李鎔成

Chapter 1

加密貨幣交易前需要知道的事情

01 貨幣交易時，需要知道的用語有哪些？

我們可以用比特幣等加密貨幣進行買賣。基本上，加密貨幣交易與股票交易兩者有相似之處。不過由於加密貨幣是基於新技術而誕生，因此會有不少令人感到陌生的用語。本書整理了一些能夠幫助讀者們吸收加密貨幣交易資訊的用語：

比特幣（Bitcoin, BTC）：比特幣是一種加密貨幣的名字，也是一種貨幣單位。此外，比特幣也指網路及軟體本身。比特幣是眾多加密貨幣中的一種，如果站在交易者的視角來看，比特幣就像是一個名為三星電的股票種類。

錢包（Wallet）：儲存比特幣位址及私密金鑰的檔案，用途為傳送、保管加密貨幣。

快速反應矩陣碼（QR Code）：由於由數字及英文字母構成的加密貨幣位址相當複雜，因而開發出能利用手機便捷辨認的正方形條碼。

私密金鑰（Private key）：使用相應位址內的加密貨幣時需要的密碼。

位址（Address）：接收、傳送加密貨幣時使用的帳號。傳送貨幣時需要知道位址，而位址是由多個英文字母及數字組成。依加密貨幣的種類，開頭的英文字母及數字會不相同。比特幣以1 或3 為開頭，以太幣則以0x 為開頭。舉例來說，「1MrnmeVMFevLQRfZfuGzWKjckCYfaE vnvd」是比特幣的位址，「0xd11Eb6B43899824B410ceEA 1f37813F18c089801」則是以太幣的位址。

交易（Transaction）：將某個位址中的加密貨幣移動至其他位址的行為。對加密貨幣的傳送進行簽章後，會透過該區塊鏈網路傳送。這個交易資訊會包含在礦工們的區塊上，因此該資訊會永遠被儲存於區塊鏈中。

驗證（Confirmation）：若有一筆交易包含於區塊，就會產生一筆新的驗證。挖出下個區塊稱為雙重驗證。由於加密貨幣的區塊生成時間會依貨幣種類而有所差異，因此在第幾次驗證後才可使用也不盡相同。

區塊（Block）：傳送交易的記錄資料塊。包含之前的區塊號及區塊生成時間，因此能達到無法輕易竄改區塊的保安效果。

挖礦（Mining）：收集分散於網路中的交易，並將其歸結於一個檔案的工程稱為挖礦。用於挖礦的技術各式各樣，而根據加密貨幣的種類，挖礦演算法也有所不同。目前使用中的演算法有SHA256（比特幣）、Scrypt（萊特幣）、Ethash（以太幣）、X11（達世幣）等，而根據演算法的不同，挖礦裝備或程式也不相同。

白皮書（White Paper）：開發者如果開發了加密貨幣， 會最先發布名叫《白皮書》的東西。開發者會透過這個《白皮書》說明加密貨幣技術的特徵及優點，而使用者們會判斷這個加密貨幣的實現可能性、發展可能性等。接下來，我們將公開我們蒐集《白皮書》及開發團隊的相關資訊，並分析目前交易量位居前列的加密貨幣後整理的基本分析資料。

02 ICO 及IPO 的差異是什麼？

ICO 為Initial Coin Offering 的縮寫，翻譯成中文即為「首次公開發行貨幣」。如果想知道什麼是ICO，可以在了解IPO 的概念後再比較這兩者，這對了解ICO會有幫助。

IPO 為Initial Public Offering 的縮寫，翻譯成中文為「首次公開發行股票」。這正是所謂的股票上市，指企業為了開始將股票公開賣給公司外部的投資人，初次通過證券交易所上市。

ICO 是指基於區塊鏈，企業或個人首次將自己發行的貨幣公開賣給外部投資人的過程。有別於通過證券交易所上市，加密貨幣的發行是透過該貨幣的開發頁面進行。很多時候，會將以太幣或比特幣傳送至開發團隊，再由開發團隊按照規定的比例傳送新的加密貨幣（或代幣），這種方式我們稱為代幣銷售（Token Sale）。而有時候，也有可能在發行代幣之前，進行代幣預售（Pre Token Sale）。大部分的ICO 條款中會使用捐款（Donation）這個詞。而我們必須注意，由於貨幣交易很多時候是跨越國界、以全世界為對象進行的，因此無法受到國內法律的保護。

如果要比較ICO 及IPO 的相似處及相異處，兩者的相似處在於「向大眾公開商業機會，並招募投資資金」。投資人有機會分配獲得交易收入的構造也很相似。不過，個人投資者的可達性就有差異了。由於IPO 受到制度的限制， 股票上市的條件非常嚴格。此外，由於有交易仲介人的參與及認購競爭，個人的參與會受到諸多限制。反之，由於ICO 不需要透過交易仲介人，貨幣發行人及投資人以雲端融資方式直接串連，因此投資人可以透過區塊鏈判斷ICO 的未來價值，之後就能輕鬆參與投資。不過由於資本市場法等相關法律的解釋及其適用問題，各國正在準備禁止或管制ICO 等之制度化。

