外匯新手變行家

CH2　外匯操作實務

在熟悉外匯的基本知識後，我們接著就可以來實際探討交易面的問題了，說到交易，大家都是用什麼方式做決策呢？是看看新聞，聽聽看哪裡有便車搭；還是很阿莎力想買就買想賣就賣的隨興派，在市場有點時間的投資人，多數都使用技術分析，算是目前市面上較為常見的方式，不過技術分析百百款，又該用什麼才好呢？

以技術分析為工具的投資人，多半都以技術指標作為訊號來源，以均線來說，短期均線與長期均線的交叉，或是單一均線的過破，想必對這類方式都不陌生；KD與RSI的超買超賣區，黃金交叉死亡交叉，雖然有時對有時錯，搞不大清楚緣由，卻依然讓人愛不釋手；MACD與乖離率對於那些喜歡探頭探尾的交易人愛用的工具之一。

指標工具琳瑯滿目，光是該選擇哪些工具就夠費神，將其組合起來就更是要一番功夫，其實技術指標的功能就像試圖解釋價格變化給你聽一樣，若我們能透過價格走勢直接解讀市場行為，不是比透過指標來的更有效率，也不會有太多困擾嗎？接下來就讓我們進入圖形分析的世界。

要讀懂市場的語言，首先我們要了解圖形組成的基本，也就是K線。K線可說是過去一段時間內買賣交易所留下的足跡，透露著當下的多空力道，相當適合作為分析之用。

但說到K線，可能有許多人曾經試著接觸學習，但礙於太過複雜而放棄，雖然K線有高矮胖瘦，還有坊間取的各種感覺很厲害又神奇的名稱，但太繁雜只是徒增困擾而已，其實只要抓住幾種分類方式，不必死記也可以在看到一張圖後迅速抓到重點，知道哪裡該放大檢視，哪裡該視而不見，突兀的，十之八九就是了。

框框標示的就是歐元兌美元4小時K線中的長實體線型，可以看到這些線型相較於其他K線明顯較長，且也沒有甚麼影線，如果圖中沒有特別做標記，是不是一看到圖任誰都知道哪幾個是長實體線型呢？再來看看其他例子。

美元指數的四小時K線圖，由於美元最近走弱出現不少黑K棒，其中有幾根K線也是以影線很少、實體很長的方式呈現，也就是框框中的部分。

作為分類方式之一，長實體有何特殊意義或重要性呢？一根K線的組成來自開盤、最高、收盤、最低四個價位，在一段時間內的價格變化，最後就是我們看到的K線，其中開盤價、收盤價，可說是這段時間內多空雙方推進的起點與終點，距離越長，表示多／/空方行進距離越遠、力道越大，也就是說長實體K線代表著強烈的多空方向意味。

是否有發現長實體K線常出現在漲勢或跌勢的起點，當這類線型出現，後面往往會有一段順勢走勢出現，是攻擊發起最重要的訊號，這也就是為什麼要將它特別提出來的原因。

接著我們來看一些例子，多多看圖，除了對線型的辨識可以更加熟悉，在做交易時便可省去許多思考與猶豫，達到直覺反應的效果。

英鎊兌美元的1小時線圖，通常我們在外匯使用的線圖週期為1小時與4小時，可以免除分鐘線的急遽波動，又不用忍受日線層級的漫長等待，相當適合外匯的小波段操作。

我們可以很快速的找出長實體K線，從左邊依序來看，在出現長紅K棒後，英鎊兌美元開始上漲，在圖形中間部分可以看到突然殺出一根長長的回檔黑K，雖然沒有扭轉趨勢，但確實讓英鎊漲勢放緩，直到最後長紅出現使英鎊加速上漲。其實這張圖中隱含著操作的精隨哦，先試著以多空方推進的角度，想想看這些長實體K線出現的位置、與其隨後的表現，所代表的意義。



