「投資創世紀」——7天投資全世界!
上帝7天創造全世界,基金冠軍帶你7天賺進全球財富!
台股、美股、歐股、日股、大陸B股……,股股豐收。
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2005年,我們推出的第一本作品《買錯基金,也賺錢!?》,當時許多讀者對這個書名充滿疑問。但是,這2年我們陸續得到許多讀者的支持,他們透過這本書了解到:原來擁有正確的投資觀念,真的買錯基金,也賺錢!
這一次,我們從實戰的角度出發,採用更平易近人的投資秘訣,和讀者分享一些實際可運用的公開資訊,並從找資料開始,一步一步買到對的基金,透過基金輕鬆投資全世界。
想一想,當你準備就寢時,拉丁美洲的經理人已經在智利要出門拜訪公司;當你在工作崗位上堅守奮鬥時,日本基金的經理人正在為你的投資,左思右想下一步的投資策略;而你,只需要找到一檔對的基金,開始執行投資計畫就可以享受豐美果實了。
我們希望用最深入淺出的文字,傳遞最真實的投資經驗,希望透過書中有趣的故事與簡單的步驟,達到全球投資的目標。聖經寫道,上帝花了6天的時間創造了世界,所以,相信你也一定可以在7天內讀完這本書,投資全世界!
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你是否也有同樣的感覺?拼了老命作股票,還不如好好挑一檔海外基金!問題是,國內外形形色色的基金這麼多,該買哪一檔基金?什麼時候買?什麼時候賣?與其自己土法煉鋼道聽塗說,不如看看專業的全球組合基金經理人怎麼說!
3年前他們發行了國內的第一檔全球組合基金,並連續2年拿下同類型基金績效冠軍。亮麗的績效讓基金規模與日俱增,掌管超過新台幣100億元的基金,對他們而言,代表的是更多的責任與信賴,也就在這樣的鞭策下,加速累積厚實的基金實戰經驗。
《七天學會全球投資——基金這樣買才賺!》從大大小小的故事,串起每一段深刻的投資體驗,更進一步提供實際可行的方法,讓你按部就班,從尋找、解讀、到運用隨手可得的基金資料,找到和自己最麻吉的基金。
不是硬梆梆的教科書,不是光說不練的拼裝書,這是一本真槍實彈的書,適合所有新手與老手。如果您是基金新手,你可以跟著一步一步,買到適合自己的基金;如果你已經是基金老手,也可以透過書中的經驗分享,預先避開可能犯下的投資錯誤。
想知道他們挑基金的撇步?想知道誰是他們最看好的明星基金?投資機會不等人,讓我們一起先準備,等待最佳的投資機會!準備好了嗎?倒杯茶來,開始練功囉。
作者簡介:
張勝傑
國內第一位全球組合基金經理人/台北大學企研所碩士/政大財管系
個人部落格:Jason的投資筆記(http://blog.yam.com/jasonsc)
周廷亭
全球組合基金經理人/連續2年同類型績效冠軍/曾任股票型基金經理人/長庚大學商管MBA
張文珮
曾任全球組合基金經理人/美國喬治亞州0立大學財金碩士
陳宜平
基金公司產品經理/政大資管系
有別於一般名人談理財或坊間的基金入門書籍,本書的作者正是幫投資人買基賣基金的全球組合基金經理人!
2004年他們發行國內第一檔全球組合基金,並於2005年、2006年連續2年拿下該類型基金績效冠軍。2005年,他們更首度推出《買錯基金也賺錢?!》一書,廣受投資人好評、引發銷售熱潮。2007年,作者群原班人馬再度攜手合著《七天學會全球投資——基金這樣買才賺!》,進一步提供實際可行的方法,讓你按部就班,尋找、解讀、運用隨手可得的基金資料,找到最賺錢的基金。
想知道他們挑基金的撇步?想知道誰是他們最看好的明星基金?投資機會不等人,讓我們一起先準備,等待最佳的投資機會。基金冠軍帶你穩操勝券,讓你也成為基金獲利贏家!
