本院金融研究所編

2011我國金融業營運趨勢展望－問卷調查

若以「動盪」做為2011年之最佳註解，料心有戚戚者應非在少數。
本歲全球局勢正逢春秋多舛，先有茉莉花革命連鎖效應撼動北非各國政體，日本復發
生史上最大之宮城地震及核電危機，重創經濟及若干重要產業供應；下半年起，以希臘債
務難局揭開序幕，歐債危機正式登場，全球經濟彷彿逆水行舟偏遇迎面疾風：經濟金融作
為舟身，其動盪造成之實質面衝擊自不待言，然身處舟中之全球人心，更隨之起伏不定，躁
動難安。危機根源既由金融引發，如何安經濟、定民心，對各國政府是一項嚴苛的試煉；
而以本院之使命，如何研析時局，釐清混沌，以「研究」照亮前路，以「訓練」增添競爭力，
協助金融人員與社會大眾安度此低垂暮夜，等待黎明的時期，是本院責無旁貸，卻也欣以為榮之努力目標。
躬求諸己，本院雖同受此逆勢衝擊，惟整體業務卻仍持續成長，各部門發展亦迭創佳
績，慶幸之餘，卻應思危：面對世局瞬變，下一個十年如何立穩腳步，更上層樓？凡此正考驗
著本院全體同仁的智慧、策劃及執行力。
正所謂「存乎中而行於外」；對內，本院要求各部門建構下階段業務發展之策略地圖
(Strategy Maps)，並邀外部專家全程輔導，基於本院使命與未來願景，分就財務、顧客、內
部流程及學習與成長等四大構面，剖析自身優劣，制定達成目標之行動方針規劃，並完成行
動方針路徑圖。其後，於10月份爰召開業務發展會議，會中各部門主管充分討論、交互激
盪，最終達成明確共識，規劃全院策略地圖，為未來經營策略執行及提升競爭力勾勒清楚
輪廓。此外，更依據平衡計分卡之精神，將行動方案納入下年度績效指標(KPI)落實執行，
審慎考核。期待藉由紮實基本功，奠立基業長青之本。
對外，本院之主要服務對象在於金融從業人員，客群總數看似非寡，然因專業分工精
細，個別領域之從業人數其實不多，屬利基(niche)市場，本難有爆發式之成長。但邇來蔚
為顯學之長尾理論指出，在不確定時代，若能深入了解客戶需求，不斷提升精進、精緻化產
品，並深耕分眾市場，逐步擴大服務對象，累積肯定與信賴，贏得不同領域之顧客群支持，
終能涓涓不壅，匯成江河大川。本院繼2005年榮獲行政院勞委會首屆「人力創新獎」後，本
年再次由近百競爭者中脫穎而出，獲首屆「國家訓練品質獎」殊榮肯定，且為金融業界唯一
獲獎機構，即為明證。
正是秉持這樣的信念，2011年在同仁兢業自持，不斷砥鍊、精進努力下，在許多面向均取
得豐盈成果，殊值一書：研究身為其他業務之先行領航，本年除繼
續提升自提、受託研究案之質量外，更新闢大陸金融研究主軸，整理分析第一手大陸金融
發展資訊，分享我金融同業。此外，「台灣金融論壇」系列研討會因議題掌握敏銳，參加人
數極為踴躍，其中數場有關歐債危機以及當前金融情勢場次之參加者更達二、三百名，影
響力日益提升。已發刊二週年之「台灣銀行家雜誌」，月發行量已突破5,000冊，儼然成為
金融各界意見交流重要平台，以及從業人員重要之參考讀物。
訓練業務自2008年導入TTQS訓練品質評核系統，透過PDDRO訓練循環管理，確保
訓練流程品質與實質效益，成果斐然。本年更獲頒首屆國家訓練品質獎「訓練標竿、品質之
最」肯定，金融訓練領導品牌之地位更為鞏固。本年訓練重點以培育具國際競爭力之金融
領導人才為主，擘劃金融高階主管儲訓計畫、產業分析、金融情勢展望、兩岸業務發展系列
研討會等；在全民金融知識推廣方面亦不遺餘力，並深入各校園及社區辦理宣導活動，全
年參與人數逾千人。
海外業務中心成立正式邁入第二年，業務持續成長。「國際化金融人才培育計畫」海外
考察活動與「金融檢查與稽核研修班」皆遠赴紐約舉辦，邀集當地金融監理及銀行業界代
表與會，成果豐碩。另外，為培養我國西進金融人才，辦理多場大陸金融環境、監理政策、
產業概況與業務實務研習；並舉行多場兩岸交流研習活動，共有逾3,000位大陸金融從業
人員來訪培訓，為兩岸鋪陳金融合作契機。
歷經長期耕耘，本院測驗中心已成為台灣最專業且最值得信賴之人才認證單位。本年
首度開辦第二級之中小企業財務主管認證，為中小企業培育具競爭力之財務人才，協助解決
企業融資、財務與轉型升級問題；委辦測驗更可依委辦單位需求，量身打造辦理新進及在
職人員甄選。本年不僅委辦單位持續遞增，且業種涵蓋更為多元；此外，並深入校園，辦理
金融專業證照諮詢座談，協助莘莘學子建構未來在金融職場就業的競爭力。
傳播出版致力於貼近讀者多面需求，在內容與讀者服務方面多有創新突破。本年新種出
版品達27種，題材務求貼近金融時事與實務，且內容深淺有別，期能更符讀者多元需求；為
有效整合本院金融研究成果，特出版推廣本院之重要研究，期藉由行銷通路傳播，使研究
走出專業窄圈，走入大眾。此外，全面翻新本院網路書店介面及美術設計，更設立專屬電子
書城，並增闢超商取書之便利服務，使讀者充分感受本院在精緻化產品與服務之用心。
任何成功事業背後，總有默默付出的後勤團隊。客戶服務中心持續推動多項精緻服務
措施，滿意度居高不墜，並多次辦理各類公益活動，充分展現本院注重企業社會責任之精
神。資訊處開發維護系統，以配合各業務單位的需求，本年度更自立開發可供IPhone、IPad
等行動裝置使用之應用程式(App)，對提升本院業務能見度及客戶可及性增添利器。管理
處為精進各部門之專業化，今年特邀專家講授策略地圖課程，並舉辦100年度業務發展會
議，以利各部門之茁壯發展。
若將業務發展推動喻之於建築構築，在本院策略地圖與發展方案建構完成後，其後之
重要課題，在於按圖施工，以真材實料，確實
執行。歷經逾30載之紮根，本院在基礎穩固後，如何發揮執行力，穩步向前，且面臨外在
時勢變化，能靈活調整，卻又能固本培元，謹守分寸，有賴於董監事的指導、同仁的努力與
社會之支持，期勉來年共同努力，創造新的成就與驚喜，以榮耀諸位！

董事長 許嘉棟
院 長 許振明
謹識

序言 
2
Foreword
組織架構圖
7
Organizational Structure 第11屆董事暨監察人名錄
8
Directors and Supervisors
金融研究
9
Financial Research
金融訓練 12
Financial Training
海外業務 15
Overseas Business
金融測驗 18
Proficiency Testing
傳播出版 21
Publication and Communication
客戶服務 24
Customer Service
資訊服務 26
Information Service
行政管理 28
Logistics and Administration
社會責任 30
Social Responsibility
附表 33
Appendix
大事紀 45