03 加密貨幣交易是24 小時、全年無休的嗎？

像台灣股票市場的交易時間為平日上午9 點至下午1 點30 分，但貨幣交易不分平日、公休日，沒有任何時間上的限制，市場全年開放。因此，貨幣交易並無開盤前同時報價或是非開盤時間以統一價格進行交易（以韓國為例， 韓國股票市場的特有交易模式）等概念。漲跌幅度同樣也沒有前日收盤價的概念，因此貨幣價格為24 小時前的價格，隨時都在改變。只是，如果發生伺服器檢測或新貨幣上市等交易所本身的問題，通過該交易所進行的交易可能會中斷。不過如果遇到這種情況，只要利用其他加密貨幣交易所，就能進行交易。

04相同的貨幣，會因為交易所的不同，而價格有差異嗎？

是的，有可能會不同。就算是同一種貨幣，由於進行該貨幣交易的交易所都是獨立的，因此價格會有些微的差異。此外，各國家之間的貨幣交易所價格差異比同一國家內各貨幣交易所的價格差異大。加上法定貨幣間的匯率隨時都在改變，因此各國、各交易所間的價格變動幅度更大。各交易所間的價格差異及外匯交易，皆會影響貨幣交易的價格，因此隨著程式交易機器人的使用增加，各國之間的價格差異有漸漸縮小的趨勢。

世界各國貨幣交易所的價格走勢幾乎相似。全球主要貨幣交易所的貨幣價格走勢可在cryptowat.ch 輕鬆確認。

Chapter 1

加密貨幣交易前需要知道的事情

01 貨幣交易時，需要知道的用語有哪些？

我們可以用比特幣等加密貨幣進行買賣。基本上，加密貨幣交易與股票交易兩者有相似之處。不過由於加密貨幣是基於新技術而誕生，因此會有不少令人感到陌生的用語。本書整理了一些能夠幫助讀者們吸收加密貨幣交易資訊的用語：

比特幣（Bitcoin, BTC）：比特幣是一種加密貨幣的名字，也是一種貨幣單位。此外，比特幣也指網路及軟體本身。比特幣是眾多加密貨幣中的一種，如果站在交易者的視角來看，比特幣就像是一個名為三星電的股票種類。

錢包（Wallet）...

展望10年後的人們

創造未來，展望未來

有人能夠預測未來並跟上趨勢，也有人能創造自己想要的未來。如果說蘋果的史提夫•賈伯斯、微軟的比爾蓋茲、Google的賴利•佩吉是創造未來的人，那麼投資鬼才華倫•巴菲特或軟銀(SoftBank)的孫正義則可說是能夠準確預測未來的人。而像我們這種一般人，絕大部分都難以創造未來。那是只有具備出眾的能力、少數被選中的人才能達到的境界。

但其實我們也有足夠的能力展望未來。我們能夠感受到自己身邊發生了哪些變化、這個世界如何微妙地在改變，我們能夠看出藏在這些變化中的慾望，窺探到一小部分的未來。

掀起第四次產業革命¬¬¬——比特幣

世界正朝著第四次產業革命前進，我們也能充分感受到這樣的趨勢。而在這變化的核心中有人工智慧、IoT、3D列印。我們也很清楚這一類技術將改變我們的生活，財富的流向也將產生明顯的變化。但我們能做的，僅僅是以消費者的身分使用它們，並無法累積這筆財富。我們沒有足以投資的巨額資本，也沒有Know-how或資訊網能夠觀察哪家公司提供的資訊正確。我們只能透過報紙，事後得知某家創業投資公司因為上市而股價上漲、獲得相關資訊。而這時，那筆財富早就已經離我們而去。

在這時代的洪流中，名為「比特幣」的區塊鏈新技術問世，並成了全球的關注焦點。接著，在比特幣發展的同時，得到近一步發展的新加密貨幣「以太幣」也隨之開發。在這之後，伴隨著來自全球的高度關注及投資，應用了新技術的加密貨幣正不斷被開發。而我們能透過各類媒體的報導，充分感受到這股趨勢。

我們可以輕鬆接觸到加密貨幣。投資加密貨幣時，並不需要像機構投資者在投資時，需要透過只屬於機構投資者們的資訊網才能獲得相關資訊。所有資訊皆為公開，也不需要投資大筆金額。此外，有別於一般未上市股票，加密貨幣具有高流動性。綜合上述原因，加密貨幣投資正急遽增加。

本書並不會告訴讀者們要購買哪種貨幣才能賺錢，但會告訴各位要避免購買哪些貨幣。本書也不會告訴讀者們要怎麼交易才能賺錢，但會告訴各位要怎麼管理，才能避免大筆金額被盜、避免虧損。

