本書從家族財富管理與傳承過程中存在的問題着手,為讀者系統地闡述了創富、保富、用富傳富所面臨的風險與挑戰。同時聚焦於家企混同風險、債務穿透風險、財產代持風險、稅務合規風險、企業家刑事風險、資產管理風險、家族婚姻風險、家族傳承風險等核心風險,對其進行充分的分析與解構,並給出風險防範措施的專業建議與極具參考意義的案例,更把財富管理工具的針對性運用充分地融入其中。
在構建家族財富管理體系方面,本書把家族財富管理分為四大模塊——企業財產合規化、合規財產私有化、私有財產系統化、系統財產傳承化,讓讀者對“財富管理體系”一詞有了更加立體的理解與收穫,對於財富管理者搭建家族財富管理架構時亦有參考與借鑒價值。
書中還重新定義了財富的本質和財富管理服務的內涵,認為財富並不是簡單的金錢概念,財富管理更不是單純的數字管理。財富管理應該是圍繞着“身體健康+內心通達+家庭和睦+資產充裕+人際通融”打造有深度、有高度、有廣度、有溫度的財富管理服務體系。
尚祖安,萬時財富管理咨詢創始人,理財規劃、財富管理資深專業人士。從事財富管理咨詢與培訓行業,為高凈值、超高凈值家庭/家族提供財富管理與傳承服務超過26年。中國銀行業協會《私人銀行理論與實務》教材編寫委員會委員、專家顧問委員會專家。
于永超,北京未名律師事務所主任、創始合夥人,資深律師與家族財富管理專家,中國式股東互保創始人。執業超28年,專註于財富保護與財富傳承、家族企業治理、股權傳承、家族信托等領域。長期為企業家、私人銀行及家族辦公室提供專屬服務。倡導天下無訟,家和業興。
季亨卡,中倫律師事務所合夥人,具有中國和美國律師資格。一直以來深受超高凈值家族客戶信任,擅長於家族財富規劃、財富保護與財富傳承。曾多次榮獲國際評級機構(錢伯斯、法律500強等)在私人財富、稅務領域的特別推薦。