金融AI稽核實戰套書：洗錢防制查核全攻略(附教育試用版軟體90天使用權 + 教學演練資料)

【目錄一】金融AI稽核-洗錢防制拆單及規避申報查核實例演練
1.    洗錢防制國際裁罰案例分析
2.    查核實務探討：洗錢防制與反資恐法令規定與查核重點
3.    電腦輔助稽核技術(CAATs)與軟體應用實務
4.    JCAATs Python-Based AI稽核軟體簡介
5.    全球首創拆單(SPLIT) 智能稽核分析指令
6.    JCAATs 拆單大法於洗錢防制實例應用練習
7.    上機演練一：稽核資料倉儲取得資料
8.    上機演練二：疑似規避大額申報查核
9.    上機演練三：疑似申報正確性及完整性查核
10.    上機演練四：提現為名轉帳為實高風險異常交易查核
11.    上機演練五：拆單存款與提領分散異常交易查核
12.    上機演練六：疑似人頭戶洗錢高風險交易查核
13.    JCAATs AI稽核軟體內建機器學習指令與演算法說明
14.    上機演練七: 行員協助客戶洗錢高風險洗錢防制預測稽核 
15.    機器學習常見隱形錯誤與解決方法
16.    洗錢防制稽核自動化機器人實務應用

【目錄二】金融AI稽核-洗錢防制盡職調查與黑名單查核實例演練
1.    洗錢防制面面觀
2.    國際洗錢防制裁罰彙總與實務個案分析
3.    IIA全球內稽準則:稽核人員數位轉型
4.    洗錢防制異常樣態範例說明與稽核技巧
5.    AI人工智慧於洗錢防制應用實例:JAML洗錢防制稽核機器人
6.    AI智能電腦稽核專案規劃步驟與程序
7.    JCAATs查核指令實習：OPNE DATA資料連結器、比對Join、模糊重複(Fuzzy Duplicates)、模糊比對(Fuzzy Join)等應用 
8.    洗錢防制查核常用雲端OPEN DATA
9.    上機演練一:洗錢防制與反資恐雲端OPEN DATA匯入--以美國OFAC所公佈制裁之管制黑名單(SDN)為例
10.    上機演練二:洗錢防制稽核資料倉儲應用練習
11.    上機演練三: AML疑似洗錢高風險帳戶查核-勾稽比對法
12.    上機演練四:AML高風險交易資料查核-紅旗(Red Flag)警訊查核
13.    上機演練五: 洗錢防制暨反資恐雲端OPEN DATA網路爬蟲程式應用
14.    上機演練六: 巴拿馬文件查核專案
15.    JCAATs 文字探勘技術簡介:權重字分析(TF-IDF)、文字集群(Text Clustering) 等自然語言演算法簡介
16.    運用文字探勘協助洗錢防制盡職調查與黑名單查核實例演練

 

推薦序

　　推薦對象： 會計師、內稽人員、AML 合規主管、金融法遵顧問、商管教師

　　在科技驅動下，金融監理正進入智能查核新紀元。面對國際反洗錢（AML）規範持續升級，傳統以人力查核為主的方式已難應對拆單交易、規避申報、人頭戶操作等複雜洗錢行為。

　　本套書正是在這樣的需求下誕生，整合 ICAEA 國際認證教材與實作導向課程，搭配新世代 AI 稽核工具 JCAATs，為業界與學界提供最實用的 AML 查核學習資源。

　　本書不僅解析全球裁罰與洗錢風險樣態，更引導讀者掌握從黑名單偵測、模糊比對、文字探勘，到拆單偵測、機器學習預測等智能分析技巧。對於希望導入 AI 技術於金融查核現場的組織，本套書將是值得信賴的起點。

　　誠摯推薦給所有面對法遵壓力、追求查核效率的專業人士，掌握科技查核主動權！！
 
作者序

　　身為長年投入 AML 監控與查核科技應用的實務顧問，我深刻體會現今金融法遵與稽核人員所面臨的兩大挑戰：一是監管法令高度複雜、變動快速，二是數位轉型壓力驅動查核流程全面升級。

　　在這樣的背景下，我們需要的不只是規範解讀，而是一套能真正落地操作的智能查核工具與教學資源。因此，我與團隊結合多年的金融業 AML 查核經驗與 AI 應用實戰，規劃出這套《金融AI稽核實戰套書》，內容涵蓋「盡職調查與黑名單偵測」以及「拆單與規避申報查核」兩大關鍵領域，並搭配 JCAATs AI 稽核軟體進行操作演練。

　　本書特別強調「非資訊背景也能上手」，讀者可透過圖解流程、模組化腳本與案例引導，學會資料清洗、模糊比對、文字探勘與風險預測等技能，實現 AML 查核的數位化轉型。

　　我始終相信，科技應是專業人員的助力，而非障礙。期待這套書不只是一本教材，更是你邁向智能稽核的實戰指南。讓我們一同迎戰智能金融監理的挑戰，建立主動防禦、數據導向的查核思維！