本書宗旨在於指引讀者們進行安全的貨幣交易。

- ddengle,com 營運者

李云熙(Lee Woon Hee，「雙胞胎爸爸(쌍둥아빠)」)

展望10年後的人們

創造未來，展望未來

有人能夠預測未來並跟上趨勢，也有人能創造自己想要的未來。如果說蘋果的史提夫•賈伯斯、微軟的比爾蓋茲、Google的賴利•佩吉是創造未來的人，那麼投資鬼才華倫•巴菲特或軟銀(SoftBank)的孫正義則可說是能夠準確預測未來的人。而像我們這種一般人，絕大部分都難以創造未來。那是只有具備出眾的能力、少數被選中的人才能達到的境界。

但其實我們也有足夠的能力展望未來。我們能夠感受到自己身邊發生了哪些變化、這個世界如何微妙地在改變，我們能夠看出藏在這些變化中的慾望，窺探到一小部分的未...

序 展望10年後的人們•

Chapter 1
加密貨幣交易前需要知道的事情
01 貨幣交易時，需要知道的用語有哪些？
02 ICO及IPO的差異是什麼？
03 貨幣交易是24小時、全年無休的嗎？
04 相同的貨幣，會因交易所的不同，而價格有差異嗎？
05 全世界使用的貨幣共有幾種？
06 有沒有貨幣的相關衍生性性商品？
07 投資貨幣時，需要考慮的法律問題有哪些？
08 各種貨幣的圖表可以去哪裡確認？
09 什麼是加密貨幣程式交易機器人？
10 要怎麼確認貨幣傳送結果？

Chapter 2
註冊海外交易所並進行交易 ①-Bitfinex
01 Bitfinex交易所
02 註冊Bitfinex
03 安全檢測設定
04 傳送貨幣
05 貨幣交易
06 保證金交易
07 融資交易
08 Support Center客服中心

Chapter 3
註冊海外交易所並進行交易 ②-Poloniex
01 Poloniex交易所
02 註冊Poloniex
03 安全檢測設定
04 傳送貨幣
05 貨幣交易
06 保證金交易
07 借貸交易
08 Support Center客服中心

Chapter 4
為了安全交易應做的安全檢測
01 基本安全檢測
02 選擇交易網站時應做的安全檢測

Chapter 5
必須知道的加密貨幣價格的歷史
01 比特幣價格的歷史
02 以太幣價格的歷史

Chapter 6
通往各種加密貨幣的世界，加密貨幣TOP30完美分析
01 加密貨幣的代名詞：比特幣
02 優越的技術及高知名度：以太幣
03 以高傳送速度為傲：瑞波幣
04 於比特幣分叉時出現：比特幣現金
05 繼比特幣後的第二個加密貨幣：萊特幣
06 強調隱私：達世幣
07 綠色環保的加密貨幣：新經幣
08 中國以太幣：NEO
09 具備高度發展潛力：門羅幣
10 以間接投資為目的：Bitconnect
11 具備市場拓展潛力：OmiseGo
12 結合了比特幣及以太幣的優點：Qtum
13 特色為可匿名交易：Zcash
14 較為自由的投資：EOS
15 基於社群的貨幣：Steem
16 未來的娛樂產業開發的平台：SingularDTV
17 數位資產的轉換及交易平台：Kyber Network
18 ICO平台的未來：科莫多幣
19 決策過程較為民主：Decred
20 對礦工們來說很熟悉的貨幣：Sia
21 分散式儲存雲端：Storj
22 穩定又可信賴的平台：Ubiq
23 增強了安全性：Digibyte
24 造成比造成特幣品牌受威脅：比特幣黃金
25 在不久即將消失的加密貨幣：Sprouts
26 以柴犬為素材的加密貨幣：狗狗幣
27 克服資源限制的新對策：Golem
28 未來有望上漲的：鯨魚幣
29 以真正的分散化為目標的貨幣：綠幣
30 給付礦工公平酬勞的貨幣：ZClassic

序 展望10年後的人們•

Chapter 1
加密貨幣交易前需要知道的事情
01 貨幣交易時，需要知道的用語有哪些？
02 ICO及IPO的差異是什麼？
03 貨幣交易是24小時、全年無休的嗎？
04 相同的貨幣，會因交易所的不同，而價格有差異嗎？
05 全世界使用的貨幣共有幾種？
06 有沒有貨幣的相關衍生性性商品？
07 投資貨幣時，需要考慮的法律問題有哪些？
08 各種貨幣的圖表可以去哪裡確認？
09 什麼是加密貨幣程式交易機器人？
10 要怎麼確認貨幣傳送結果？

Chapter 2
註冊海外交易所並進行交易 ①-Bitfinex
01 Bitfinex交易所
0...