各界推薦
得獎紀錄:
周廷亭績效記錄:
2005年全球組合基金績效NO.1
2006年全球組合基金平衡型績效NO.1
2005年全球組合基金有14檔,周廷亭所管理的基金1年的報酬率達16%,同類型基金平均是7.1%。2006年投信投顧公會將全球組合基金進一步區分為股票型、平衡型、債券型及其他,周廷亭所管理的基金屬於平衡型,贏得2006年該類型基金績效冠軍、投資報酬率達13.13%,當年度全球組合型-跨國投資-平衡型基金共有24檔,平均報酬率為8.05%。
名人推薦:
可以遲到,但不能缺席!拉丁美洲、美國、歐洲……投資機會稍縱即逝。如果,你也和我一樣看過他們的第一本書《買錯基金也賺錢?!》,這本新作更不容錯過。我發現,投資的書也可以很好看!七天的內容,我拼兩天讀完,建議你和我一樣,利用星期六、星期天,好好讀完這本書,星期一,就可以開始投資了!-友邦證券董事長 魏寶生
本書作者就是實際操盤基金的專業經理人,我是他們操作的組合基金的愛用者,他們藉由生活化的議題傳達正確的投資觀念,一字一句用心記錄、分享給投資大眾的精神,我相當肯定!-國立政治大學財管系副教授/前CFA台灣分會會長 吳啟銘
本書作者群於資產管理這個產業,深耕多年,經驗相當豐富,相信藉由這本書的出版,可以宣導更正確的理財觀念,讓一般民眾對於投資基金這件事更瞭解,投資理財更容易!-友邦投顧董事長及總經理 楊智雅
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不必出國,也能賺全世界的錢! 吳啟銘
從25歲開始第一份工作,到現在接近退休,我的投資經驗比一般人豐富許多,我想,這是因為我學的是財務金融,在大學教的也是財務金融。還記得剛出社會時,台股從600多點一路漲到2,800點,當時所有人都為了股市瘋狂,我也不例外,當年投入股市的結果,讓我在短短1年內,賺到出國留學的費用。
在美國4年的留學生涯,除了一開始因為對當地市場不熟悉,將錢全部放在定存之外,我開始利用課餘閒暇時間尋找投資相關書籍,經過一番研究之後,我決定將錢交給績效出眾的基金公司管理,4年下來,不但當初帶去的生活費原封不動,還多賺了好幾十萬元回來。
然而,我也曾經投資過俱樂部會員卡和創投公司,最後血本無歸,幸好這些只是我的衛星投資,即便虧本,對整體的投資布局沒有太大影響。我的核心投資還是以金融商品為主,全球股票型基金、ETF、REITs、債券等,都是我投資組合中的常客,而組合型基金更是我的新歡,因為只要在一開始花點時間研究投資內容、投資策略、績效與波動性,確認符合自己的風險屬性後,就可以放心交給基金經理人,省去一檔一檔研究基金的時間。
說實話,我也是本書作者操作的組合基金的愛用者,從一開始我就是這檔基金的投資人,幾年下來的觀察,我對他們的專業表現相當肯定。本書作者藉由生活化的議題傳達正確的投資觀念,將多年來在基金公司工作累積的專業知識,一字一句用心紀記錄、分享給投資大眾,希望各位讀者也能透過這本書,打開投資的視野,立足台灣,賺全世界的錢。
得獎紀錄:周廷亭績效記錄:
2005年全球組合基金績效NO.1
2006年全球組合基金平衡型績效NO.1
2005年全球組合基金有14檔,周廷亭所管理的基金1年的報酬率達16%,同類型基金平均是7.1%。2006年投信投顧公會將全球組合基金進一步區分為股票型、平衡型、債券型及其他,周廷亭所管理的基金屬於平衡型,贏得2006年該類型基金績效冠軍、投資報酬率達13.13%,當年度全球組合型-跨國投資-平衡型基金共有24檔,平均報酬率為8.05%。名人推薦:可以遲到,但不能缺席!拉丁美洲、美國、歐洲……投資機會稍縱即逝。如果,你也和我一樣看過他們的第一...
