曾擔任基金公司主管、現任理財雜誌主管的作者,看盡基金賺賠百態
本書揭露投資基金穩賺不賠的兩項訣竅:
1.基金是否處於相對低價、
2.選擇報酬率高而報酬變動標差小的基金。
低接基金的袐訣,讓每次崩盤都使你資產倍增
讓基金投資不只安全,更可以得到股票投資的報酬率
本書告訴你一套有效的基金交易系統,讓你成為基金操作高手
本書作者教你如何把基金當股票來操作!
投資基金是否要長期持有? 相信很多人都以為基金抱越久,才會賺!
但這樣的觀念錯了! 基金也和股票一樣要高出低進。
投資人都怕遇上崩盤,遠的如亞洲金融風暴,
近的如川普當選對市場帶來的燥動。
不過!這其實都是天賜的賺錢良機!
只要你對應得宜,這是撿便宜的最好機會!
本書以選擇價值偏低的基金為基礎,
在第7招,也特別點出遇到市場崩盤時的應對方法。
人的一生可能會遇上5~6次市場大幅拉回修正,
如果你掌握每一次讓資產倍增的機會,可以賺到多少呢?
25倍=32倍
當然沒有人可以每一次都賺到滿,但是賺到1.55倍其實也很不錯!
本書揭露投資基金穩賺不賠的兩項訣竅:
1.基金是否處於相對低價、
2.選擇報酬率高而報酬變動標差小的基金。
讓基金投資不只安全,更可以得到股票投資的報酬率
本書告訴你一套有效的基金交易系統,讓你成為基金操作高手
本書特色
★特色1‧讓基金投資不只安全,更可以得到比美股市的報酬率
說起基金的投資,一般人的觀念是買後不理。沒錯這不失為一個輕鬆的理財方法。不過,基金其實有更積極的超作方式,可以讓你享受更高的投報率。本書教你如何用簡單的指標找到具有上漲潛力的基金。而基金和任何投資標的一樣,價格總是上下起伏,低進之後,自然要高出,然後再找下一個有潛力的投資標的。
如此不會花你太多時間,但是可以讓你賺的更快,賺的更多。
★特色2‧提供一套完整而簡便的交易系統,讓你立刻上手
基金的類別眾多,你要從何挑起?作者教你「看大不看小」的操作原則,挑選主要區域或是重點國家,基本上就掌握了70%的獲利基會。
基金衡量的指標眾多,作者建議你先看兩個指標就夠了。
基金千萬不要抱著它高起又跌落,也千萬不要陪著它一路跌到底,作者也教你如何停利又停損。
本書告訴你一套有效的基金交易系統,讓你成為基金操作的高手。
★特色3‧大量的實例說明,讓你快速吸收作者的經驗
「2015年初總統羅賽芙連任,但是民調支持率下滑到一成,隨著政治、經濟情況愈來愈混亂,巴西股市一路下跌,由年初的58000多點一路跌到2015年底的37000多點,跌幅達36%。當時的巴西政經情況危急,總統被彈劾,經濟衰退而物價高漲,跌深的巴西股市讓很多投資人退場觀望。如果,投資人了解危機經常伴隨著機會,大跌一個波段的市場很便宜而進場投資,那麼6個月時間,就約有50%的獲利了。」
作者用大量的實例說明投資的方法,讓你身歷其境,好像跟著她一起經歷過那些事件,進行投資決策。快速的培養你投資的直覺。
作者簡介:
張國蓮
政大EMBA財管所畢
工作資歷超過22年,皆為財經領域,但跨不同的平台,包括財經雜誌、基金公司、網路電子商務。工作範疇涵蓋個人理財、上市櫃產業訪談與撰寫;基金產品設計、行銷文宣、活動安排、廣告規劃、媒體公關;網站架構設計、內容規劃以及產品行銷。
經歷
文化大學推廣部講師
滙豐中華投信副總
錢雜誌副總編輯
Smart智富月刊主筆、資深撰述
怡富投顧基金部協理、企劃部協理
章節試閱
有人靠投資致富,有人因投資而破產,但更多數的人是在小賺大賠的情況裡。為什麼? 中國的老祖宗有句名言:工欲善其事,必先利其器。直白的講,就是要做好一件事情,自己身上與身邊要有能幫忙成事的好工具,而投資人選擇基金這項投資工具,就是認為基金是個能幫自己累積財富的好工具。
然而,一個好工具放到一個使用態度不正確、使用行為有偏差的人手裡,還會是個好工具嗎? 答案應該是不會。
因此就投資理財的角度來說,筆者個人認為,一個基金投資人在使用基金這項理財工具前,還要先調整好自己的投資概念、培養出良好的投資態度,才能做出對的投資決策。
並且,投資人於投資基金之後,除了將投資過程交由專業經理人外,在停利點設定與買賣的投資操作上也可以嚴守投資紀律,如此,才能提高投資基金成功的機率,達到累積財富的目標。
根據多年的投資經驗與觀察,投資人進場投資前,如果已經具備3個重要的投資概念: 勢利、危機、錢滾錢,以及3個重要的投資態度: 用閒錢投資、具風險意識、有足夠耐心,至少就有70%以上的成功機率了。
勢利 : 有勢才有利、乘勢逐利
山西晉商名滿天下,電視劇喬家大院就是以此為背景,該劇中有一個橋段是兩位晉商的對話,這個對話讓筆者很有感觸。在這兩個商人對話中,A商人問B商人「你認為勢利是什麼?」我想一般人多會想到「勢利眼」吧! 然而在B商人眼中,勢利卻是「有勢才有利」、「乘勢逐利」,對此,我深有共鳴。