CH3　外匯心法觀念

3.1 交易策略

在線圖分析這部分，不知不覺也走了好一段路，提了不少東西，這些內容雖然不難但卻相當實用，不過即使滿手工具，少了藍圖也是無法砌起高樓的，是時候把所學付諸實行，整合在一起了，在那之前讓我們再次回顧重要的內容。

K線

長實體K—表彰多空力道，是我們在K線中關注的焦點。

長影線K—代表反向力道，只有在趨勢走勢中出現才有意義。

小實體K—不具方向意義，通常是整理區間的組成要素。

組合K

轉折K—紅轉綠或綠轉紅，只取順勢的轉折組合。

關鍵K—突破區間或前高、低點的長實體K線，代表走勢發動。

趨勢

多頭趨勢—走勢波峰、波谷不斷上移，期間只取多方轉折K。

空頭趨勢—走勢波峰、波谷不斷下移，期間只取空方轉折K。

型態

箱型整理—走勢呈水平於高低點間波動，區間上下為關鍵價位。

透過上述工具，我們就要來找趨勢的發動與轉變，以及趨勢行進中的

切入位置。

3.2 KK123

在實際的交易中，我們總是耳聞許多複雜繁瑣的細節，搞得好像要上知天文下知地理才能做出交易決策，其實不需要搞得那麼深澳，我們要做的就是掌握趨勢的始末，也就是「發動」與「轉換」的時機而已，先來看看如何掌握趨勢的發動吧。

透過KK123，我們便能掌握趨勢發動時機，至於什麼是KK123呢？我們來看看到底是哪個123。

K1：關鍵K線

既然是掌握趨勢的發動，便免不了關鍵K線的觀察，我們要做的第一步就是當匯率走勢陷入整理區時，耐心等待突破走勢的出現，並隨之切入走勢。

K2：N字型轉折K

透過關鍵K的指引，我們已經乘在走勢的浪頭上了，不過一段走勢並不容易一波到底，中間可能有整理震盪使我們先行出場，若想重回走勢之中，就要依靠N字型轉折，也就是前面所說的順著趨勢方向的轉折K組合。

K3：延續K

趨勢有始於長實體K，末於長實體K的傾向，當前兩種K線都出現後再出現延續K，雖然代表趨勢延續，但也暗示不要輕易追價。

首先是K1：突破關鍵價位的關鍵K線，關鍵價位通常是走勢的前波高低點或者整理區間的上下緣位置，從圖中由左至右來看，英鎊進行了一段整理走勢，這時就密切注意後續突破方向，當出現長實體紅K越過整理區上緣，便確立突破走勢進場做多。

多頭走勢行進一段時間後稍作喘息，但根本趨勢沒變下我們還是要找機會偏多操作，這時就是要找出現N字型走勢，也就是多方轉折K，如上圖多方轉折出現後，多方趨勢恢復上漲姿態，並在一段時間的走升後出現延續方向的長紅，這時我們知道多方趨勢仍然持續，但此時不宜追價進場了。

CH2　外匯操作實務

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以技術分析為工具的投資人，多半都以技術指標作為訊號來源，以均線來說，短期均線與長期均線的交叉，或是單一均線的過破，想必對這類方式都不陌生；KD與RSI的超買超賣區，黃金交叉死亡交叉，雖然有時對有時錯，...

◎推薦序1／eToro亞太區總經理　Jasper Lee李永生

《外匯新手變行家》像是給讀者們打開了兩扇門――一扇是通往傳統交易世界的，另一扇則是通往區塊鏈的未來世界。在兩個世界中，謝博士都努力地將其中的一草一木、山川河流仔仔細細地講解一遍。例如在對區塊鏈的講解中，其對區塊鏈技術、應用場景、挖礦原理、各國監管以及7種主流加密貨幣與ETF基金都做了極其細緻的講解。這不失為一本區塊鏈入門的百科書籍。