章節試閱
愛因斯坦曾說:「地球上什麼東西的力量最大?不是原子彈!是複利!」複利的力量的確驚人,但是,如果用的是實質「負利」,長期利上加利複利下來,就像是溫水煮青蛙,等到發現大事不妙時,卻已無力回天,面對低利率卻執意不投資的人,要有財富重分配與購買力下降的心理準備!
不投資,簡直是慢性自殺!
一九二○年,德國發生嚴重的通貨膨脹,鈔票是最不值錢的東西。
據說當時有人領了一麻袋的薪水回家,竟然得靠手推車才能將大把鈔票運回家,滿頭大汗地推回家之後,一時因為內急進門小解,想不到出來一看,竟然遭到小偷光顧,結果是門口的手推車不翼而飛,但鈔票可是一張都沒少。
別以為,這是上一個世紀才會發生的事,在世界的某個角落,還是有國家因為高度的通膨而受苦,遠在非洲的辛巴威就是一個活生生的例子。近年來,辛巴威的通貨膨脹率超過1,000%,錢跟廢紙差不多。
有人開玩笑地說,辛巴威是世界上百萬富翁最多的國家,不過,卻什麼東西都買不起,因為光是計程車的起跳價就是一百萬元辛巴威幣,乘客往往必須再上車後就趕快數錢,才能趕上在下車時點完鈔票付車資,因此,辛巴威政府只好決定把幣值縮小,減去三個零,要求全國民眾在限期內到銀行用舊鈔換新鈔,許多民眾紛紛背著一麻袋紙鈔到銀行換取新鈔,但一些住偏遠地區的辛巴威農民,卻因為家裡沒有電視機或收音機,不知道有最後期限,錯過兌換時間,最後只好守著一麻袋作廢的紙鈔掉淚。
二○一○年,全球資金依舊浮濫,長期利率偏低,定存成了財富的墳墓。
近年來,各國幾乎沒有太嚴重的通膨問題,不過仔細想想,如果通貨膨脹率維持在3%,那麼我們追求的投資報酬率,至少要有3%以上,才能在未來維持現在的購買力。特別是在低利率的時代,銀行定存的利率,甚至比通貨膨脹率還低,那麼,不投資,簡直就是慢性自殺。
每個月投資1萬元,若物價年上漲率3%,20年後可能的結果
預期年報酬率 2% 4% 8% 12%
投入總金額(萬元) 240 240 240 240
累積總金額(萬元) 295 367 589 989
實質購買力(萬元) 218 266 411 668
有位科幻小說大師曾寫道:「以每季複利7%存100元,200年後利滾利將會成為1億多元-不過,到時候這筆錢將一文不值!」或許有點危言聳聽,但值得立誓永遠不再投資的人好好警惕!
真有聖誕老公公?
很多人剛踏入投資市場時都有著無限憧憬,總是在問:「投資什麼最賺?買哪檔股票最會飆?」後來歷經空頭市場洗禮之後,開始意識到風險的重要,問題變成:「現在有什麼投資能夠穩當一些、不會賠錢的?如果同時能賺很多就更好了!」這類問類並不容易以三言兩語回答清楚。曾經在一場投資研討會,某投信總經理提到他在演講時經常碰到這些問題,他所給的標準答案是:「最穩的賺錢方式就是努力工作,除此之外投資的風險與報酬必然是相對的!」
高報酬低風險的投資工具真的存在嗎?
