如何使基金報酬最大化

晨星（Morningstar）當然深信投資人的看法是對的。2004年，欣逢敝公司慶祝創辦二十周年。二十年來，我們提供投資人做出穩健的財務決策需要的種種資訊。一路走來，我們和無數的投資人談過。

　　他們借助於晨星客觀的研究和分析，利用共同基金達成各種大小目標：送孩子上大學念書、整修房屋、安享無憂無慮的退休生活。

　　晨星新推出的「基金投資系列」，背後的動力是幫助更多的投資人達成他們的心願。顧名思義，這一系列新書的主旨，是揭開經常顯得錯綜複雜的投資世界的神秘面紗，甚至讓人覺得投資其樂無窮。

　　除了介紹各位投資人認識共同基金的基礎知識，我們也把這套新書編得像互動式的實作手冊，並且提出具體的建議，告訴你如何選到最好的基金，建立能夠創造最高長期報酬的投資組合。

　　雖然全套三本書分冊出售，設計上卻力求相輔相成。第一本書《選擇適合你的共同基金》（Find the Right Mutual Funds）概觀共同基金如何運作，並且討論如何評估基金經理、投資組合、風險/報酬潛力、成本、節稅效果。第二本書《如何分散你的基金組合》（Diversify Your Fund Portfolio），討論如何建立一個多元分散、經得起市場考驗的投資組合，也在如何選購債券型基金和國際基金等方面，提出具體的指導。

　　第三本書《如何使基金報酬最大化》（Maximize Your Fund Returns）介紹更高階的投資策略，教你如何獲得最高的投資組合報酬，同時提出衷心的建議，說明如何建立不受空頭市場影響的投資組合，以及懂得什麼時候賣出。

　　每一本學習手冊，我們都把每一課分成四個單元：課程內容、投資不用怕、隨堂測驗、家庭作業。每一本學習手冊也包含「投資名詞」、「晨星更多的參考資源」，以及「建議讀物」單元。詳細閱讀每一單元，一定受益不淺。

　　課程：課程的設計，在於按部就班介紹特定的不同主題。文內包含許多實例和具體的建議，告訴你如何將所學運用到你的投資組合。

　　投資不用怕：簡潔有力的清單，讓你迅速一目瞭然，重溫每一課的要點。「投資不用怕」可用於快速回顧剛學過的內容。

　　隨堂測驗：隨堂測驗有助於確定你確實瞭解某一課的關鍵概念。每一本書的最後，附有每一課隨堂測驗的答案。

　　家庭作業：設計家庭作業這個單元的目的，是幫助你將每一課的重要概念付諸實際的運用。你會發現，許多家庭作業要求你去找所持基金和投資組合的資料；這些練習的目的，是幫助你徹底瞭解自己持有的基金，並且確保你的投資組合適合你的目標和風險忍受度。

　　投資名詞：雖然晨星的「基金投資系列」假設讀者不具備任何財金或投資背景，因此在內文儘量解釋任何提到的辭彙。但是你可以翻閱「投資名詞」單元，更深入瞭解本系列所用每個名詞的定義。

　　晨星更多的參考資源：晨星的「基金投資系列」，是為了介紹晨星選擇共同基金和建立投資組合的方法而設計的。對晨星的其他產品有興趣的投資人，可以參考這個單元。

　　建議讀物：這個單元列出晨星推薦的一些共同基金和投資著作。

　　不管你是投資新手，還是經驗豐富的投資人，如果你想要追求投資組合的最高報酬，我們相信你會同意晨星的「基金投資系列」是非常實用且獲益良多的共同基金學習材料，可望借助它們，達成你的財務目標。祝投資旅程一帆風順。