金融AI稽核實戰套書：洗錢防制查核全攻略（附教育試用版軟體90天使用權 + 教學演練資料）

名人推薦：　　推薦對象： 會計師、內稽人員、AML 合規主管、金融法遵顧問、商管教師

在科技驅動下，金融監理正進入智能查核新紀元。面對國際反洗錢（AML）規範持續升級，傳統以人力查核為主的方式已難應對拆單交易、規避申報、人頭戶操作等複雜洗錢行為。

本套書正是在這樣的需求下誕生，整合 ICAEA 國際認證教材與實作導向課程，搭配新世代 AI 稽核工具 JCAATs，為業界與學界提供最實用的 AML 查核學習資源。

本書不僅解析全球裁罰與洗錢風險樣態，更引導讀者掌握從黑名單偵測、模糊比對、文字探勘，到拆單偵測、機器學習預測等智能分...

《金融AI稽核實戰套書：洗錢防制查核全攻略》(附教育試用版軟體90天使用權+教學演練資料)

洗錢防制面面觀：監理風險與實務痛點
面對金融科技迅速發展與全球監理日益嚴格的趨勢，洗錢手法也持續演化，跨境資金移轉與虛擬資產交易帶來前所未有的查核挑戰。洗錢防制與反資恐法規的適用對象，早已不再限於傳統金融機構。除了銀行、保險、證券等業者外，電子支付平台、加密貨幣交易所、虛擬資產服務提供者（VASPs）等新興金融科技業者，以及特定非金融行業（如會計師、不動產業者、地政士、律師等）也納入監理範疇，皆須依規落實 KYC（認識你的客戶）與 CDD（客戶盡職調查）機制。
隨著金融行為虛擬化與匿名性提升，監理機關更加關注如何透過科技輔助查核（Tech-Auditing）提高可疑行為識別能力。本教材即以「洗錢防制面面觀」為開場，協助讀者建構最新的 AML 查核視野，並透過圖解與案例，清楚說明當前稽核工作的四大重點：
1.認識客戶（KYC）
2.客戶盡職調查（CDD）
3.疑似洗錢交易申報制度
4.大額通貨交易申報制度
在此背景下，AI 技術正成為回應監理壓力與稽核實務挑戰的關鍵解方。透過機器學習、文字探勘、模糊比對等資料分析工具，AI 不僅能強化資料交叉驗證與異常交易偵測，更能協助稽核與法遵人員從大量資訊中快速識別高風險行為，將查核從「事後補救」轉化為「即時監控」與「預測風險」，真正落實智能監理的核心精神
國際裁罰案例解析：全球金融監理趨勢
彙整近年具代表性的國際洗錢防制裁罰案例，涵蓋 TD Bank、Binance、Nordea Bank、Danske Bank、高盛、渣打銀行等，裁罰金額動輒數十億美元。
原因涵蓋：
未有效落實 KYC/CDD
對可疑交易未即時通報
未能識別或控制高風險客戶
學習關鍵：裁罰不再只是法規問題，而是「內部控制與監控機制失效」的證據。需透過 AI 查核與數據分析，建構有效防火牆。
AI 查核導入：從技術邏輯到操作指令
本教材最大亮點為全程搭配 JCAATs AI 稽核軟體實務演練，讀者將學習如何透過 JCAATs Python-Based 稽核軟體進行以下查核：
資料清洗
OPEN DATA 匯入
名單比對（Fuzzy Join）
自動稽核流程設計
JCAATs 全球首創的「SPLIT 拆單指令」可偵測短時間內多筆接近門檻的分批交易，有效辨識規避申報行為。
實作場景：
同帳號、同日或短期間交易金額累計異常
彈性設定時間、金額等作為拆單分散交易異常篩選之關鍵欄位
紅旗警訊查核：洗錢風險早期預警
教材設計多項 Red Flag 查核演練，並透過 JCAATs 的文字探勘與模糊比對模組，識別以下情境：
名單交叉查核（SDN、PEP、OFAC）
關係人重複收款
不尋常金流（如多次轉帳至第三人）
操作步驟：
使用 SUMMARIZE 匯總受款人
建立 TYPE / sdn_name 欄位
執行 Extract Append 與 Fuzzy Duplicate
即使無資訊背景，也能透過圖形介面完成紅旗查核。
拆單分散交易查核：突破傳統規則限制
本單元示範如何查核：
同帳號拆單提領 → 規避大額通報
臨櫃交易整併 → 判斷行為異常
多帳戶轉入 → 辨識人頭帳戶洗錢模式
教材同時附上近40萬筆模擬真實交易資料檔及參數建議，協助企業快速導入。
專案查核設計：從法令對應到查核策略
專案查核設計應涵蓋：
查核目標與範圍設定
對象選取邏輯（如帳戶、交易別）
策略擬定（如比對、模糊比對、紅旗指標）
範例：SDN 制裁名單交叉比對 → 列管高風險名單並建立警示系統。
機器學習應用：預測洗錢偵測模型
本章說明如何使用 JCAATs 內建監督式機器學習模組，包括：
Decision Tree
Random Forest
Logistic Regression
KNN
SVM
JCAATs 支援 SMOTE 技術解決樣本不平衡問題，提升風險預測的精準度。
操作重點：
建立標記欄位（Label）
特徵變數設計（Feature）
模型結果分析與評分排序

