全方位理財規劃
第一節　簡易理財規劃流程
第二節　全生涯多目標理財規劃模擬試算法
第三節　全生涯的保險規劃算法
第四節　理財規劃個案解析

附錄
證券商辦理財富管理業務應注意事項
中華民國證券商業同業公會證券商財富管理業務人員
資格條件及訓練要點
模擬試題

序

　　臺灣證券業是個市場飽和競爭激烈的行業，業務廣度不足，金融創新受限，獲利能力低，缺乏國際競爭力。證券業欲成為可長可久能夠永續經營的行業，勢須朝提升國際競爭力的方向發展。而協助證券商發展成投資銀行及其財富管理業務，正是提升競爭力與國際接軌的不二途徑。

　　為提升證券商辦理財富管理業務之服務品質、確保客戶之權益、並落實風險之控管，券商公會依行政院金融監督管理委員會頒布之「證券商辦理財富管理業務應注意事項」第6點第3項規定訂定「證券商財富管理業務人員資格條件及訓練要點」，邀集產、官、學界專共同規劃訓練課程與教材，及推動建置測驗題庫與電腦閱卷管理系統，期有效提升證券商發展財富管理業務的品質及其從業人員的專業培訓工作。