◎推薦序2／前外商投信董事及營運長　楊智雅

謝老師把自己多年在外匯操作的祕笈寫成書，對於想進入外匯市場卻難以一窺堂奧的讀者，真是一大福音！這是一本值得收藏，細細品味的好書。新手可以從中學到一套有系統、有邏輯、簡單而且容易執行的方法，輕鬆掌握趨勢始末；市場老手也可溫故知新，鑑往知來。感恩謝老師無私分享交易心得與智慧結晶，給予我們正確的交易觀念，以及有效的風險及資金控管策略，讀者們有福了！

◎推薦序3／大恭化工財務長兼發言人 吳美娜

在瞬息萬變的匯兌市場，晨彥老師將其累積多年操作經驗於書中分享，如何在準確判斷掌握先機時進場，在擬定移動停損中出場，並設定資產策略，完全無私地公開操作模式，實屬難能可貴，在此謹以誠摯喜悅感謝的心，將此套完整匯兌操作的著作，推薦予有相同需求及有興趣的每一位投資朋友。

推薦序4／歐洲投資銀行總裁　莊翊湋

這次是謝博士第三次出書，拜讀完真的精彩，但老實說我沒想過他竟然把他交易外匯多年的心血跟經驗，毫無保留全都寫在書中，「過分」兩字去形容這本書真的不為過。希望讀者們細細品味書中的精髓，學懂外匯這個寶庫，也同時祝福謝博士這本書再一次榮登銷售冠軍。

推薦序5／淡江大學財務金融學系教授 聶建中

這本書算是晨彥的第三本著作，主題談的是外匯，與前兩本的股票著作相比，似乎是跨領域的探討。但從財金專業角度來說，股票或是外匯都是金融領域的一環。大多數的讀者都對金融理論與投資市場的實務操作，是否能夠接軌，有很大的疑惑！從晨彥財務金融的專業背景，來闡述外匯的實務操作，這樣的疑惑我相信應該已經一掃而空。晨彥在金融領域的發展還算順遂，為師的我也算與有榮焉。如果讀者們對外匯市場或對新興起的加密貨幣有興趣，相信晨彥的這本著作，肯定會為大家帶來意想不到的幫助與啟發！

◎推薦序1／eToro亞太區總經理　Jasper Lee李永生

《外匯新手變行家》像是給讀者們打開了兩扇門――一扇是通往傳統交易世界的，另一扇則是通往區塊鏈的未來世界。在兩個世界中，謝博士都努力地將其中的一草一木、山川河流仔仔細細地講解一遍。例如在對區塊鏈的講解中，其對區塊鏈技術、應用場景、挖礦原理、各國監管以及7種主流加密貨幣與ETF基金都做了極其細緻的講解。這不失為一本區塊鏈入門的百科書籍。

◎推薦序2／前外商投信董事及營運長　楊智雅

謝老師把自己多年在外匯操作的祕笈寫成書，對於想進入外匯市場卻難以一窺堂奧的讀者，...

自序１／謝晨彥 博士

自2012年與2013年依序出版了兩本著作，均榮登當年度理財暢銷書排行榜之後，睽違了5年，總算在大家殷切企盼之下，完成了這本著作。首先要跟經濟日報、聚財網、Money錢雜誌，說聲感謝，承蒙他們的青睞，這幾年密集地與我聯絡，希望能夠出版各個主題的理財書，但原諒我的不才，最後選擇了讓豐彥財經出版這次的作品。

準備考研究所那一年，誤打誤撞買了生平第一支股票華碩，開啟了投資這條路，也誤以為自己是神童巴菲特。這個誤會，現在看起來可大了。當時的我跟現在剛進入社會的年輕人一樣，害怕進入社會工作後，從此被定型，害怕微薄的薪水不知道怎麼養活自己的未來，害怕自己一事無成，害怕所有的夢想都只是夢想，害怕不只是害怕，而是對未來未知的恐懼與不安全感。

