許洪華

　　新教材延聘理論與實務兼具之學者專家，共同策劃編纂「基礎理財規劃」、「風險管理與保險規劃」、「員工福利與退休金規劃」、「租稅與財產移轉規劃」等四冊，各冊均延續財富管理各領域中之相關理論與實務案例，以構成一較完整之學習地圖，並期以國際認證理財規劃顧問（CFP）訓練為階段性發展目標，以強化從業人員對各式金融商品之了解，具備投資相關風險及稅務問題之專業能力，進而滿足客戶不同階段的理財需求、協助尋覓穩健理財方法，順利達成節稅、保險、投資組合設定以及資產配置等理財目標

　　本書也是證券公會自承辦財富管理業務人員資格訓練以來，自編回訓統一教材之首創，承蒙產、官、學各界學者專家的支持與協助，及本公會同仁們的參與付出，使本書得以順利付梓。惟雖經多方審校恐疏漏難免，尚懇祈各界先進、讀者諸君，見諒包涵並不吝賜教，使本書內容益臻完善。

第一章　風險管理概論
第二章　保險之原理
第三章　保險契約法律層面(一)
第四章　保險契約法律層面(二)
第五章　保險契約之基本原則
第六章　人壽保險
第七章　年金保險
第八章　投資型保險
第九章　健康保險
第十章　傷害保險
第十一章　財產保險概述
第十二章　火災保險
第十三章　汽車保險
第十四章　意外保險
第十五章　社會保險
第十六章　保險與稅法
第十七章　保險需求分析

序

　　臺灣金融市場採分業經營、市場飽和、經營環境惡化，且法規成熟度不足，使證券業者無法藉由混業經營發展多元與創新化業務，擴大經營綜效，卻反受業務單純化之影響，價格競爭嚴重，獲利低迷，無法吸納優秀人才，致經營規模無法擴大，更遑論國際化的遠大目標。觀諸國外金融市場發展的經驗，一家有競爭力的國際級金融機構，其獲利來源應是「流量」與「存量」並重，而「存量」的利基來源，正是目前臺灣證券業要壯大所最欠缺的養分，證券商要成為永續經營的行業，除了擴大業務範圍及落實投資人保護外，勢須發展財富管理業務，才能真正航向藍海。