銀行業從業人員資格認證考試教材編寫組

第1章 銀行業運行環境
第1節 貨幣政策 1
考點1 貨幣政策目標與工具 1
考點2 貨幣政策的傳導機制 4
第2節 財政政策和產業政策 5
考點1 財政政策 5
考點2 產業政策 6
第3節 金融體系 8
考點1 金融市場 8
考點2 金融機構與金融工具 11
考點3 綜合化經營概述 13
本章考點自測 15

第2章 監管體系
第1節 監管概況 19
考點1 國際銀行監管改革 19
考點2 主要經濟體的銀行監管改革 22
考點3 我國銀行監管改革 25
第2節 監管指標和方法 27
考點1 監管指標 27
考點2 監管方法 32
第3節 銀行業法律體系 34
考點1 《銀行業監督管理法》 34
考點2 《中國人民銀行法》 37
考點3 《商業銀行法》 37
考點4 相關立法 38
第4節 行業自律規則 41
考點1 中國銀行業協會 41
考點2 中國信托業協會 42
考點3 中國財務公司協會 42
本章考點自測 43

第3章 銀行基礎業務
第1節 負債業務 47
考點1 存款業務 47
考點2 其他負債業務 53
第2節 資產業務 56
考點1 貸款業務 56
考點2 投資業務 69
第3節 銀行其他業務 73
考點1 支付結算業務 73
考點2 代理業務 80
考點3 信用卡業務 82
考點4 理財業務 85
考點5 同業業務 88
本章考點自測 93

第4章 銀行經營管理與創新
第1節 市場營銷 97
考點1 市場定位 97
考點2 客戶管理 99
考點3 產品的開發管理與市場營銷 100
考點4 監管要求 104
第2節 績效考評 104
考點1 銀行績效考評的內涵及原則 104
考點2 績效考評指標體系與結果應用 106
考點3 監管要求 110
第3節 財務管理 110
考點1 商業銀行財務管理的內涵 110
考點2 會計財務制度 112
考點3 新的金融會計財務制度對銀行的影響 114
第4節 金融創新 115
考點1 創新定義與原則 115
考點2 商業銀行創新業務與產品 116
考點3 互聯網金融 119
考點4 商業銀行創新管理與監管 121
本章考點自測 123

第5章 非銀行金融機構和業務
第1節 金融資產管理公司 127
考點1 行業發展情況和機構基本功能定位 127
考點2 核心業務 129
第2節 信托公司 131
考點1 行業發展情況和機構基本功能定位 131
考點2 信托公司主要業務 133
第3節 企業集團財務公司 135
考點1 行業發展情況和機構基本功能定位 135
考點2 核心業務 136
第4節 金融租賃公司 139
考點1 行業發展情況和機構基本功能定位 139
考點2 核心業務 139
第5節 汽車金融公司 141
考點1 行業發展情況和機構基本功能定位 141
考點2 核心業務 142
第6節 消費金融公司 144
考點1 行業發展情況和機構基本功能定位 144
考點2 核心業務 144
第7節 貨幣經紀公司 145
考點1 行業發展情況和機構基本功能定位 145
考點2 核心業務 146
本章考點自測 147

第6章 內控、合規與審計
第1節 內部控制 151
考點1 內部控制的起源與發展 151
考點2 內部控制的基本概念 153
考點3 內部控制的基本要素 155
考點4 內部控制的職責分工 160
第2節 合規管理 161
考點1 合規管理概述 161
考點2 合規管理的流程 165
考點3 合規管理的基本機制 166
考點4 合規文化建設 167
第3節 內外部審計 169
考點1 內部審計 169
考點2 外部審計 174
考點3 銀行分支機構高管人員及相關人員需關注的內外部審計相關事項 177
本章考點自測 178

第7章 銀行風險管理
第1節 全面風險管理的框架 181
考點1 全面風險管理概述 181
考點2 商業銀行風險的主要類型 183
考點3 商業銀行風險管理的主要策略和方法 188
第2節 信用風險管理 190
考點1 信用風險管理概述 190
考點2 貸款風險分類與不良貸款管理 204
第3節 操作風險管理 209
考點1 操作風險管理概述 209
考點2 主要的操作風險 216
第4節 聲譽風險管理 223
考點1 聲譽風險的內容 223
考點2 聲譽風險的控制 224
本章考點自測 225

第8章 銀行業消費者權益保護和社會責任
第1節 銀行業消費者權益保護概述 229
考點1 銀行業消費者權益保護內涵 229
考點2 銀行業消費者的主要權利 229
考點3 銀行對消費者的主要義務 231
考點4 銀行從業人員行為規范 232
第2節 銀行業消費者權益保護的實施 233
考點1 我國銀行業消費者權益保護概況 233
考點2 銀行業消費者投訴處理 235
第3節 銀行業金融機構社會責任概述 237
考點1 社會責任概述 237
考點2 綠色金融 237
考點3 普惠金融 240
本章考點自測 243

近年來，隨着中國銀行業的不斷改革與創新，整個銀行業發生了歷史性的變革，在國民經濟發展中發揮着越來越重要的支撐及促進作用。而銀行從業人員的待遇也水漲船高，要想從事銀行業相關工作，取得銀行業資格認證是非常必要的。