我很慶幸，年輕時就開始接觸投資，同時選擇財務金融為我的職業。雖然一路以來跌跌撞撞，好像小型飆股的K線圖，創新高之後會突然反轉急殺，打底後在眾人不看好下，又突然暴漲，反反覆覆來回震盪。所幸我這檔當初的小型股，總算成功轉型為成長股，沒有遭到清算下市或被惡意併購。很感激老天爺給了我三次生不如死的地獄般試煉，讓我能夠一步一步打通投資領域的任督二脈，無三不成禮，真的很有道理。當然，現在的我已經不再需要為了溫飽三餐而煩惱，甚至能隨心所欲地說走就走。潛水、跳傘、賽車、重機，不是我的bucket list，而是我的日常休閒活動。這幾年早已利用空檔時間拿到潛水執照以及賽車手執照，很快的，我的跳傘執照也將到手。

在投資這條路上，很孤單也很多陷阱，我可以自己安然繞過躲過，但金融投資領域本就是一個共犯結構，從媒體到券商到銀行，甚至到基金公司，不見得能對投資人吐出真心話。有了社群媒體之後，小圈子之間的造神故事更是層出不窮，但總是被揪出一個又一個為了利益而虛構的海市蜃樓。我忍心看著後輩在這一波波浪潮當中，被無情的浪潮吞噬嗎？

就在本書付梓之前，除了台北與高雄教室，我們香港公司正式成立，也開始運作，這是老天爺的安排，讓我們走出台灣。這幾年上海、北京、廣州、深圳、香港、吉隆坡、新加坡、台北、台中、高雄，這麼多城市的奔波，讓我看到學員們努力學習的態度與精神，讓我需要更用心地去帶領與輔導大家，於此，更讓我感受到學習平台的重要。過去幾年常常接到來自香港、大陸、馬來新亞、新加坡，甚至美國與加拿大的學員，希望能夠

向我學習投資操作的請求。有感於學習無國界的精神，也因此我們成立了InvestU線上社大這個網路學習平台，希望讓金融投資領域學習無國界的模式付諸實行。

分享是成長唯一的道路，不敢說是回饋，也不敢說是授業解惑，但至少希望藉由我們的分享，讓現在的年輕人，或是剛跨入投資領域的「新鮮人」，對未來仍然能夠擁有希望，對自己的人生，仍然能夠充滿自信，大聲地說出夢想，勇敢追逐！

感謝今周刊、SMART雜誌、財訊、MONEY錢雜誌、鏡周刊、經濟日報、工商時報、聯合晚報、東森財經、非凡新聞、寰宇新聞，以上媒體的採訪，讓我們有機會分享我們的投資經歷。也感謝過去台積電、台灣銀行、群益期貨、日盛期貨、元大證券、永豐期貨、富邦期貨、國泰人壽、中國人壽、台銀人壽、中國生產力中心、中國銀河證券、中國銀河期貨、中國興証期貨、上海石頭網、上海策略星、上海匯眾資訊、GKFX Prime、

投石星球等以上機構的演講邀請，讓我們有機會像傳教士一樣傳教，傳什麼教？傳財務自由的教，傳生活自主的教，傳開除老闆的教，傳說走就走的教，傳敢夢敢言的教，傳冰島看極光的教，傳巴里島潛水的教，傳長灘島看比基尼的教，傳請客不看價錢的教，傳買包不看標籤的教，傳seafood開賓利的教，傳無時無刻開口笑的教，傳此生無憾做自己的教，傳樂活人生自信開朗樂於分享急公好義樂善好施追逐夢想的教！

感謝願意與我們一同學習與成長的學員們，成就了我們今天擁有的一切。感謝eToro全球頂尖社群交易投資網路的大力支持，也感謝eToro亞太區總經理Jasper Lee李永生先生，也是我的好友，願意挺身而出推薦本書。更感謝我學術領域的啟蒙老師，淡江財金系聶建中教授，百忙之中抽空寫推薦序；尤其是莊翊湋總裁、楊智雅營運長與吳美娜財務長，位高權重的三位，願意撥冗推薦本書，備感榮幸。也感謝東森57金錢爆的團隊們，以及兩位新生代的明星主持人煥文（大K）、明樂。感謝邱一平老師、鍾執行長、朱教授、趙律師、曾會計師、鳳馨姐、世聰哥、燕俐姐、慕驊哥，還有其他真心支持的推薦人，謝謝大家的熱情支持與推薦！