自《從20萬到10億:張松允的獨門投資術》一書出版之後,張松允靠股市投資、搭配期貨操作讓財產變5,500倍的致富傳奇,人人稱羨。但大家只看到他的十億身價,卻對那些隱藏在背後、他安然度過的風險關卡,視而不見。事實上,期貨、指數選擇權、股票權證等,都是屬於高風險的衍生性金融商品,一天之內可能賺上一倍,也可能讓你賠光!
在投資實務上,所謂的「風險」指的是「報酬率的波動性」,最常用來評估波動性的統計指標是「標準差」,標準差愈大代表報酬率可能偏離平均值的幅度愈大,風險也較大;標準差愈小代表報酬率的波動愈平穩,風險較小。在一般情況下,投資人都知道要選擇低風險的標的,但是如果考量報酬率,就開始躊躇不前了。
舉例來說,現在有兩個投資標的A和B,過去三年的年平均報酬都是6%,標準差分別為3%和5%,若以兩個標準差來預估可能的報酬,則表示投資於A最多可能賺12%,最差也還能保本,而投資於B最多可能賺16%,但也可能倒賠4%。照合理的邏輯來判斷,在同樣的報酬下,選擇風險較小的投資標的A才是明智之舉,但是投資人很容易被較高的投資報酬數字所吸引,而把焦點聚集在能賺到16%的投資標的B,忽略了-4%的威脅。
投資標的 年平均報酬率 標準差 可能報酬區間
A 6% 3% 0~12%
B 6% 5% -4%~16%
憨嬰仔,沒有聖誕老公公!
高報酬低風險的投資工具真的不存在嗎?很遺憾!聖誕老公公真的不存在!
高報酬伴隨高風險是必然的,低風險當然也只能享有微薄的報酬。以台灣的市場來看,投資國內的債券基金被視為是比較安穩的投資工具,但是近兩年的平均年報酬約在1%至2%之間,如果想多賺一些而投入台股,可能有千分之一的運氣撿到飆股,獲得一至二倍的報酬,但也有另外一半的機率是賠光所有的老本。
每一種投資工具因其市場性質及產品屬性不同,具有不同的投資風險與報酬,人人都想找到最有效率(報酬愈高愈好、風險愈低愈好)的投資標的,我們也曾努力尋找符合這個特質的投資標的,卻是徒勞無功。
根據理柏(Lipper)資料庫的研究發現,過去十年在任一個月份投入某一類型債券基金,並持有一年,其平均報酬與風險是相對的,低風險通常只能有低報酬,例如台灣的債券基金;若願承受較高的風險,則有機會獲得較好的報酬,例如全球債券基金、全球高收益債券基金,甚至你願意承受更高的風險,報酬也將更為可觀,例如全球新興市場債券基金。事實上,根據我們的研究發現,追求高報酬固然須承擔高風險,但有時冒著極高風險卻未必能獲得高報酬,而且不只是債券型基金如此,投資於股票基金或其他類別資產也會有相同的結果(請參閱紙本圖表)。
大部分的投資都有賠錢的可能,只是多與少的差別,所以奉勸投資人:在投資之前,先思考自己能賠多少錢、願意賠多少錢,考慮清楚自己的風險承受能力後,接下來的投資才有獲利的勝算。
愛因斯坦曾說:「地球上什麼東西的力量最大?不是原子彈!是複利!」複利的力量的確驚人,但是,如果用的是實質「負利」,長期利上加利複利下來,就像是溫水煮青蛙,等到發現大事不妙時,卻已無力回天,面對低利率卻執意不投資的人,要有財富重分配與購買力下降的心理準備!
不投資,簡直是慢性自殺!
一九二○年,德國發生嚴重的通貨膨脹,鈔票是最不值錢的東西。
據說當時有人領了一麻袋的薪水回家,竟然得靠手推車才能將大把鈔票運回家,滿頭大汗地推回家之後,一時因為內急進門小解,想不到出來一看,竟然遭到小偷光顧,結果是門口...