教材特色總結
1.搭配 ICAEA 國際認證標準
2.圖解導引、模組化教學、即學即用
3.全程以 JCAATs 軟體實作，無需資訊背景
4.聚焦 AML 真實案例與監理痛點
5.附教育試用版軟體 90 天使用權
6.適用於稽核、法遵、會計師、監理機關、教師訓練場域
📦 本試讀內容為套書精選摘要。完整教材內含兩冊講義 + 軟體 + 演練資料。
如需進一步了解 JCAATs 軟體或了解更多教師資源，歡迎聯繫 JACKSOFT 教學支援團隊

《金融AI稽核實戰套書：洗錢防制查核全攻略》(附教育試用版軟體90天使用權+教學演練資料)

洗錢防制面面觀：監理風險與實務痛點
面對金融科技迅速發展與全球監理日益嚴格的趨勢，洗錢手法也持續演化，跨境資金移轉與虛擬資產交易帶來前所未有的查核挑戰。洗錢防制與反資恐法規的適用對象，早已不再限於傳統金融機構。除了銀行、保險、證券等業者外，電子支付平台、加密貨幣交易所、虛擬資產服務提供者（VASPs）等新興金融科技業者，以及特定非金融行業（如會計師、不動產業者、地政士、律師等）也納入監理範疇，皆須依規落實 KYC（認識你的...

身為長年投入 AML 監控與查核科技應用的實務顧問，我深刻體會現今金融法遵與稽核人員所面臨的兩大挑戰：一是監管法令高度複雜、變動快速，二是數位轉型壓力驅動查核流程全面升級。
在這樣的背景下，我們需要的不只是規範解讀，而是一套能真正落地操作的智能查核工具與教學資源。因此，我與團隊結合多年的金融業 AML 查核經驗與 AI 應用實戰，規劃出這套《金融AI稽核實戰套書》，內容涵蓋「盡職調查與黑名單偵測」以及「拆單與規避申報查核」兩大關鍵領域，並搭配 JCAATs AI 稽核軟體進行操作演練。
本書特別強調「非資訊背景也能上手」，讀者可透過圖解流程、模組化腳本與案例引導，學會資料清洗、模糊比對、文字探勘與風險預測等技能，實現 AML 查核的數位化轉型。
我始終相信，科技應是專業人員的助力，而非障礙。期待這套書不只是一本教材，更是你邁向智能稽核的實戰指南。讓我們一同迎戰智能金融監理的挑戰，建立主動防禦、數據導向的查核思維！

ICAEA國際電腦稽核教育協會台灣分會
JACKSOFT傑克商業自動化股份有限公司
黃秀鳳分會長/總經理

身為長年投入 AML 監控與查核科技應用的實務顧問，我深刻體會現今金融法遵與稽核人員所面臨的兩大挑戰：一是監管法令高度複雜、變動快速，二是數位轉型壓力驅動查核流程全面升級。
在這樣的背景下，我們需要的不只是規範解讀，而是一套能真正落地操作的智能查核工具與教學資源。因此，我與團隊結合多年的金融業 AML 查核經驗與 AI 應用實戰，規劃出這套《金融AI稽核實戰套書》，內容涵蓋「盡職調查與黑名單偵測」以及「拆單與規避申報查核」兩大關鍵領域，並搭配 JCAATs AI 稽核軟體進行操作演練。
本書特別強調「非資訊背景也能上手」，讀...