特別感謝我們的好夥伴冠宏，如果沒有他的資料整理，本書要付梓恐怕難如登天。感謝本書的共同作者陳駿傑，青年才俊，還好當年沒有去台達電，才有我們今天的成就。同時感謝門徒學員們的支持，讓本書的內容豐富不少。感謝從小到大，小學、國中、高中、大學、碩士、博士，每個階段教育過我的老師們。曾經每位老師都對我有很高的期許，但很愧疚地到了不惑之年，還是無法讓老師們感到欣慰，也僅以此書，表達對我的老

師們心中的感謝。

如果我的奶奶還在，相信從小就特別疼我的她，在天之靈會感到很驕傲！感謝我的父親與母親，年輕時的不懂事，讓他們著實很傷腦筋。從18歲開始，長達十多年的時間，因為父子之間的溝通出了問題，我與父親之間少有對話，養兒方知父母恩，只希望本書的出版，能獻給他們，報答我這輩子永遠無法償還的債。最後，感謝我家人的諒解，為了兩岸三地的事業，少有時間陪伴。更感謝愛我以及支持我的你們！

自序２／豐彥財經董事 陳駿傑

2013年的夏天我從澳洲重新踏上台灣的土地後，又再一次的面臨了生涯的抉擇，或許就這麼投身進入科技業也不錯，畢竟研究室的同學們在退伍之後也都已陸續投入竹科的科技廠或是周邊的研究單位。不過，在這件事情完成前，我還是無法心無旁騖地投入職場，因為自己的投資計畫還牽絆著我。

在就讀交大研究所期間，剛好經歷了金融海嘯，竹科也因此面臨創立以來最大規模的裁員與無薪假。每次從租屋處騎車去研究室的路上，總是可以在路邊看到拉著白布條抗議的科技廠工程師。於是我心裡想著，等我畢業投入科技業後，如果有生之年又遇到金融風暴，到那時我會不會也跟這些前輩們一樣，必須忍受這種屈辱。那一刻，我便認知到僅僅靠著工資收入是不夠的，如果自己沒有能力開源，那自己的命運等於幾乎掌握在雇

主手上。從此我開始閱讀投資相關的書籍，希望能夠拓展屬於自己的投資之路。

遇到謝老師是在我回台灣那一年的冬天，我想這應該是我這輩子目前最幸運的一件事。就在我自學投資打算開始建立自己的系統時，剛好拿到大學推廣中心的宣傳單，想說一直閉門造車也不好，也該多聽聽外面的專業老師的課程。在上第一堂課時，全班大概就我一個年輕人，其他學員以退休族群居多，不然就是上班族。當下心想，「哇！每位學長姐看起來都超有經驗的，而且怎麼大家彼此都認識的感覺，這堂課會不會是進階課程

啊？」

我相信在大家的求學過程中，一定有遇過一些真的博學多聞的老師，但是，許多老師擁有滿腹經綸卻不擅於表達，到最後傳承出來的東西可能不過佔他所學的兩到三成。或是沒什麼料，吹起牛來，倒是可以從外太空聊到行天宮。但是謝老師卻不同，除了在投資領域有深厚的底子以外，授課也非常幽默風趣，而且總是能把複雜的事情簡單講，讓學員輕鬆搞懂金融市場的來龍去脈，以及投資的精神；我認為這也是為何謝老師的群眾魅力會如此強大的原因。只不過是推廣中心的一門課便能讓我有如此的收穫，這位老師肯定還有許多值得我向他學習的地方，因此當下我就決定了，要把謝老師所有的投資課程全部修完，藉此完成我的投資系統。