深究「有勢才有利」這句話,筆者以為這個「勢」包括了形勢、趨勢、乘勢三個意涵。
形勢就是目前的狀態,以一個投資人而言,這包括了投資人本身目前的狀態,以及所面對的外在環境的狀態。例如,這個投資人的現況是單身,月收入4萬元,住在家裡等,而這個投資人所面對的外在環境狀態有二部分,第一個部分是他目前所待公司的營運狀況,例如公司營運良好,年年都有調薪機會等;第二個部分是政經大環境的情況,例如台灣的經濟成長疲弱、政治變動不斷、股市成交量低等等。
趨勢就是對未來的預測。投資人根據現狀,以及蒐集到的資訊來加以研判,預測未來可能的發展方向,例如投資人預期所待的公司業務發展將穩步往上,自己表現不錯,將有機會升官加薪等;又或者預期台灣經濟成長率有機會增長,股市將有一波漲勢等。
乘勢就是看到趨勢,也採取了相對應的策略與做法。例如商人看到商機,就添置設備、增加人力,來抓住這一波有利可圖的生意機會。就投資人而言,不外乎是看好一個市場的發展,就進場投資,若看空一個市場前景,要嘛離場觀望,要嘛放空這個市場。
以日本股市為例來說明「有勢才有利」以及「乘勢逐利」。日本首相安倍晉三於2012年12月26日就任,當時的形勢是日本經濟已陷入衰退情況多時,安倍晉三誓言要拯救疲弱的經濟,上任後實施一連串的刺激經濟政策,就是大家所熟知的安倍經濟學、安倍三支箭等。
對日本有興趣的投資人於2012年日本大選時,蒐集相關資訊,待安倍晉三篤定出線後,投資人就蒐集到的資訊了解,安倍晉三的救經濟想法、做法與決心,預測日本經濟有機會在首相安倍晉三的一連串刺激經濟作法下,出現改善契機,換句話說,預期日本股市將有一波漲勢,這就是趨勢。
於是投資人進場投資日本股市,也就是預期日股漲勢可期,有利可圖,因此乘勢逐利。而就日經225指數的走勢來看,確實日本股市自首相安倍晉三上台後有一大波段漲幅,幅度高達約99.7%。
形勢、趨勢、乘勢環環相扣,了解形勢也預測對趨勢,但卻沒有辦法乘勢,結果自然是賺不到錢,許多投資人看對趨勢卻遲遲不敢進場,就是這種情況。
有人靠投資致富,有人因投資而破產,但更多數的人是在小賺大賠的情況裡。為什麼? 中國的老祖宗有句名言:工欲善其事,必先利其器。直白的講,就是要做好一件事情,自己身上與身邊要有能幫忙成事的好工具,而投資人選擇基金這項投資工具,就是認為基金是個能幫自己累積財富的好工具。
然而,一個好工具放到一個使用態度不正確、使用行為有偏差的人手裡,還會是個好工具嗎? 答案應該是不會。
因此就投資理財的角度來說,筆者個人認為,一個基金投資人在使用基金這項理財工具前,還要先調整好自己的投資概念、培養出良好的投資態度,才能做...
目錄
前言 投資三件事: 3個投資概念 vs. 3個投資態度
勢利 : 有勢才有利、乘勢逐利
危機 = 危險+機會
錢滾錢 : 投資理財
用閒錢投資
具風險意識
有足夠耐心
第一招 基金提款密碼: 時間、價位
時間就是成本
價位愈低,獲利機會就愈高
市場特性: 循環!循環!循環!
循環中的上檔空間與下檔空間
經濟是支撐股市表現的基礎
資金流向,牽動市場漲跌
政治情勢影響市場,威力不容小看
變動因素塑造市場循環特性
第二招 懶人挑市場:看大不看小
股票型基金最多投資題材
看大不看小,建立基本投資組合
參考市場位置調整投資組合比例
主要投資市場概要: 美國、德國、日本、中國大陸、印度、巴西
第三招 聰明挑基金:風險報酬兼顧
基金上千檔,分類標準多
量化指標看風險
量化指標多,有用最重要
質化指標重複驗證
第四招 主要基金類型與景氣循環的關係
不同經濟景氣階段,各有主要產業出頭
不同經濟景氣階段,各有合適的債券型基金
第五招 聰明買基金:投資方式、資金安排並重
單筆投資 : 波段操作、賺賠明顯 單筆投資
定時(不)定額 : 資金少、不知何時進場
低檔持續扣款,才有長期平均成本效果
正報酬下,才有複利效果
定時定額成功關鍵:耐心!耐心!耐心!
淨值波動大基金適合定時(不)定額
進階版投資方式 : 定時定額+單筆
資金安排3要素: 收入、費用、投資時間長短
第六招 聰明賣基金 : 停利與停損
以哪一天淨值計算,大有關係
投資基金的成本
停利點至少要高於交易成本
停利點到的不同出場做法
實際個案說明
前言 投資三件事: 3個投資概念 vs. 3個投資態度
勢利 : 有勢才有利、乘勢逐利
危機 = 危險+機會
錢滾錢 : 投資理財
用閒錢投資
具風險意識
有足夠耐心
第一招 基金提款密碼: 時間、價位
時間就是成本
價位愈低,獲利機會就愈高
市場特性: 循環!循環!循環!
循環中的上檔空間與下檔空間
經濟是支撐股市表現的基礎
資金流向,牽動市場漲跌
政治情勢影響市場,威力不容小看
變動因素塑造市場循環特性
第二招 懶人挑市場:看大不看小
股票型基金最多投資題材
看大不看小,建立基本投資組合
參考市場位置調整投資組合比...