廖一聰

生財、保財與傳財，是每一個人的必修課，
絕非高資產人士的選修課！

天下有二難：登天難，求人更難。
人間有二苦：黃連苦，貧窮更苦。
天下有二險：江湖險，人心更險。
人間有二薄：紙張薄，人情更薄。
朋友們，用智慧與愛心來完善生命，
遠離這些艱難、困苦、危險與澆薄！

不幸的事情發生在別人身上，稱為「故事」；這些不幸若是發生在自己身上，就變成「事故」。聽到別人的「故事」固然感傷，若是別人聽到你的「事故」，那就很受傷了。

假如我們不希望自己身上的「事故」變成別人口中的「故事」，就應該及早做好準備、妥善規劃。

人算永遠不如天算，但我相信，事先做好安排絕對不會失算。

這些年來，透過信託規劃這樣的專業，我幫助了許多人，後來也幫助了父母和弟弟，為自己的原生家庭盡一份心力。

人生的旅途雖然風光綺麗，有時難免會有失落晦暗。一份兼顧生財、保財與傳財的完整理財規劃，可以為夢想與責任、期待與風險做好適度的安排；哪怕遇到任何不順、挫折、磨難與考驗，也必能隨遇而安，就像找到了一塊墊腳石，讓我們能立足人生每個階段的高峰。

感謝這一路上陪伴我的家人，也感謝二十五年來始終支持我並信賴我的客戶與朋友，謝謝你們！

作者簡介：

廖一聰CFP®

南山人壽（產物）區經理

生財：資產配置、穩健增值

保財：分散風險、節稅保全

傳財：多代照護、世代傳承

學歷

國立台北工專五專機械科

私立元智大學管理學院高階EMBA

經歷

台灣理財規劃產業發展促進會第三、四屆理事長

臺灣理財顧問認證協會第四屆監事

公益信託笁樂種子基金信託監察人

證照

台灣理財顧問認證協會-FPAT

第一屆認證理財規劃顧問（CFP®）

中國金融理財標準委員會-FPCC

第一屆跨區認證國際金融理財師（CFP®）

香港財務策劃師學會-IFPHK

第一屆跨區認可財務策劃師（CFPCM）

國際認證財務顧問師協會台灣-IARFC

第一屆財務顧問師（RFC）

美國壽險專業訓練學院台灣分院-LUTC

第一屆業務管理師（LUTCF）

中華民國個人財產規劃人員協會-APPC

第一屆個人財產規劃師（APP）

中華保險與理財規劃人員協會-IFPAtw

特許財務規劃師（FChFP）

公認反洗錢師協會-ACAMS

國際公認反洗錢師（CAMS）

中國金融理財標準委員會-FPCC

認證私人銀行家（CPB®）