在跟著謝老師學習投資的這幾年，一路從選擇權、期貨到外匯，幾乎各種投資商品都花了不少功夫鑽研，也在謝老師的指導下，慢慢地架構出心中理想的投資系統。心想階段性的目標快完成了，該準備邁出下一步了。就在這時，機會之神向我開啟了另一扇大門。在學習投資期間，原本就有幾家科技廠的面試邀請，甚至有幾家面試完就打算發聘書，不過最後我還是沒有回到科技業。

2015年的春天，謝老師正式對我提出加入豐彥財經的邀請，一路跟在他身邊學習期間，團隊成員的運作模式我已經大致了解。每位成員都朝向一個共同的目標前進，而非僅僅作為企業其中一小塊零件隨時可被取代，我很喜歡這種有自由發揮的環境，所以，對於能夠提供這樣環境給我的謝老師，除了感謝還是只有感謝。

《外匯新手變行家》這本書有許多我的第一次，第一次與他人共同寫作、第一次撰寫長篇幅的金融書籍、第一次正式出版……除了感謝謝老師給予的這個機會，也感謝他多年來的指導，讓我一個投資新手能在金融領域達到這個高度。這本書雖然書名是外匯新手變行家，但我個人認為對新手來說它是一本進入外匯市場的入門書；對於有經驗的投資人來說，裡面也有對實戰交易相當有幫助的觀念及策略，肯定可以讓你更上層樓。我衷

心的期望閱讀本書的讀者，都能夠像我第一次上謝老師的投資課程時，所感受到的驚艷感。

最後，要感謝我的家人們，沒有你們的支持，我肯定沒法走到這一步。尤其是在父親節這天，更希望我的父親身體健康，平安喜樂。在這邊，我將這本書出版的榮耀與喜悅和你們分享。

自序１／謝晨彥 博士

自2012年與2013年依序出版了兩本著作，均榮登當年度理財暢銷書排行榜之後，睽違了5年，總算在大家殷切企盼之下，完成了這本著作。首先要跟經濟日報、聚財網、Money錢雜誌，說聲感謝，承蒙他們的青睞，這幾年密集地與我聯絡，希望能夠出版各個主題的理財書，但原諒我的不才，最後選擇了讓豐彥財經出版這次的作品。

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推薦序　
自序　
前言　

PART1／理錯財比不理財更可怕　
CH1　投資理財的陷阱　
CH2　風險比報酬更值得探討　
CH3　三個臭皮匠，勝過一個諸葛亮　
CH4　投資理財陷阱延伸探討

PART2／外匯新手變行家　
CH1　外匯基本概念
CH2　外匯操作實務　
CH3　外匯心法觀念　
CH4　外匯獨門絕招　

PART3／加密貨幣新金融新時代　
CH1　加密貨幣Cryptocurrency　
CH2　加密貨幣交易種類、報價獲取方式　
CH3　加密貨幣的產業生態　
CH4　加密貨幣究竟是不是泡沫？　

PART4／投資再也不用孤單前行　
CH1　投資社群　
CH2　關於複製跟單技術　

推薦序　
自序　
前言　

PART1／理錯財比不理財更可怕　
CH1　投資理財的陷阱　
CH2　風險比報酬更值得探討　
CH3　三個臭皮匠，勝過一個諸葛亮　
CH4　投資理財陷阱延伸探討

PART2／外匯新手變行家　
CH1　外匯基本概念
CH2　外匯操作實務　
CH3　外匯心法觀念　
CH4　外匯獨門絕招　

PART3／加密貨幣新金融新時代　
CH1　加密貨幣Cryptocurrency　
CH2　加密貨幣交易種類、報價獲取方式　
CH3　加密貨幣的產業生態　
CH4　加密貨幣究竟是不是泡沫？　

PART4／投資再也不用孤單前行　
CH1　投資社群　
CH2　...